Re: 為什麼市面上狂成立投信、投顧啊？

[coconing (coconing)]

※ 引述《kadok (暗夜流星)》之銘言：
: 如題啊
: 為什麼市面上狂成立投信、投顧啊？
: 油水很多嗎？
: 記得前幾天還在網路上看到證券期貨業是夕陽產業的話
: 這到底是怎麼回事？
: 請指教
: 謝謝

  說明一下投顧這方面

一、規避勞退新制

  除了油水多以外 (其實最近投顧業的生意都滿差的)
  有在看第四台投顧節目的人，不難發現
  從去年年初開始，就有很多不知名的新投顧如雨後春筍般冒出來
  但是那些公司的分析師都是老面孔
  是跳槽嗎？有些是，有些並不是！為什麼不是？
  因為去年開始要實施勞退新制，很多老公司有很多老展業和老分析師
  比如說「啟x投顧」，為了規避新制所產生的大量金錢支出(比如薪資計算法、朔及既往)
  於是就用相對省錢的方法：開另一家新公司，比如「兆x投顧」
  然後把一些展業和老師調到新公司，那這些公司和員工都會變成"新"的了

二、內部不合，自成一家

  另外一個產生新投顧的原因，就是分析師跟原來所屬的公司不合
  除了跳槽以外，也可能會自己出錢開投顧公司，於是就多了新公司
  (ex：大x國x投顧、鴻x投顧)
  不過有些公司開了幾年後也撐不下去，就被一 些老投顧給併了
  (ex：鴻x投顧後來被宏xx投顧給併了)

三、捧新人、改變形象

  投顧老師的「大限」快到了，96年年底(幾月我忘了)沒有分析師考試通過不能上媒體
  所以現在已經考上分析師執照的人就變得很搶手，但有很多都是年輕的生面孔
  公司就順水推舟，利用執照+年輕+面容矯好+態度有禮，想擺脫投顧的舊有形象
  因此跟舊有公司切割，成立新公司，拼命在電視上打廣告
  (ex.梁x霞的華x證券投顧)

四、撈錢，不過最近這兩三個月真的是投顧業的寒冬~~

   以上為個人經驗

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◆ From: 211.23.152.119
→ hitoo:現在都有證照才可以上吧!?
→ coconing:以前的規定是要有高業和投信投顧證照才能上
→ coconing:前年底修法，有三年緩充期，沒分析師證照的人三年內要考
→ coconing:不然"大限"一到，檯面上的老師沒考上的，就不能上電視了
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作者: coolgigi (markus) 看板: Stock
標題: Re: 為什麼市面上狂成立投信、投顧啊？
時間: Fri Aug 18 11:31:27 2006

※ 引述《kadok (暗夜流星)》之銘言：
: 如題啊
: 為什麼市面上狂成立投信、投顧啊？
: 油水很多嗎？
: 記得前幾天還在網路上看到證券期貨業是夕陽產業的話
: 這到底是怎麼回事？
: 請指教
: 謝謝

以投信而言 "過去"一直是很油水很豐的地方
以股票型基金 一年管理費2.5~3.5%來算 只要管理部位達500億
一年的收入就有12~17億了
以債券型約1~1.5% 達1000億 就有10~15億的收入
這些都和績效無關
所以曾經有位銀行的經理不平的告訴我 集團旗下的投信總經理
不過相當於銀行的經理 但是年薪千萬 又有一堆福利
更煌言 為集團護盤....等的外部效益
不過 這些都早已是"過去"
近年來 台灣資金有流向海外 或 以積效分享等更合理的私摹基金上
現在投信的一檔基金有200億就偷笑了

以投顧而言
基本上很亂 主要有幾種:
1.証券集團下面的投顧: 如富邦、元大...
這些過去主要是著眼於代客操作業務，不過目前多是以集團的投研工作為主
2. 外資投顧: 如美林、富蘭克林....
這些主要在推廣自家基金 並"順便"介紹客戶到海外去作私人銀行業務
3.股票投顧: 就是你常在電視上看到的"老師" 這些主要是以吸收會員 但私底下
作地下代操為主
4. 其他:很多是以上混合 或是如近期開放基金總代理 準備引進海外基金的
這其中也不乏一些小型的私人代操業者

不過要注意的是 由於台灣對於投信投顧有嚴格的規範 (屬財政部管) 因此 有更多人
是以"財顧"(財務顧問)公司名義申請 這樣就只是一家屬於經濟部下管的公司了
可以少掉很多定期申報的作業 但是作的事是差不多的

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◆ From: 218.172.241.200
推 dekor:你確定管理費率有2.5%~3.5%？
推 geneaven:管理費和申購手續費搞錯了吧?投信投顧一直是證期局四組管
→ geneaven:證期局劃歸金管會幾年了，其他大致還差不多