[心得] 賺錢真功夫終極版

[stasis (流雨風雪)]

周末又到了，來看點書吧 :)
http://stasistw.blogspot.tw/2012/10/blog-post_26.html

推薦本期今周刊的特刊「賺錢真功夫終極版」
(7-11有，請買150那種)

內容共23篇訪談：
(但19是毛仁傑+劉興唐+郭恭克，廖繼弘跟東山也不算素人吧，
 小標下23位素人投資高手獨門心法有點怪)

有在訪談中提到基本面分析：
1.2.3.5.6.8.9.10.12.13.14.15.16.17.18.22.23 total 17/23

有在訪談中提到低PB/PE、高殖利率買進：
1.6.8.9.10.12.13.14.15.16.17.18 total 12/23
(有兩個巴菲特班的，關鍵字：營再比，法則也很像)

有破產歸零或重押賠超過50%的：
3.4(大賠破產各1).5.7.9(的媽媽).10(兩次).11.18.23 total 9/23

簡單歸納快速把錢滾大的方法：

1. 集中重押(通常不超過5檔)
2. 超高槓桿(期貨、融資、標會etc)
3. 碰到市場大行情(70年代台股狂飆，80年代電子股狂飆)
4. 額外金主(破產後資助本金東山再起)
5. 賺錢的本業(賣股票系統、課程/高額退休金/補教名師)

這邊還是得提醒一下，不是每個人都可以學舒馬赫開車的，一個億元大戶背後，不知道有
多少破產的散戶。

==

以下為各篇摘要(前面為年表，後面為法則摘要)：

1.抗癌大戶

35歲50萬
50歲3億

a.買科技股本夢比，約10倍PE買進
b.一次只買一檔，前七檔都獲利數十%至數倍出場
(但2009買11的聯電，2010年買了600張84的綠能，huh...)
c.分散資產、大量買套房收租

2.司機大戶

45歲拿會錢20萬做股票，搭到70年代台股狂飆行情，88元買三商銀 1000元賣掉，香港回
歸中國資金外逃時5港元買匯豐，浦東還落後時買浦東地產
目前身價2億

買沒人注意的好股：7元浦發銀、17元上海銀(高股息)、31元中碳。

3.園丁大戶

1988年 50萬
1992年 1500萬
1993年 重壓Dram賠800萬
現在3億

a.深入研究基本面
b.買5檔以內不融資
c.技術面不對減碼，基本面不對才停損

4.羅威

1988年 融資買福昌賺1200萬
1990年 融資買光男被追繳三次賠50%
1999年 期貨7000萬因為921變成負債1000萬，妹妹給500萬停損兩成賺了全算他的
2005年 還清債務
2006年 出書

看月KD，鈍化期持有賺大波段

5.門僮大戶

1985年 融資潤泰賺400萬
1989年 押新紡億元資產虧損8成(新紡200-3x)
1993-1997年 押電子翻回億元
1997-現在 逾2億元

觀察產業趨勢、投資熟悉的產業、了解經營團隊、清楚產業上下游關聯

6.郵務員大戶

1995-現在 100萬到超過1億

a.控制持股成本，謹慎選股後重押，漲到本益比超過10才考慮賣掉
b.挑股價淨值比接近1的股票，不買超過50元的股票
c.不買轉投資複雜的集團股

7.蕭明道

1988年 身價超過2億，靠賣股票系統/開證券補習班/槓桿操作當主力，全押福昌想自己當
主力，4個月內把2億賠光還負債1000萬
1993年 金主投資5000萬代操，不到一年賺3億，還了負債並得到3000萬資本
2010年 投資組合多元化，部位3億元

均線低檔糾結向上突破買進，看DMI判多空

8.蔡曉吉

1996年 買聯強3張 60-280 賺到100萬(數字對不太起來?)
1997年 玩農產品期貨賺到500萬
2006年 身價超過1億

a.只問股價殖利率，不管股價漲跌
b.以20周均線為基準續抱
c.用6倍以上保證金操作一口期貨

9.蔣一恕

媽媽在80年代崩盤行情中賠光資金拿房子抵押，身邊一堆人被追債

a.挑淨值比低於0.5 市值低於重置成本
b.挑高度寡占的公司
c.挑本益比接近或低於6倍的公司
d.不貪、不融資與分散持股

10.汪傳樂

1990年 崩盤把積蓄賠光
1995年 融資補兩次後斷頭再度破產，當研究員、演講、賣股市軟體累積資本
目前 身價數千萬

陳姓大戶教他買：
a.      股價低於淨值
b.      公司轉虧為盈或本益比低於10、有基本面題材支撐
c.       重押來回賺取波段行情，20%停損

11.呂佳霖

2001-2003 玩選擇權，半年50-300萬
2004-2006 市場盤整，做買方300萬歸零
2008 大量放空，60萬變480萬，現在千萬身價

10%停損

12.詹老師

多算勝：
了解自己的能耐和資金規模、算清楚可能的變數威脅、把握退場時機

棺材店選股法:
挑集團冷門股、挑低於淨值又能配發股利的股票、不碰高價股

13.Ray

35歲賺千萬退休，偏好50元左右股票，本益比12倍合理 40倍偏貴

a. 產品高市佔、市場需求歷久不變、多角化經營
b. 5年平均ROE>15%並高於同業
c. 營再比<80%
d. 配息率>40%
e. 稅後淨利>5億
f.  GDP高點賣低點買

14.口木醫生

口木八法：http://rightgun.blogspot.tw/2008/02/blog-post_17.html
基本面選股，技術面進出
本益比8-12倍進場，跌破上升趨勢線或季線出脫

15.傅君玉

1985年存到100萬
1987年18元質押買大同大賺數百萬
1988身價千萬
目前身價4億，補教名師，寫過10幾本暢銷英文參考書

精湛選股法：
a.      股息殖利率>6%，自有資本率>70%，董監持股最好>30%，最低不低於15%
b.      不景氣能維持獲利狀況
c.       過去兩年營收與純益維持至少5-10%成長
d.      資產均衡配置不單戀股市
短期只看技術面和指數高低，長期只看公司基本面

16.許正文

1992年花546萬在深坑買房，2000年買出只值400多萬
另在文山買800萬大樓已增值1倍

選股條件：
a.      市場需求經久不變，前景看好
b.      現金殖利率>8%(不低於5%)，毛利>25%
c.       ROE>15-20%，並超過同業
d.      營再比<80%，扣抵稅率最好是15-20%
e.      本益比10-12以下再長期買進

17.郭際勝

找改選潛力股：本業經營穩健、本益比、股價淨值比低
資產雄厚、股本小

18.林適中

1987年 50萬->60萬->1幾萬，再跟父親要50萬，融資重押賺到600萬
1994年 剩200萬
1995-1997年 做丙種融資200萬變2000萬，貴人相勸開始重視風險控管

a. 研究趨勢向上和獲利成長向上的公司、龍頭股或有競爭優勢
b. 最好EPS成長10-15%，現金殖利率>5%
c. 介入時本益比最好低於10，獲利起飛者可稍高、選打底籌碼乾淨的股票布局

19.三大專家

看產業趨勢、公司領導者、追蹤公司績效、檢視現金流量和償債能力
留意技術面、籌碼面、類股強弱、國際股市連動

20.廖繼弘

20日均線進出，挑量縮盤底題材股

21.東山

大盤走多時找穿頭主力股(如何知道有主力？)

22.蔡德盛

買景氣燈號藍燈
留意巴菲特指標(市值佔GDP比值)
觀察月KD和成交量

23.鄧安鎮

1997年買誠洲和泛亞都下市
2003年買南亞、近年重押七成在華立、茂順、晉倫

碰懂的產業，確定產業趨勢再買進，找競爭門檻高且競爭力強的公司

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 42.72.55.214
推 tabletenis  :內容有點多 晚點來消化
推 Xcd15       :沒一個有辦法複製
巴菲特班那幾個應該有機會啦

推 wolfspring  :強
噓 JimloveJill :24.朋友媽媽 雷曼一次賠掉大安區六間房  燒炭
推 solonwu     :我比較想看失敗的案例
→ arains      :司機變大戶 大戶變司機     都機
→ dreambreaken:看多了就會覺得很無聊，大該一半是唬爛的，剩下一半
→ dreambreaken:股民這麼多，總有些薛到的，我想看今週刊哪時訪問
→ dreambreaken:買房買地賺錢的，我相信會有很多十億的
推 lumar       :謝謝分享
推 minij       :有三個喇 後面鄧安鎮也是
推 creepy      :先推再看
推 dichotomyptt:很多都唬爛的阿XD
推 dichotomyptt:通常都會說 基本面好 要買 低基期 買
推 dichotomyptt:但那種書都不會告訴你 如何判斷好不好 基期低不低
推 dichotomyptt:有得還會說:這是你應該要自己學的
不是都摘要了嗎？數字很清楚吧

推 sh1357      :先推而後看
推 bluesky2    :我媽有訂 借來看一下 XDDD
推 jerrylin    :買6151 @@
推 muzikforme  :推技術面不佳剪碼 基本面不佳停損
推 duncan1929  :我比較想知道失敗的有哪些...
我有統計破產大賠次數 XD

噓 fabledqqman :都是台股起飛的時候 馬英九時期還賺這麼多才叫神
所以命也很重要

→ KH152       :成功的投資無法複製 也無法三言兩語道盡
→ yyyyy       :垃圾書
60塊偷笑了啦(雜誌99)

→ tttxxx      :好幾篇都是3955那邊買的 過一年今週刊在寫出來
→ KH152       :加槓桿大部分只是把波動率加大 這些投資"成功"案例
→ KH152       :可能只是暫時在鐘擺的一端 看看李佛摩的下場...
→ KH152       :還有很多案例是名嘴或名師 不然就是本業收入豐的人
→ KH152       :很多雜誌或書籍把這些投資人的手法簡化成幾條公式
→ KH152       :可以跑回測看看 會不會真得像他們一樣致富
→ KH152       :投資牽涉到許多主觀成份 這是只可意會的
→ KH152       :說實在的賠上億的倒是聽不少 XD
同意啊，要有神奇報酬率就要重押還要押中
所以才說一個大戶後面不知道有幾個破產的散戶
如果覺得自己超強(或者氣超強)就可以學人家那樣玩

→ yyyyy       :生存者偏差罷了 講的好像多神一樣
有些不是喔

→ KH152       :這就像你去問頭彩得主選號秘訣一樣 XD
推 EvanYang    :多數賺錢的作法就是不要亂進場，世界末日到的時候
→ EvanYang    :自然會知道，中間就是漫長的等待
會看市場氣氛很重要，很多人都是在落賽時大買然後大賺

推 hsupohan    :好久沒看到s大
※ 編輯: stasis          來自: 219.71.214.147       (10/26 21:26)
推 RyanV       :這本是51塊啦，99+51=150。
推 femlro      :對了，再來連雜誌社都要裁員了
推 cavalier206 :很不錯~!!