[問題] 小額轉帳被銀行多通電話關切

[teresa111 (Teresa)]

最近因為要集台新的晶彩點數,

所以把很久沒有使用的免手續費帳戶拿來轉帳

其中元大每個月可有5次免手續費

上個星期我轉了5次50元進台新帳戶

結果為了這件事這星期元大打了4通電話給我

前面2通沒接到,工作忙所以沒有接

第3通我接到了

一開頭問我最近帳戶有多筆小額轉帳是什麼原因

因為怕是詐騙,所以打來確認一下.

我說不是,是正常的轉帳

我想這件事應該算是就結束了吧

沒想到剛又打來第4通

我沒接,因為我不再想解釋原因.

我想問元大這樣的行為正常嗎?

畢竟不是大額轉帳

只是分5筆轉50元,有需要一直打電話來確認嗎?



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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 59.125.27.21
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1466744709.A.829.html
推 Go2: 銀行會跑異常報表，他們不得不關心
推 horusli: 元大只要這類轉帳就會跑報表，經辦就要寫報告
我比較不理解我已回覆是正常轉帳,為什麼還要打第4通啊.

H大所謂這類轉帳是指小額嗎?　

下個月還要再轉５筆，

如果想避免這種情形,是不是轉帳時間分散一點比較好

實在不想接到這類電話。

※ 編輯: teresa111 (59.125.27.21), 06/24/2016 13:33:35
推 qooqle: 可能是因為金額都一樣，讓銀行覺得會擔心吧
※ 編輯: teresa111 (59.125.27.21), 06/24/2016 13:38:11
推 Go2: 各家銀行規則不同 要玩就多試幾種不同的方法囉
推 qooqle: 因為是免手續費，其實可以轉不同金額的款項，分五天轉
→ qooqle: 這樣反而不容易被銀行端察覺怪異
推 ogcxd: 當日又進又出就會跑報表
推 qooqle: 像這種小額的轉帳，加上又是免手續費的，很容易被關切
→ qooqle: 如果是自己要付轉帳費的，銀行反而比較不會管
→ jasica: http://i.imgur.com/Uh2h6n1.jpg
謝謝大家的建議。

看來下個月只好試看看不同金額,不同時段轉帳.

希望不會再被關切了。(>﹏<)
※ 編輯: teresa111 (59.125.27.21), 06/24/2016 14:26:40
→ TZUYIC: 你分成二三天交易，每次1000元以上，應該就不會被煩，雖然
→ TZUYIC: 我覺得被關心一下也沒差，才五次而已，又不是說五十次，當
→ TZUYIC: 他們習慣你的交易模式，之後再遇到就不會再煩你了。
推 qxxrbull: 之前凱基在粽子節當天用日盛連續轉15筆沒被關切
→ qxxrbull: 不過我也只有那個月那次這樣用而已 點數總共也才300多左
→ qxxrbull: 右 XD
推 gcd68388: 日盛也很會關切~
推 nhnc: 1001 1002 1003 這樣轉應該沒問題 1千以上金額又不同
推 b2209187: 那是他們的工作，不打電話他們會被罵
→ b2209187: 都要留存照會紀錄
→ b604191: 我不是在元大,但我打這種關切電話我也很無奈啊 (攤手)
推 eehunglun: 就說跟朋友一起買飲料你先付，他們轉給你的
→ eehunglun: 啊不對，轉進的帳戶是同一個喔
推 bignoob: 凱基完全不關切  我已經玩了同天轉1元連續30次 好幾個月
→ bignoob: 都這樣操作  很期待他們打電話過來關切  但一點都沒在意
推 usedata: 倒是遇過彰銀為轉入行的打來問小金額轉入是什麼原因,應
→ usedata: 該怕是人頭戶,轉出行除了看得到吃不到的心幸福外還算蠻
→ usedata: 少的
推 yifang: 元大心臟真的蠻小的  我連續買兩筆外幣(而且也是元大帳戶)
→ yifang: 就打電話來關切了
推 jefflin555: 華泰也會直接取消優惠資格
推 evaliao: 我是永豐的年初時被問，還說有持續一年多，是不是玩活動
→ evaliao: ，我說不行嗎XD 但去年就沒問，凱基次數多也小額反而沒
→ evaliao: 問