保險員 公司培訓考執照
記者禾苗洛杉磯報導
December 11, 2011 06:00 AM

與中國大陸相比，美國保險業歷史悠久，發展較為成熟，保險種類齊全。美國民眾保險意
識普遍較強，各類保險產品、計畫深得民眾信任。新移民因此紛紛入行保險業，從事代理
服務。

紐約人壽富樂頓分公司經理程小姐1998年來美留學，就讀國際關係專業。2001年畢業後進
入某公司從事數據管理工作，因「薪資低、看不到就業前景」決定轉行。

順利通過紐約人壽面試後，程小姐獲得公司資助參加人壽保險筆試取得基本執照，正式開
始保險代理生涯。程小姐說，保險企業一般都提供課堂、實戰專業培訓，以幫助入行者儘
快適應行情。

保險代理基本執照包括投資理財專業執照Series 6、Series 63，這兩項執照可用於人壽
、共同基金等保險產品推廣。Series 7則為股票投資保險專業執照。所有考試皆以選擇題
形式出現，對英文程度要求較高的Series 7考試時間達七個半小時。

程小姐說，在美國若未留過學，Series 7執照挑戰度極大。新移民保險代理大多選擇為同
是新移民的顧客服務，因此語言能力不會成為很大障礙，建議剛入行的新移民考過加州人
壽、健康、意外保險執照（California Life,Health,Accident）即可。

加州保險部規定，有意取得人壽保險執照者首先必須在指定實體或網路學校接受52小時課
程培訓，實體學校學費在200元左右，網路學費約為100元。

上滿課時可選擇一家適合的保險企業面試，被錄取後參加執照考試。美國目前保險企業共
有約1600家，南加州地區紐約人壽、美國人壽、大都會、普天壽等口碑都不錯。

程小姐建議，入行者從該企業是否願意提供全方位輔導訓練、知名度、保險產品競爭力、
管理機制健全與否、全球影響力五方面選擇。她說，由於顧客群多為華人，若選擇一家擁
有開闊中國大陸市場的企業可達事半功倍效果。

程小姐透露，初入保險代理業年薪4萬元起，抗壓能力強、知識淵博、能吃苦耐勞者較適
應此行業。

據瞭解，從事保險代理多為人們實現職業轉型或失業後暫時選擇。從本質上看，保險代理
屬行銷業，對英文基礎好，同時具備心理學、社會學、公共關係等知識背景者來說較易上
手。

Read more: 世界新聞網-北美華人社區新聞 - 保險員 公司培訓考執照