[心得] 初階授信、理財規劃 考照心得

[heyho1992 (Kai)]

前言:
繼數張證照後，為了在學校期中考前多衝幾張證照
這次來考初階授信與理財規劃證照

背景:
私立大學在校生

(4/3)初階授信

準備時間:3+4天

使用書籍:東展

不知是不是因為連續考照有點疲勞，還是這張本來就比較難
這張準備起來非常無力，而且給自己準備的時間太少，
題目量也比較多，完全看不完如同以往那樣的7屆考古+東展詳解
大概只有認真看完三屆，
第一次準備三天去考結果沒過(66、65)
是我連續考這14張證照以來第一次挫敗
考完之後我就馬上報名4/3的電腦應試，
打算過了426就不考筆試了，如果又沒過就當再次複習XD
因為考過一次了，所以複習起來也比較快，
其實我也沒有多看幾屆，我還是一樣，再把最新的六屆考古題看熟一點
但進去考場，我還是一堆都沒有從考古題看過，感覺就在亂猜
最後是驚險過關了，回家就把426筆試的訂單刪除
至今雖說考過了我還是對授信很想怒噓XD

這張證照因為難度偏高，而且題目量比較多，(80 80 現在改成50 80了)
習慣用考古題準備的人可能會和我一樣覺得比以前辛苦
如果可以，建議先考銀行內控，或者有興趣也可以考債權委外催收人員
債券人員與資產證券化也有沾到一點點的邊，跟放款都有些關係
雖說沒有太大的幫助，但至少可以減少一些負擔，因為這張實在太難了
專有名詞其實吃滿多財金系本科專業，若沒急需建議多考幾張證照再來考這張
這張基本上就是在敘述銀行"放款"這項業務，然後有些也與國貿有關係
似乎未來考初階外匯人員可能會有，這就等我以後考的時候再來見證
強烈建議可以自己整理表格 整理有關授信額度，因為真的很容易搞錯
把同一人、同一關係人、同一關係企業、大股東....其中的自然人 法人
有擔保、無擔保，做成一個表格，不然光看題目真的會越看越模糊
然後如果考電腦要有大玩猜猜樂的心理準備

結果

法規72
實務72.5

理財規劃

準備時間:3天

使用書籍:東展

考完授信之後，隔幾天學校教授在課堂問有沒有同學有理財規劃這張證照
結果我沒有，心想怎麼可以輸給別人，於是怒報理財規劃電腦XD

這張非常吃證照實力，非常建議考過壽險再來考
若不急著想要考取，建議考完壽險、產險、結構型、信託、授信、高業、期貨再來考
這張其實不難，他只是考得很雜，但考的都不深，
大多是你考完隔很久都還記得的重點
其中主要是退休金規劃、房貸還有一些保險的基本概念，
若硬要講，統計學也考了一些，甚至連總體經濟學都有
而理財實務其實只要把貨幣時間價值搞清楚即可
考試的時候會提供查表，建議向考過的人借複利表來練習查表
但我不曉得為什麼考完要收回去，我也不知借我的人是怎麼來的 或許是筆試吧~
若沒有，基本上就是會給1~10% 1~25期的複利終值、現值，還有年金終值、現值
如果你解題會用到這之外的數值就是你錯了～
總之把這四個表的查表練熟是重點　然後熟練M+ M- MR 會幫你省很多時間

這張其實我準備得很混，但比起授信真的輕鬆很多
若功力不深建議還是多花點時間^^

結果

理財工具70(?)
理財實務78

痾..第一科比我預期低太多了，寫起來明明比第二科輕鬆很多呀XD

金融基礎證照距離全破還剩下

金研院:初階外匯
證基會:票券商、期貨商
保險公會:外幣、投資型商品

也不曉得還有沒有時間考，總之先來面對學校期中考XD


結語:
大家加油^^

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→ hank0624:＝＝ 假如時間考倒流...我甘願考國家執照
→ hank0624:鳥證照 什麼時候都可考 ＠＠
→ hank0624:以上是我的題外話  感謝你
→ heyho1992:金融業有我現在能考的國家證照嗎@@?
→ heyho1992:畢竟短期內我只剩一兩個月 我還真的不知可以考甚麼= =
→ xl3bp6:期待你的票券分享 小弟也要考這張頗難的證照
→ hank0624:......
→ hank0624:去考選部 看吧
→ heyho1992:是呀~沒有能考的 "XX師"都是要大學畢業或工作經驗才能考
推 feeling1230:推 你的心得都對我很有幫助 謝謝!!
→ heyho1992:其實我也有意識到你說的，未來傾向加強英文拚多益
→ heyho1992:剩下的證照也沒打算馬上考完~ 或許服役時可以考 隨緣囉~
推 cccccc73:如果沒要當理專 其實可以不用考那麼多張XD
推 kim777:理專要考的照就更鳥了~~XD
推 grampus216:授信真的難= =