作者combada1983 (combada1983)
看板Fund
標題Re: Smart 6檔基金
時間Mon Mar 20 23:00:34 2006
述刪
你所說的其實有點錯誤
4433法則其實只光看基金績效
但2005.08 84期 Smart智富的標題是
選對基金，讓你安穩過一生
４層關卡
嚴選６檔最優基金
（頁48-60）
四層關卡分別為
第一關 至少入選２個Lipper Leader
以國際專業評鑑機構Lipper針對保本度，穩健保酬率與總報酬３種標準，選出
符合至少２種以上Leader的基金。Lipper會針對每一種基金類型加以評分，且要求
同一組別中起碼有５檔以上的基金才會列入評分。
入選基金檔數共３５檔
第二關 成立10年以上
因為成立１０年以上，代表這檔基金已經過多次的多頭與空頭洗禮，不管是景
氣對應能力及創造獲利能力，都受到相當考驗。
這也是為何國內基金無一上榜的原因。
入選基金檔數淘汰剩１６檔。
第三關 年化報酬率在一定水準之上
將不同類型基金的年化報酬率給予不同標準。
股票型基金 ８％
平衡型基金 ６％ 以原幣計價的１０年平均報酬率必須到達上述水準以上
債券型基金 ４％
除了年化報酬率外，也要求單一基金的績效表現必須要優於同類型基金的平均
報酬率。
入選基金數剩１０檔
第四關 符合４４３３法則
只透過三步驟，選出短，中，長期績效相對穩健的基金。
Step１選出１年期績效排名再前四分支一的基金。（第一個四）
Step２再從Step１中選出２年，３年，５年以及今年以來這４個區間中，基金
績效排名也再前四分之一的基金。（第二個四）
Step３在從Step２篩選的名單中，刪除３個月與６個月績效排名不再前三分之
一的基金（後面的兩個三三）
原入選基金檔數３檔。
但因為存退休金是屬於長期抗戰的理財計劃，若單看短期表現，而忽略了基金
中長期的穩健績效，還是很可惜的，所以 Smart在Step３中只要３個月與６個月績
效排名在前三分之二即可。
最後才會出現你所說的６檔基金。
以下是我列出各關所入選的基金
第一關的３５檔基金(至少入選２個Lipper Leader)
基金類型 入選檔數／總檔數 基金名稱
全球股票型 ８／３７ 富蘭克林坦伯頓成長 天達環球策略價值
"" 世界 新加坡大華國際成長
"" 外國
"" 歐元全球
"" 法人機構專用
瑞士銀行(盧森堡)環球策略-股票型
全球債券型 ７／２５ 富蘭克林坦伯頓月入息 安本國際世界債券
"" 全球債券 邁倫全球債券
霸菱(英鎊)世界債券 資本國際全球債券
美國運通全球歐元債券
ꄠ全球平衡型 ２／１２ 瑞士銀行(盧森堡)環球策略-平衡型(歐元)
百利達均衡增長(歐元)
歐洲債券型 １／１２ ACMGI歐洲入息機會
美國債券型 １／２５ 大連美國收益基金
歐洲股票型 ６／３２ 瑞士銀行(盧森堡)歐洲機會
富達歐洲 鋒裕基金-歐洲研究
富達歐洲進取 鋒裕基金-領先歐洲企業
摩根富林明歐洲
美國股票型 １０／４３ 富達美國 天達環球策略-美國股票
美林美國精選價值型 俊利世界基金-20基金
所羅門環球視野美國基本價值
標準人壽投資環球SICAV美國股票
摩根富林明美國增長 先機美國價值
先機美國各型企業價值
SGAM Fund美國價值型股票
第二關的１６檔基金(成立10年以上)
基金類型 入選檔數／總檔數 基金名稱
全球股票型 ７／８ 富蘭克林坦伯頓成長 天達環球策略價值
"" 世界 新加坡大華國際成長
"" 外國
"" 歐元全球
"" 法人機構專用
全球債券型 ３／７ 富蘭克林坦伯頓月入息 安本國際世界債券
"" 全球債券
全球平衡型 １／２ 瑞士銀行(盧森堡)環球策略-平衡型(歐元)
歐洲債券型 ０／１ 從缺
美國債券型 １／１ 大連美國收益
歐洲股票型 ２／６ 瑞士銀行(盧森堡)歐洲機會
富達歐洲
美國股票型 ２／１０ 富達美國 天達環球策略-美國股票
第三關的１０檔基金(年化報酬率在一定水準之上)
基金類型 入選檔數／總檔數 入選基金
全球股票型 ４／７ 富蘭克林坦伯頓成長 天達環球策略價值
"" 世界
"" 法人機構專用
全球債券型 ２／３ 富蘭克林坦伯頓月入息
"" 全球債券
全球平衡型 ０／１ 從缺
美國債券型 １ 大連美國收益
歐洲股票型 ２／２ 瑞士銀行(盧森堡)歐洲機會
富達歐洲
美國股票型 １／２ 富達美國
第四關的６檔基金(符合４４３３法則)
基金類型 入選檔數／總檔數 基金名稱
全球股票型 ２／４ 富蘭克林坦伯頓世界
天達環球策略價值
全球債券型 １／２ 富蘭克林坦伯頓全球債券
美國債券型 １／１ 大連美國收益
歐洲股票型 １／２ 富達歐洲
美國股票型 １／１ 富達美國
各位應該也看累了
我這有當期相關內容的電子檔（掃描）
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最後祝各位每天工作順利 有個愉快的一天！
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推 otwing:我想"鴻海"這支基金也相當值得考慮 看看他的還原權值 03/22 00:56
→ otwing:和穩定的ROE 03/22 00:58
推 otwing:把鴻海當成基金定期定額買入 低檔單筆加碼 報酬更勝基金 03/22 15:17