[新聞] 假美鈔騙過驗鈔機 領走台幣6600萬元

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【新聞】假美鈔騙過驗鈔機 領走台幣6600萬元

http://udn.com/news/story/9552/1545858

2016-03-07 03:33 聯合報 記者張宏業／台北報導

兆豐銀行爆發歹徒以假美鈔詐騙鉅款重大刑案。調查局桃園調查處發現，有偽鈔集團在農
曆年前，持兩百萬幾可亂真的假美鈔向兆豐銀兌換台幣，成功領走新台幣六千六百萬元，
台北地檢署二月底火速逮捕八男一女嫌犯，九人全部聲押獲准。

遭聲押獲准的集團成員分別是吳俊賢、張愛莉（女）、徐園程、許啟仁、潘良男、李紀衡
、陳易成、張瑞能、郭詔正等九人，檢調認為還有共犯在逃，已撒網緝捕。

據指出，這批百元偽鈔印製逼真，不但騙過肉眼辨識，連驗鈔機也驗不出，這也是國內首
宗金融機構遭歹徒持假美鈔訛詐大金額的案件，檢調投入不少人力偵辦，對銀行作業深入
調查。

這批歹徒是以偽造二次世界大戰時期使用的舊版美鈔兌換新台幣，舊版美鈔仍可流通使用
，卻有特定年份容易偽造的顧慮，銀行遇客戶持舊美鈔兌換時，應先向主管機關及美國進
行雙重確認才能兌換，但兆豐銀行卻忽略了這個步驟，讓歹徒有機可乘。

據調查，這個集團成員先拿假美鈔到兆豐銀小額兌換新台幣，藉此「測試」是否會遭抓包
，結果行員未察覺異常，順利讓歹徒換走台幣。

歹徒確認假美鈔未穿幫，決定拿出兩百萬元假美鈔兌換，拆成兩筆各一百萬元，分頭前往
兆豐銀行台北兩間分行兌換。

由於這批假美鈔印製精美，無論防偽線或浮水印都假以亂真，不僅行員看不出來，甚至連
驗鈔機都騙過，順利詐走六千六百萬元。

檢調追查，歹徒兌換現金後，先將資金分批存入兩個人頭帳戶，再提領一空，製造金流斷
點，辦案人員研判有部分資金已洗至海外。

洗錢防制法規定，民眾提、匯款達新台幣五十萬元，若被銀行認為有疑似洗錢行為，須主
動向調查局洗錢防制處通報，兆豐銀雖有依照流程通報調查局，但當時行員沒有認出鈔票
是假的，未及時截留，直到事後銀行主管發現異常，緊急送交調查局鑑定確認是假鈔，報
請檢方偵辦。

據了解，吳俊賢等人到案後，對於誰是主謀、是否有偽鈔工廠、金錢流向等問題均三緘其
口，檢方認為有串滅證之虞，向法院聲請羈押。

相關新聞：金管會：檢討銀行有無重大缺失
http://udn.com/news/story/9552/1545918


心得：最近去銀行換美金的話，銀行應該會審核得比較嚴格吧。

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推 CoffeeMoon: 驗鈔機的問題嗎？保險賠嗎？
推 bryanwang: 識別是銀行的責任。
→ O12: 行員真難做
→ O12: 那麼多種幣別還有版本，驗鈔機都驗不出來了，行員那這麼厲害
→ O12: …
推 annie06045: 驗鈔機都驗不出來真厲害
→ hijacker: 就看行員有沒有照SOP作業囉
→ hyxs0: 驗鈔機 真的驗不出？ 那後來怎麼發現出來？
推 nickstarwind: 覺得匯兌完的美鈔 要是再換給普通民眾問題很囧...
推 claire3242: 只知用托收，沒聽過雙重認證這規定，主管機關是誰？
推 tenghui: 還是CTCB比較專業, 每次換個五六萬都幾分鐘完成, 有效率
→ tenghui: 只是最近再去換不曉得會不會被刁
→ O12: 應該是因為金額大才懷疑的
→ mooto: 感覺哪怪怪的 正常會有這麼大額的現鈔嗎
→ richjf: 這種騙銀行肯定會重判，誰叫只是小打小鬧。
推 tsairay: 有這麼大額的美元現鈔本身就很詭異的事,銀行也太阿呆
→ tsairay: 外幣現鈔都有管制,跨國也是用匯兌,誰會有那麼多現鈔
推 CoffeeMoon: 養套殺咩…