想當理專 五張證照少不了
你放心把積蓄及資產統統交給理財專員打理嗎？銀行公會擬訂理財專員的資格門檻，大型
金控理財主管表示，未來全方位的理財專員，至少要身懷五張專業金融證照跑不掉。雖然
現在作業準則還沒公布，不少銀行已經通知理財專員要好好準備考試，補足應有的證照。
中國國際商銀理財主管指出，其實現在的理財專員，至少都會有三張基本證照，例如
賣基金的理財人員，由於從事信託業務，就需要考到「信託證照」；推介保險商品的理財
專員，也要具備兩張保險的專業執照「人身保險證照」與「投資型保單證照」。
理財主管說，如果這些都齊備了，理專現在頂多就是要再加考「證券高級營業員」與
「期貨業務員」兩張證照。
聽到還要再加考證照，有的理專希望能用在銀行服務的年資代替考試，以實戰經驗取
代證照；有的理專則樂見金管會導正財富管理市場的風氣，不僅讓「理財專員」的頭銜變
得「比較有價值」，也有助扭轉社會上崇尚「空姐理專」的價值觀。
近年來由於金融商品設計愈來愈複雜，民眾若對商品的風險認識不足、或者理財專員
在推介投資商品時，講解的不夠清楚，常引發投資糾紛，金管局決定動刀對銀行的「財富
管理業務」擬定詳細規範，讓投資大眾的權益更有保障。
金管局7月份發布「銀行辦理財富管理業務應注意事項」後，責成銀行公會就理專的
專業資格、商品的適合度及理財人員定期的教育訓練，擬定更具體的規範。銀行公會理監
事會7月底已通過初步的版本，就等銀行局核定後，正式公布實施，預計將有一年的緩衝
期讓理專準備考照。
三商銀理財專員指出，其實證照考試並不難，對一些較資深的銀行員來說，重拾書本
或許有心理壓力，但一般的金融證照考試難度都不高，只是一個基本的鑑定門檻，理專若
能透過證照考試、釐清各種投資商品的基本觀念，其實對往後向投資大眾解說商品時，也
有一定的幫助。
華銀主管表示，華銀本來就鼓勵理財專員多考證照，在內部人事升遷及教育訓練上，
都會特別鼓勵員工準備考照，例如在升遷的評點上，有證照可多加點數，銀行也會幫員工
團體報名教育課程，由銀行負擔教材與學費。就連考照的報名費也可在理專通過考試後，
由銀行退費給行員，以示鼓勵。
【經濟日報/記者武桂甄報導/20050815】
http://paper.udn.com/udnpaper/POA0014/82174/web/
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