推 marathons:從前年開始工作,2007年初有申報過所得稅嗎? 01/19 19:01
→ marathons:報稅主要依照W-2所列的年收入計算,可去IRS下載表格試算. 01/19 19:03
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作者: marathons (往 Gilroy 天天發車) 看板: Oversea_Job
標題: Re: [北美] 社會安全碼(social security no.)的稅ꔠ…
時間: Sat Jan 19 19:28:19 2008
※ 引述《fregrant (Jin是王道！)》之銘言：
: 我前年到去年在美國實習(拿J1)
: 因為是實習，年薪相當低，
: 不含稅16000(USD/年)不過其中9500拿不到，是學校用來幫我們付伙食費
: (不過繳稅時是以total 16000來算的)
: 請問，這應該符合退稅標準了吧？
: 因為在我之前一年去的同學說她可以退稅，
: 可是輪到我，卻被告知要繳稅？？
: 我總共付了700多美金，這還只是2006九月到十二月的份
: (07年份的還是要繳，一定更多 因為我是07年6月結束工作的)
: 2008年剛到，美國社會局又寄來一封信，
: 說我欠social security tax八啦八啦八啦
: 還說什麼不付這筆款項將會影響我的八啦八啦八啦
: 所以我想請問：
: 1. 有人知道退稅(州稅和聯邦稅)標準如何查詢嗎？
: 2. 若符合退稅標準，請問如何辦理？
: 3. 我是否可以退社會安全卡這筆稅？
: (因為我06-07的已經繳過了，
: 而且已經不在美國工作了，即使這個號碼會跟著我一輩子，
: 可是我也沒聽說我的教授們回台灣後，還每年都繳給美國政府這筆錢)
: 是不是只要通知他們我已經回台，就可以解決呢？
: (那封信是寄到我之前的工作地方的)
: 謝謝！
既然是前年已經開始工作，2007年初有無申報過所得稅？
2006年只工作四個月，僅約五千多收入，被預扣七百多，報稅時有可
能拿回不少退稅。看來2007年初不曾報過稅，請儘早補申報，遲一年
才補報稅，很可能會被罰款。2007年只工作半年，大約八千的收入，
向IRS 申報聯邦稅，稅額不會太高。
申報聯邦稅，可上 http://www.irs.gov 網站找報稅表格與說明書。
州稅請自行查詢網址去找資料。
如果SSA 來信說討社安稅，可能根本沒扣繳，請詳查自己歷來的薪水
單據，以及W-2 扣繳憑單所記載金額數目。若沒被扣社安稅，就不必
研究如何退社安稅。
2007年度的W-2 等報稅文件，雇主最遲應在元月底寄出，請注意會寄
往哪個地址，或請前雇主補寄到方便收信的地址。
--
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◆ From: 69.226.210.15
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作者: fregrant (Jin是王道！) 看板: Oversea_Job
標題: Re: [北美] SSN tax和退稅問題
時間: Sun Jan 20 00:30:44 2008
先感謝詳盡的解說～～
※ 引述《marathons (往 Gilroy 天天發車)》之銘言：
: 既然是前年已經開始工作，2007年初有無申報過所得稅？
我去年報過了喔，州稅加聯邦稅等於還補繳七百多
: 2006年只工作四個月，僅約五千多收入，被預扣七百多，報稅時有可
^^^^^預扣的我沒算，大概五百多
: 能拿回不少退稅。看來2007年初不曾報過稅，請儘早補申報，遲一年
: 才補報稅，很可能會被罰款。2007年只工作半年，大約八千的收入，
: 向IRS 申報聯邦稅，稅額不會太高。
: 申報聯邦稅，可上 http://www.irs.gov 網站找報稅表格與說明書。
: 州稅請自行查詢網址去找資料。
: 如果SSA 來信說討社安稅，可能根本沒扣繳，請詳查自己歷來的薪水
: 單據，以及W-2 扣繳憑單所記載金額數目。若沒被扣社安稅，就不必
: 研究如何退社安稅。
我的確是應該沒繳SS稅
不過加上我之前預扣和後來申報補繳的一千多元
（還只是四個月份，07年的六個月份我不敢算了...-.-)
這樣的扣稅總額是不是有點高？
所以我想問的是，
因為我是這樣的情況，能否申請退稅？(我去年六月就已回台）
我忘了去年報稅時，是否扣了SS這一項(W-2存根目前不在手邊).....
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◆ From: 140.122.237.13
推 miluco:我沒有仔細算,但是一看你去年還要補繳,應該是哪裡有問題了 01/20 00:38
→ miluco:第二個問題是,你的身分如果不是PR/Citizen,你是不用繳SS 01/20 00:38
→ miluco:你人在哪裡都還是應該報稅/退稅,你可以打電話跟IRS申請去年 01/20 00:39
→ miluco:的tax transcript,請他寄給你,也提醒在美國的人,每年的報稅 01/20 00:41
→ miluco:資料要記得備份存檔 01/20 00:41
→ djnospam:你是用甚麼form報稅的? Non-resident ? 01/20 01:03
→ djnospam:如果你是用一般的1040(..)，那麼也難怪IRS會那樣 01/20 01:04
推 clarkchang:補繳？看樣子是被政府坑了，建議乾脆找H&R幫忙申報 01/20 03:49
→ clarkchang:收費也才退稅額度的10%，退一千塊，也才收你100塊錢 01/20 03:49
→ clarkchang:比起你自己申報被坑的好 01/20 03:50
→ clarkchang:我2006年夏天作intern，扣繳的兩千多，通通可以退稅 01/20 03:50
推 cchris:聽起來像是非居民卻用錯誤的居民表格報稅,很多小錯誤累加 01/20 04:45
→ cchris:你的情況一定嚴重算錯(自己的責任)因為沒做滿整年,補稅居多 01/20 04:46
→ cchris:稅的預扣,是假設你做滿12個月的計算方式,所以都會預扣太多 01/20 04:47
→ cchris:irs.gov 有2006/2007年的稅率及計算方式,其實蠻簡單的 01/20 04:48
→ cchris:注意抵稅額和扣除額不要用錯 01/20 04:49
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作者: raulf (...) 看板: Oversea_Job
標題: Re: [北美] SSN tax和退稅問題
時間: Sun Jan 20 07:06:16 2008
講到Social Security Tax
順便借問一下
如果06年intern被扣的錢
去年報稅不知道可以拿回來
今年還有機會可以退嗎??
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◆ From: 69.143.250.41
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作者: clouddff7 (鄉民軍無敵) 看板: Oversea_Job
標題: Re: [北美] SSN tax和退稅問題
時間: Sun Jan 20 14:24:26 2008
※ 引述《raulf (...)》之銘言：
: 講到Social Security Tax
: 順便借問一下
: 如果06年intern被扣的錢
: 去年報稅不知道可以拿回來
: 今年還有機會可以退嗎??
我也想問這個問問題
之前上班的公司我ㄧ開始就跟負責payroll的人提醒說我是opt
不用繳社會安全跟medicare的稅,可是她還是忘了...還連續忘了兩期的payroll
所以現在也不太清楚這兩個稅到底能不能拿回來
我室友是說繳了的話基本上應該是拿不回來,直到我以後成為老人公民享受到
這兩個稅的福利之後,才算是"拿"回來吧,不過以上說法我不確定是否正確..
--
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◆ From: 76.173.187.150
推 kruz:應該可以吧,我有一年SS tax多繳報稅的時候turbo tax就找到了 01/20 14:46
推 marathons:社安稅繳過頭退回來,與OPT被扣繳討回來,所用表格不同. 01/20 16:44
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作者: fregrant (Jin是王道！) 看板: Oversea_Job
標題: Re: [北美] SSN tax和退稅問題
時間: Sun Jan 20 16:30:57 2008
推 miluco:我沒有仔細算,但是一看你去年還要補繳,應該是哪裡有問題了01/20 00:38
→ miluco:第二個問題是,你的身分如果不是PR/Citizen,你是不用繳SS01/20 00:38
謝謝！我不是PR/Citizen，那時候學校把我們這些實習生召集起來，
請學校的會計室來協助我們填表報稅，
我應該是不用繳SS的吧？ 看來我得親自寫信去跟他們說明原委？
（或者有什麼form可以申請免繳？）
→ miluco:你人在哪裡都還是應該報稅/退稅,你可以打電話跟IRS申請去年 01/20 00:39
→ miluco:的tax transcript,請他寄給你,也提醒在美國的人,每年的報稅01/20 00:41
→ miluco:資料要記得備份存檔01/20 00:41
嗚嗚...我備份了...可是回國以後東西太多，到現在有些都還找不到在哪(我豬頭)
也給各位當個前車之鑑，跟金錢有關的文件千萬要放在隨身行李啊Orz
→ djnospam:你是用甚麼form報稅的? Non-resident ?01/20 01:03
→ djnospam:如果你是用一般的1040(..)，那麼也難怪IRS會那樣01/20 01:04
學校是拿Non-resident給我們填的
推 clarkchang:補繳？看樣子是被政府坑了，建議乾脆找H&R幫忙申報01/20 03:49
→ clarkchang:收費也才退稅額度的10%，退一千塊，也才收你100塊錢01/20 03:49
→ clarkchang:比起你自己申報被坑的好01/20 03:50
→ clarkchang:我2006年夏天作intern，扣繳的兩千多，通通可以退稅01/20 03:50
推 cchris:聽起來像是非居民卻用錯誤的居民表格報稅,很多小錯誤累加01/20 04:45
→ cchris:你的情況一定嚴重算錯(自己的責任)因為沒做滿整年,補稅居多 01/20 04:46
→ cchris:稅的預扣,是假設你做滿12個月的計算方式,所以都會預扣太多01/20 04:47
學校請會計室負責的七十開歲老伯伯幫我們算的，我跟我同學真的對他不太信任
（不是說不相信老人的辦事能力啦^^")
因為算起來被扣很多，我和我同學還去問他怎麼算的，
最後還是照他算出來的那樣分別寄兩張好多錢的支票給Fed和State >.<
→ cchris:irs.gov 有2006/2007年的稅率及計算方式,其實蠻簡單的01/20 04:48
→ cchris:注意抵稅額和扣除額不要用錯01/20 04:49
好，我去看看，不懂再來請教各位達人
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看到那麼多精闢的解說，感覺真好。
我應該更早來問的，之前都問我現在在美國工作的學長姐，
不過看來也一問三不知啊
他們連為什麼可以退稅都不知道 Orz...
好，我一定會弄清楚的 謝謝^^
唉唉好麻煩...
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◆ From: 140.122.237.13
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作者: marathons (往 Gilroy 天天發車) 看板: Oversea_Job
標題: Re: [北美] SSN tax和退稅問題
時間: Sun Jan 20 17:02:30 2008
※ 引述《fregrant (Jin是王道！)》之銘言：
: 學校請會計室負責的七十開歲老伯伯幫我們算的，我跟我同學真的對他不太信任
: （不是說不相信老人的辦事能力啦^^")
: 因為算起來被扣很多，我和我同學還去問他怎麼算的，
: 最後還是照他算出來的那樣分別寄兩張好多錢的支票給Fed和State >.<
以聯邦稅1040NR來看，大致上收入可扣除三千多元的exemption 寬減
額，即使完全不用deduction ，全年五千多元的毛收入扣掉三千多元
剩餘部份以10% 稅率也只要繳兩百多元的聯邦稅，州稅通常都比聯邦
稅低，怎麼算也弄不出七百多元的數目。
只有單一收入又沒房貸或股票等雜七雜八項目的人，報聯邦稅計算稅
額超簡單的，三分鐘以內用手算馬上可估算出稅額。
--
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◆ From: 69.226.232.87
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作者: cchris (cruise specialist agent) 看板: Oversea_Job
標題: Re: [北美] SSN tax和退稅問題
時間: Mon Jan 21 03:18:06 2008
※ 引述《marathons (往 Gilroy 天天發車)》之銘言：
: ※ 引述《fregrant (Jin是王道！)》之銘言：
: : 學校請會計室負責的七十開歲老伯伯幫我們算的，我跟我同學真的對他不太信任
算什麼東西? W4的預扣額? 還是第二年四月幫你們報稅?
為何如此善良還親自幫你們報稅
: : （不是說不相信老人的辦事能力啦^^")
這種情形的報稅極度容易，只要用了正確表格(聽起來沒錯)，幾乎不可能弄錯
我認為他算的是對的
: : 因為算起來被扣很多，我和我同學還去問他怎麼算的，
: : 最後還是照他算出來的那樣分別寄兩張好多錢的支票給Fed和State >.<
: 以聯邦稅1040NR來看，大致上收入可扣除三千多元的exemption 寬減
: 額，即使完全不用deduction ，全年五千多元的毛收入扣掉三千多元
原po說他的應稅所得是16000，然後聽起來有大約9500的after-tax的食宿
所以若以16000來計算，扣除exemption後還有12xxx
聯邦稅應該要繳1200~1300左右
比較奇怪的是原po號稱只有預扣500多，聽起來可能是用扣除食宿之後的淨所得來預扣
這樣很奇怪
(這是我的猜測)
如果真的是這樣，那是會計當初處理方式不妥，
如果W2應稅所得比實拿所得高出這麼多的話，應該要先多扣稅，未來才不會補太多稅
: 剩餘部份以10% 稅率也只要繳兩百多元的聯邦稅，州稅通常都比聯邦
: 稅低，怎麼算也弄不出七百多元的數目。
: 只有單一收入又沒房貸或股票等雜七雜八項目的人，報聯邦稅計算稅
: 額超簡單的，三分鐘以內用手算馬上可估算出稅額。
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◆ From: 70.137.149.229
推 marathons:原po說2006只工作四個月,所以我估算五千多元的毛收入. 01/21 15:03
→ cchris:你說的對,如果2006年只賺5000多,那需交的稅非常非常低 01/22 04:04
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作者: yohowo (科科魂!!!!) 看板: Oversea_Job
標題: Re: [北美] SSN tax和退稅問題
時間: Tue Jan 22 02:49:24 2008
我之前繳了三個多月...
跟payroll的講一聲...
下個月就直接全部退給我了
就算沒有退
報稅的時候還是有表格可以退
搞不好兩年前的都還可以退
去IRS的網站研究研究吧
※ 引述《clouddff7 (鄉民軍無敵)》之銘言：
: ※ 引述《raulf (...)》之銘言：
: : 講到Social Security Tax
: : 順便借問一下
: : 如果06年intern被扣的錢
: : 去年報稅不知道可以拿回來
: : 今年還有機會可以退嗎??
: 我也想問這個問問題
: 之前上班的公司我ㄧ開始就跟負責payroll的人提醒說我是opt
: 不用繳社會安全跟medicare的稅,可是她還是忘了...還連續忘了兩期的payroll
: 所以現在也不太清楚這兩個稅到底能不能拿回來
: 我室友是說繳了的話基本上應該是拿不回來,直到我以後成為老人公民享受到
: 這兩個稅的福利之後,才算是"拿"回來吧,不過以上說法我不確定是否正確..
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作者: fregrant (Jin是王道！) 看板: Oversea_Job
標題: Re: [北美] SSN tax和退稅問題
時間: Wed Jan 23 21:34:07 2008
※ 引述《cchris (cruise specialist agent)》之銘言：
: 算什麼東西? W4的預扣額? 還是第二年四月幫你們報稅?
↑猛一看以為被罵了:P 是以W4算的沒錯唷
是在07年(春學期時報的稅)
: 為何如此善良還親自幫你們報稅
這...因為過去到現在都是他經手的
可能是體諒我們這些外國人的無知吧^^"
: 這種情形的報稅極度容易，只要用了正確表格(聽起來沒錯)，幾乎不可能弄錯
: 我認為他算的是對的
不過...他當著大家(法德西奧俄中日等國)的面算錯了兩三次
不過我當這是國籍太混亂對老人腦力造成的重大激盪 唉!
可是這兩三次不斷修改、重填之後，已經搞得我頭昏腦脹了
: : 以聯邦稅1040NR來看，大致上收入可扣除三千多元的exemption 寬減
: : 額，即使完全不用deduction ，全年五千多元的毛收入扣掉三千多元
: 原po說他的應稅所得是16000，然後聽起來有大約9500的after-tax的食宿
: 所以若以16000來計算，扣除exemption後還有12xxx
: 聯邦稅應該要繳1200~1300左右
: 比較奇怪的是原po號稱只有預扣500多，聽起來可能是用扣除食宿之後的淨所得來預扣
是的 當初我們每兩個星期收到的支票 的確只有依實際入帳的薪水扣稅
我可以直接說 每兩個星期收到的支票：
未稅前87X(對不起，打到一半突然忘了，回去再找存證補登)
扣完Fed和State後是709(只記得這個，因為這是固定入帳)
到了報稅時才跟我們說要我們付食宿的稅(所以我們的食宿不是after-tax)
所以我就得補繳這些稅(這只是前四個月)
(這點我要來抱怨一下：我們都覺得不太公平，
當初幫我們預付那麼多餐點費和住宿費，也並沒有說這是包含在薪資中的。
合約上明明寫：年薪16000，『另外還提供』食宿
<will pay the College for your room and board (worth over $9,000)>)
結果不但是算在我們的薪資中(變成我們要以25500的薪資來付那個級距的稅)
還自己漲價變成他幫我們付食宿付了9500。
房間沒得選就算了，根本沒吃到什麼東西，因為學校餐廳會無預警放假)
: 如果真的是這樣，那是會計當初處理方式不妥，
: 如果W2應稅所得比實拿所得高出這麼多的話，應該要先多扣稅，未來才不會補太多稅
: : 剩餘部份以10% 稅率也只要繳兩百多元的聯邦稅，州稅通常都比聯邦
: : 稅低，怎麼算也弄不出七百多元的數目。
我也問過老背背我能不能退稅，
他很嚴厲地告訴我們，我不但不能退，反而還要補繳。
真是。...唉，當時就只好看在他英文比我們好的份上，乖乖地繳錢了>.<
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◆ From: 140.122.47.7
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作者: cchris (cruise specialist agent) 看板: Oversea_Job
標題: Re: [北美] SSN tax和退稅問題
時間: Thu Jan 24 09:41:21 2008
※ 引述《fregrant (Jin是王道！)》之銘言：
: ※ 引述《cchris (cruise specialist agent)》之銘言：
: : 算什麼東西? W4的預扣額? 還是第二年四月幫你們報稅?
: ↑猛一看以為被罵了:P 是以W4算的沒錯唷
: 是在07年(春學期時報的稅)
你還是沒講清楚，看來他有幫你填W4，也幫你報稅? 兩者都幫?
: : 原po說他的應稅所得是16000，然後聽起來有大約9500的after-tax的食宿
: : 所以若以16000來計算，扣除exemption後還有12xxx
: : 聯邦稅應該要繳1200~1300左右
: : 比較奇怪的是原po號稱只有預扣500多，聽起來可能是用扣除食宿之後的淨所得來預扣
: 是的 當初我們每兩個星期收到的支票 的確只有依實際入帳的薪水扣稅
: 我可以直接說 每兩個星期收到的支票：
: 未稅前87X(對不起，打到一半突然忘了，回去再找存證補登)
: 扣完Fed和State後是709(只記得這個，因為這是固定入帳)
: 到了報稅時才跟我們說要我們付食宿的稅(所以我們的食宿不是after-tax)
以稅務上的定義，這種情形一般稱為after tax deduction，從稅後所得扣錢
不過這不重要。重點就是這筆錢沒有預扣稅，造成需要補稅的現象
: 所以我就得補繳這些稅(這只是前四個月)
: (這點我要來抱怨一下：我們都覺得不太公平，
: 當初幫我們預付那麼多餐點費和住宿費，也並沒有說這是包含在薪資中的。
事實上這是非常合理、常見的做法。在美國，任何一般的"福利"都要繳稅
餐點/住宿的福利是絕對要繳稅的
如果你拒絕接受這項福利，就不必繳稅
: 合約上明明寫：年薪16000，『另外還提供』食宿
: <will pay the College for your room and board (worth over $9,000)>)
: 結果不但是算在我們的薪資中(變成我們要以25500的薪資來付那個級距的稅)
你的文章前後嚴重矛盾，讓大家摸不著頭腦
之前你說是用16000來當應稅所得，現在又說是用25500來算稅)
我們之前都假設你一年實拿只有16000-9500=6500 (你自己說16000的其中9500拿不到)
: 還自己漲價變成他幫我們付食宿付了9500。
如果是我一看到這樣的字句，就會了解這些9000多的錢是額外收入，要繳稅的
: 房間沒得選就算了，根本沒吃到什麼東西，因為學校餐廳會無預警放假)
重點是你享受到了吃和住，而且是你當初也同意接受的福利
你當初可以拒絕這個食宿福利，自己在外租屋/吃飯，就不需要繳這筆稅
你可以算算看划不划得來 (一年租屋吃飯的花費和9500*0.15=1425哪個多)
: 我也問過老背背我能不能退稅，
: 他很嚴厲地告訴我們，我不但不能退，反而還要補繳。
: 真是。...唉，當時就只好看在他英文比我們好的份上，乖乖地繳錢了>.<
英文不是重點。重點是要用正確的方式報稅
自己去irs的網站上讀1040nr的instruction，上面清清楚楚，不必求人
我幫你估算了一下，從你提供的混亂的數字倒推回去，老背背的計算或許是正確的
你的幾個混亂之處:
1. 你問你能不能退社安稅，可是你卻又說你沒繳社安稅，沒繳如何退?
我的猜測是，你2005年之前有(誤)繳過社安稅，但你2006年沒預扣社安稅(正確做法)
造成社安局覺得奇怪，誤認為你應該要繼續繳社安稅，而寄信給你討錢
這件事並不重要(如果你沒有要移民、在美國領即將破產的養老金)
2. 你的陳述把所有的聯邦稅、州稅的數字都混在一起，直接加總，這樣讓人摸不著頭腦
還要把你的數字用大概的比例還原成一部份聯邦稅、一部份州稅才能判斷
討論聯邦稅比較簡單，比較容易了解，州稅每州稅率都不同，知道個大概即可舉一反三
3. 你的情形整理如下: 年薪25500, 在2006年你工作4個月，應稅收入約8500
扣除一點點的state income tax deduction，以及3400的personal exemption
聯邦應稅額約5000，應繳的稅約500
收稅再另外算
4. 你提供的數字也前後矛盾。你說稅後實拿每兩週709,這樣稅後年薪是18434
稅前年薪875*26=22750，和你說的年薪16000是矛盾的
總之，你給的資料零零落落，前後數字不一致，實在無法判斷有哪裡弄錯
或許到處都充滿了錯誤，一團混亂
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◆ From: 158.140.1.28
推 chasemasami:c大你實在太強了 應該很會解謎吧 我頭都暈了XDD 01/24 09:52
推 miluco:讓我想到最近看的日劇..偵探伽利略... 01/24 11:06
推 chasemasami:湯川.... XD 01/24 11:29
推 marathons:心得:喊美國政府萬萬稅的網友幾乎都沒用心研讀報稅說明. 01/24 19:42
→ chasemasami:推樓上!! 01/25 02:22