[北美] 也有補稅報稅問題請教

[roselike (roselike)]

有幾個問題想請教：

公司沒有401K，所以之前版友建議我們夫妻各存一個 Traditional IRA，
但是之前完全忘記這件事，現在存對於今年報稅多退稅有幫助嗎？

又，剛用 TurboTax 算了一下，我們今年要補聯邦稅一千多元，
那我們要如何知道這個補稅有沒有罰到錢？

W4 也按照表格指示填寫，不曉得那裡還能預扣多一點稅？

W2 的 1, 3, 5 欄位裡的數字都是一樣的嗎？
（1 Wages and tips, 3 Social security wages, 5 Medicare wages）

（夫：剛上班半年，之前為學校 RA 半年；妻：學校 RA 一整年；
目前到今年上半年為止沒有打算要買房子，也沒有小孩）

Tks~
※ 編輯: roselike        來自: 76.234.155.224       (02/09 08:38)
推 marathons:W4有欄位optional可自願多預扣稅金.
→ marathons:元月初勤快點預估稅額,JAN 15前還來得及補繳1040ES稅金.
→ marathons:若2008已預扣稅總額大於2007應繳稅額,補稅再多也免罰錢.
→ roselike:『2008已預扣稅總額大於2007應繳稅額』不太懂意思?
→ cchris:哪個名詞不懂? 今年預繳額若超過去年稅額,就表示不是故意
→ cchris:而是因故今年所得突然暴衝,因而沒想到要馬上調高預繳額
> -------------------------------------------------------------------------- <

作者: cchris (cruise specialist) 看板: Oversea_Job
標題: Re: [北美] 也有補稅報稅問題請教
時間: Mon Feb  9 14:01:31 2009

※ 引述《roselike (roselike)》之銘言：
: 有幾個問題想請教：
: 公司沒有401K，所以之前版友建議我們夫妻各存一個 Traditional IRA，
: 但是之前完全忘記這件事，現在存對於今年報稅多退稅有幫助嗎？
來得及，今年4/15之前都可以存去年的IRA
你如果兩人共存5000+5000=10000的tIRA，就可以減少10000美金的收入
若你的臨界稅率是25%，就可少繳2500的稅
若稅率15%，就少1500的稅
: 又，剛用 TurboTax 算了一下，我們今年要補聯邦稅一千多元，
: 那我們要如何知道這個補稅有沒有罰到錢？
turbotax會告訴你要不要罰錢，有幾個條件來判定，也可自己查irs的instruction
: W4 也按照表格指示填寫，不曉得那裡還能預扣多一點稅？
很多地方都行
你是NR還是R?
R如果雙薪,很容易要補稅,最好用ES表估計出正確的exemption及預扣額度
如果有必要，可以主動要求多預估固定的額度 (W4上有此欄位)
: W2 的 1, 3, 5 欄位裡的數字都是一樣的嗎？
: （1 Wages and tips, 3 Social security wages, 5 Medicare wages）
沒有其他deduction或401k的話，就會一樣
: （夫：剛上班半年，之前為學校 RA 半年；妻：學校 RA 一整年；
: 目前到今年上半年為止沒有打算要買房子，也沒有小孩）
: Tks~

--
我的旅遊部落格: http://chengyun-travel.blogspot.com

--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) 
◆ From: 70.137.135.127
→ cchris:你F1超過5年,是R,雙薪最好用withhold as single(預扣較多)
→ cchris:詳情請用1040ES估算一下兩人正確的W4預扣值;常常不單純
> -------------------------------------------------------------------------- <

作者: pezvolante (思念無聲無息無日無夜) 看板: Oversea_Job
標題: Re: [北美] 也有補稅報稅問題請教
時間: Mon Feb  9 23:14:38 2009

: : 有幾個問題想請教：
: : 公司沒有401K，所以之前版友建議我們夫妻各存一個 Traditional IRA，
: : 但是之前完全忘記這件事，現在存對於今年報稅多退稅有幫助嗎？
: 來得及，今年4/15之前都可以存去年的IRA
: 你如果兩人共存5000+5000=10000的tIRA，就可以減少10000美金的收入
: 若你的臨界稅率是25%，就可少繳2500的稅
: 若稅率15%，就少1500的稅
請問IRA要怎麼存呢？
是去銀行跟他說我要開IRA嗎？ 還是要經過公司開才可以呢？

謝謝 ：）



--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) 
◆ From: 99.12.182.187
推 A07:建議你去孤狗一下,網路上資訊很多.
→ cchris:去任何有brokerage的證券行或IRA存款的銀行
推 dusa:http://www.getrichslowly.org/blog/2007/06/07/
→ dusa:I think this article is good. It's about Roth IRA.
→ dusa:but IRA should be the same concept.
→ dusa:I opened by Roth IRA with Fidelity.
> -------------------------------------------------------------------------- <

作者: roselike (roselike) 看板: Oversea_Job
標題: Re: [北美] 也有補稅報稅問題請教
時間: Thu Feb 26 06:04:32 2009

有個問題想再請教：

不管是否稅法上的居民都會收到銀行寄來的1099-INT，
只是差別在於稅法上的居民需要將利息視為收入報稅，對嗎？

我的銀行卻跟我們說我們不會收到1099-INT，因為我們之前填寫的W8的關係。

我的做法是請他們再查詢並補發，因為跟我的認知不一，請問是這樣嗎？

Tks~

※ 引述《roselike (roselike)》之銘言：
: 有幾個問題想請教：
: 公司沒有401K，所以之前版友建議我們夫妻各存一個 Traditional IRA，
: 但是之前完全忘記這件事，現在存對於今年報稅多退稅有幫助嗎？
: 又，剛用 TurboTax 算了一下，我們今年要補聯邦稅一千多元，
: 那我們要如何知道這個補稅有沒有罰到錢？
: W4 也按照表格指示填寫，不曉得那裡還能預扣多一點稅？
: W2 的 1, 3, 5 欄位裡的數字都是一樣的嗎？
: （1 Wages and tips, 3 Social security wages, 5 Medicare wages）
: （夫：剛上班半年，之前為學校 RA 半年；妻：學校 RA 一整年；
: 目前到今年上半年為止沒有打算要買房子，也沒有小孩）
: Tks~

--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) 
◆ From: 76.226.30.177
推 cchris:有填W8BEN者有可能不收到;金額過小者也有可能不收到
→ roselike:所以那我就自己手動將利息加到收入欄，對嗎？
→ roselike:那為何某一版友說沒收到W8就不用報稅（即使是居民）？
→ roselike:他這種提倡（友站精華區）讓我相當懷疑
推 larrytang:金額過小也許不會收到1099-INT
→ larrytang:舉例像我在Scottrade戶頭裡常有買股後的小額存款
→ larrytang:某幾年也許數目大就會寄1099-INT
→ larrytang:但有時數目小沒收到1099-INT
→ larrytang:我就自行從年終statement找出全年利息
→ larrytang:自行填入Schedule B中
→ cchris:沒收到1099-INT就表示數目小到不影響所得稅額;除非銀行弄錯
> -------------------------------------------------------------------------- <

作者: roselike (roselike) 看板: Oversea_Job
標題: Re: [北美] 也有補稅報稅問題請教
時間: Wed Mar 25 11:40:53 2009

我們今年要補聯邦稅一千多元，但想買房以適用 First-time homebuyer credit
(佐以 Form 4868 Extension).

請問我該現在先補繳欠稅，以避免到時積欠過久的利息過高（1/1-10/15）
然後報稅時在 claim 回來，免得到時連房子都沒買積欠更多

這樣的想法對嗎？還是到時報稅再一起補稅就好（反正利息比例和銀行定存差不多）？

Tks~

※ 引述《roselike (roselike)》之銘言：
: 有幾個問題想請教：
: 公司沒有401K，所以之前版友建議我們夫妻各存一個 Traditional IRA，
: 但是之前完全忘記這件事，現在存對於今年報稅多退稅有幫助嗎？
: 又，剛用 TurboTax 算了一下，我們今年要補聯邦稅一千多元，
: 那我們要如何知道這個補稅有沒有罰到錢？
: W4 也按照表格指示填寫，不曉得那裡還能預扣多一點稅？
: W2 的 1, 3, 5 欄位裡的數字都是一樣的嗎？
: （1 Wages and tips, 3 Social security wages, 5 Medicare wages）
: （夫：剛上班半年，之前為學校 RA 半年；妻：學校 RA 一整年；
: 目前到今年上半年為止沒有打算要買房子，也沒有小孩）
: Tks~

--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) 
◆ From: 99.130.33.222
→ dusa:補稅一千多應該還好 就算有利息也不會太多 頂多十幾塊錢
→ dusa:不過你如果不想被罰 就跟著extension一起先繳 到時再claim
→ roselike:Thanks a lot!
推 shihyin:另外問一下 如果稅已經報了 後來要claim2008的credit
→ shihyin:是用1040X去改2008的稅就可以了嗎?
→ cchris:是
推 shihyin:謝謝cchris解答
→ dusa:sorry前面十幾塊錢應該改成"幾十"塊錢 depends on your case