Re: [心得] 是不是真的都要繳一些學費

[Beef (Don't look back)]

你好，小弟魯蛇trader一名
給新手一點基礎上的建議

1. 資金控管：準備投入股市的資金以「全部損失也不影響現有生活品質」為最大前提

也就是說，你平常晚餐如果習慣吃90元的便當或是150元的簡餐
這筆錢不能大到你賠光就只能改吃50元的便當甚至25元的泡麵

這不只是健康因素，在生活條件因投資失利而明顯降低下
人會被激發出一種「我要在困境中翻身」的賭徒心態
進而凹單、重壓特定個股、ALL IN特定個股
這種情況下有90%機率會被補刀而爬不起來

這個原則不要說是新手，打滾股市多年的大戶及資深交易員也很容易犯這種錯


2. 為自己的總資金部位設下不可打破的強制停損線

這個限制通常我會建議訂在10%~15%之間，看個人風險偏好

不要覺得似乎很少就拉到20%以上
最簡單的數學  總部位虧損10%你只要接下來的投資總報酬率有11.2%就能打平
虧損20%你就需要25%的投報率

在漲跌幅限制拉大、當沖放寬及諸多新政策下，台股制度逐漸走向穩定市場
對於缺乏研究資源及投資經驗的新手而言要達成25%投報率極其困難
講白一點，專業法人的trader及投信經理人也沒百分之百的自信

當觸及設立的強制停損線
不管你手上幾檔個股、有些賺有些賠
除非當日碰到跌停鎖死否則一律全數市價出清
因為這代表你從進場點位、投入資金控制、乃至基本的選股都出了問題

此外個股要設立警示線及強制停損線
警示線一到請自行撥出時間審視為何走勢不如預期且反向


3. 在對現貨市場有一定心得前不要碰權證或個股期貨


受到小哥、泰勞還有一堆奇怪的老師影響
很多新手在學生時期抱持著「我的資金不夠 還是作權證就好」的想法
連財報都不會看就殺進市場  穩死

甚至來應徵研究員的都碰過不只一個竟然只有權證交易經驗沒有現貨經驗
這真的是很扯

權證的性質偏向短線交易、事件交易、明顯性質的波段交易
台股相比各國股市是很容易小幅盤整的市場
不會看波段、不懂事件交易、標的是籌碼凌亂容易暴漲又暴跌的個股
這都會把缺乏經驗的權證新手吃到骨頭都不剩

新手唯一能碰權證的只有一種情況
當你作多的現貨個股進場後盤跌幾日，還未到達停損線時
可斟酌使用該檔股票投資成本的1/10~1/8資金投入認售權證

尚未理解權證的時間價值、Delta、實質槓桿、波動率等請放棄此作法
另外  絕對不可對權證作加碼


4. 不要猜頭猜底

這點板上很多資深前輩應該講到爛了


5. 保持個股的pool在3~5檔，一定要有不同產業類股

有些人聽了可能不以為然
「拎北去年all in華亞科還不是爽賺」
「基金經理人都十幾二十檔的」

檔數過多，非全職操作者絕對顧不上
過少，則巨幅波動會使投資者產生疑惑進而恐慌的心態
在不對的時機、過少的思考時間下貿然做出決策

6. 投資過程中隨時回頭審視是否做到以上原則

如果發覺自己的心態暫時作不到，請先撤離市場
並改由鍵盤單（股市大富翁之類）進行模擬操作


7. 獲利則保持定期將未實現損益轉為已實現損益領出來花的好習慣

作不到這點，你不是在操作股市而是被股市操作。



當心裡把這些原則牢記到好像呼吸喝水一樣自然
再著手研究喜歡的選股法則類型、踏進市場
碰到操作失利時就會「比較不容易慌」


再強的老手、再專業的法人投資者還是會有慌了手腳的時候
就像練球練了二十年的NBA球員，上了場還是會失誤一樣
但失誤跟攻擊成功的比例決定了你能不能贏下比賽

共勉之

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推 a3051107    : 好文推推
推 qscxz       : 是牛肉大!!!
推 jironan     : 推
推 MoneyDay5566: 權證 個股期  真的不推
推 s8619730    : 喔喔喔喔喔喔喔喔學長真心教學文
→ s8619730    : 大推神人文章
→ s8619730    : 強烈建議對現貨了解以後才接觸股期權證
→ s8619730    : 後者乃槓桿工具，走勢全然依附現貨
推 KrisNYC     : 夠資格被你叫前輩的好像也有點老了  lol
推 ast2        : 強制停損全賣 請問你再進場停損標準和時機為何?
1. 不管股市當下走勢請暫停操作至少一星期
2. 這一星期，請花時間審視所有操作失敗標的歸納心得並筆記
3. 停損標準不變，再進場的可投入資金為剩餘資金再減去20%~30%
推 gamereplay  : 推實用
→ KrisNYC     : 其實來問這種問題的很少資金超過3M台幣的...要這樣
→ KrisNYC     : 控會變得很難操作 然後損益都小小的 /_\
資金小而拉高風險控管，甚至缺乏控管最大的問題在
一次的失敗操作對心理層面帶來的負面影響  遠超過資金的負面影響
沒有健全的投資心理縱使努力工作把資金拉到10M以上   也很容易掛掉
推 lezuiwen    : 樓上有這種觀念就錯了，如果你工具不熟，權證一次
※ 編輯: Beef (119.14.78.52), 06/13/2015 01:21:18
推 holydon     : 全清出場後當然是冷靜重審局勢再進
→ lezuiwen    : 殺下來，你當天沒有對鎖虧損，隔天在一根就龜苓膏了
→ lezuiwen    : 不停損，凹單才恐怖，停損全清一點也不恐怖
→ holydon     : 絕穩觀念好文  送啦!!!!!
推 sdes6332    : 先推再讀
推 BColangelo  : 新手很容易掉進隨機致富的陷阱 然後就畢業了
→ emega       : 國中生考試都會做弊了..更何況是董事長會做假財報
推 sesee       : 大推第3點 這些年下來券商靠權證噱多少錢了 嘖...
推 eeeee118    : 個股期其實不錯 但就差在流動性 所以還是回頭做現貨
→ eeeee118    : 沒有量的個股期  光tick差好幾檔  想當沖也難操作
推 JackTheRippe: 這篇不錯 有提到心理層面
推 flyslam     : 感謝分享
推 sesee       : 除了這一兩年外就是了
推 jim50202    : 好文
→ Skabo       : 玩長期的話20-30檔也沒多難顧 炒短線的就沒法了
→ kkkk123123  : 我這禮拜賠掉35w usd .. 有人比我魯嗎
推 ast2        : 35W 是投資者 不是妳的錢吧
→ kkkk123123  : 原po說他是魯蛇trader啊 內文我沒看 這句很有感觸
→ kkkk123123  : 要比廢的話我當仁不讓
→ kkkk123123  : 幹我應該是賠瘋了才會來PTT推這種廢推文
推 buri        : 好觀念～～
推 nightwing   : 好觀念 給推
→ Sirius1812  : 用心分享給M
推 Chieh9527   : 牛肉好文 推
推 ganlinlausu : 前四點認同，股版少見的好文
→ ganlinlausu : 但每筆停損我是控制在1～2%
推 ganlinlausu : 截斷虧損，讓獲利奔跑。但大部分的人都在做相反的
→ ganlinlausu : 事，都在當汁液型男
推 headnotbig  : 好文推推
推 samwu995    : 2%停損不會太容易出場而且頻繁交易
推 IanLi       : 這篇大推薦
推 godzilla0918: push
→ ganlinlausu : ㄧ張五萬的股票不代表你五十萬本金就要買十張，真
→ ganlinlausu : 正取決於當時的波動率
→ ganlinlausu : 亞拉岡的2%會和甘道夫的2%一樣嗎？
推 exogeneous01: 推推
→ zszsdd      : 權証電台打的超兇，開車常聽到。身旁朋友玩權証輸了
→ zszsdd      : 千萬。他說會賺股票就能賺，別想東想西。最後仍ㄧ
→ zszsdd      : 場空。
推 fantasywing : 賠35萬美是客戶的錢又沒差XD
推 aqwa        : 我喜歡第七點！
推 roseritter  : 推
推 ikkk        : 推
推 dk04        : 推
推 circlelee   : 股版真高手!!沒有之二
推 chengweiwei : 推! 優質好文!
推 kimigogo    : 這篇有牛肉
推 Pecohin     : 推!
推 win1109     : 個股期真的是好商品，大力光現貨300多萬，股期只要9
→ win1109     : 0幾萬，1口還等於2張
→ win1109     : 但要先能承受虧損的壓力，不然很容易被洗出去
推 allnun      : 推阿!!
→ kkkk123123  : 如果你本來可以領3-18bp 然後變成0 這樣應該就有差
推 piece1      : 不要猜頭猜底，真有人會做到嗎？
推 swei1106    : 推
推 Justisaac   : 堅決不猜頭摸低啊，順勢才安穩。
推 hansfsv     : 大推
推 lise1017    : 不錯的勸世文
推 yu0117      : 太晚看到這個好文了…………
→ cophie      : 如果是好公司的話 手中有股票 心中無股價
推 midnight9   : 推好文  但是沒經歷過那些過程的人  是很難體會的
→ midnight9   : 這也算是一種非走不可的彎路吧
推 ups         : 看完推
推 archhung    : 好文~
推 ups         : 一年後再推
推 happyjoe11  : 推