香港匯豐最近推出了一種Fund Max帳戶 不知道國內會不會引進
運作的原理是在原本開立的綜合戶口之下 另外開立一個Fund max附加帳戶
之後就可以自由交易(買進 賣出 轉換)匯豐銷售的A類基金
交易時均不需支付任何費用
需支付的費用是
1.戶口月費
按照戶口內的資產淨值 按照1%-1.5%的年費率 收取月費
如 五月份持有基金平均餘額是60萬元 則在5月底收取
600000*1%*31/365=509.58元
月費是有下限的 卓越理財按最低20萬計算 運籌理財按最低5萬計算
2.轉移費
若想退出此計畫 想將fund max戶口內的基金轉到普通基金帳戶 收取1%轉戶費
看起來適合短炒基金 頻繁轉換的客戶 引進台灣應該賣得不錯
和後收型投資型保單有點像 不過沒有保險成分 也不用綁約N年
和海外券商比起來自然沒有優勢 但 也不是每個人都能接受海外券商投資的
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