Re: [討論] 對岸中國人行加嚴管制銀行帳戶新措施相

[neon7134 ()]

※ 引述《shengshampoo (Sheng Shampoo)》之銘言：
: 對岸中國人行加嚴管制銀行帳戶新措施相關公告
: 承接前一篇：#1NvMML5g
: 中國境內的六個相關中央部門，
: 在9月23日，
: 聯合發佈：
: 《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》。
: 在一個星期後，
: 中國人民銀行，也就是中國央行，
: 官方公告數則更完整的內容細則：
: https://tr.im/1SJlT
: https://tr.im/1mQFx
: 而相關新聞媒體同時間也陸續報導央行通知，
: 整理了從今年12月1日開始，
: 銀行帳戶有那些新的管理措施。
: 擷取其中一篇報導：
: 央行新規嚴管個人帳戶
: https://tr.im/1iY6H
: 列舉幾項：
: ● 一人在一家銀行只能開一個Ⅰ類戶：
: 今年12月1日以後，
: 同一客戶只能在同一家銀行開立一個Ⅰ類戶。
: 之前在同一家銀行開立兩個以上的銀行戶頭，
: 同樣在12月1日以後，
: 銀行可能會要求客戶選擇其中一個作為主要往來戶頭，
: 其餘戶頭降級額度為II或III類戶，或者是結清。
: 而央行也考量當初開戶一行多戶的剛性需求，
: 同時也公告，
: 三個月內(緩衝時間)，
: 要求各地銀行機構實施同行異地存取現，
: 以及轉帳免收手續費等。

這點有些疑問 我知道有些人因為到外地去工作 可能家鄉跟工作地都有開戶

以免用家鄉的戶頭提款轉帳等會被收手續費

這個措施實施後 舉例來說 是指在深圳的建行開戶後 就不能到上海的建行再開戶了嗎?

那麼如果真的要求同行異地提款及轉帳免手續費的話

以後不就是國有四大行的天下了?

地區性小銀行表示:

: ● 6個月無交易帳戶暫停非櫃面業務：
: 戶頭六個月內沒有交易紀錄，
: 資金進出沒有任何變化，
: 銀行有權力可以暫時停用非櫃面業務。
: 如：網路轉帳支付等。
: 須戶頭用戶親臨重新核實身份後，
: 方可恢復其銀行業務。

六個月也太短 之前台灣的銀行搞這個也好像是一年才會轉靜止戶

: ● ATM 向非同名帳戶轉帳，資金24小時後到帳：
: 12月1日起，
: 個人通過銀行自助櫃員機向非同名帳戶轉帳的，
: 資金24小時後到帳。
: 而且當事人可以在轉帳後24小時內，
: 向發卡行申請撤銷轉帳。

應該是防止詐騙的  給被詐騙的人一點緩衝期

但我覺得效用有限啦...被騙的人有可能24小時內就發現嗎?

: ● 支付寶微信轉帳將被限制筆數
: 如同銀行戶頭，
: 同一個用戶在同一家第三方支付服務帳戶，
: 如支付寶及微信支付，
: 只能開立一個支付帳戶，
: 同時也要求與用戶簽訂協議，
: 約定轉入匯出帳戶的日累計轉帳限額和筆數，
: 單日超出限額和筆數，
: 不得再受理轉帳交易。
: 已經持有對岸中國的銀行借記卡號，
: 或者是近期打算到對岸中國開戶的的版友，
: 請留意申請銀聯戶頭數量適可就好。
: 一方面考量個人保管戶頭的時間金錢成本，
: 以及保持戶頭該有正常的交易使用量。
: 另一方面也是因為現在的氛圍，
: 銀行已經不再鼓勵用戶開立新戶頭，
: 也會依上級規範加強核實用戶身份，
: 不是本地工作及居住的人，
: 開戶也會有更多的難度。

以後台灣人開戶又更困難了 可能要提出工作或就學證明

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推 orzooozro: 好在前陣子已經開戶完成，之後愈來愈難了
→ shengshampoo: 我單純只是存款奈米戶，
→ shengshampoo: 針對中國人行官方公告及新聞報導做整理及解讀而已。
→ shengshampoo: 上層人行的管控新規，
→ shengshampoo: 其目的當然是清掃整頓氾濫的人頭銀聯卡帳戶。
→ shengshampoo: 受管轄的各地金融機構如何落實此規範，
→ shengshampoo: 我猜想各地分行支行會有輕重緩急的應對方針。
→ shengshampoo: 想在不同各省市的同家銀行開戶，
→ shengshampoo: 如何說服銀行臨櫃知道開戶理由的必要及合情合理，
→ shengshampoo: 客戶如何遵循善盡保管帳戶的義務？
推 gos1313: 人治的國家，還是少放點錢在對岸，錢進得去但出來很麻煩
→ gos1313: 。