[新聞] 違反洗錢防制 彰銀遭罰180萬

[lovepink7556 (CHERRY)]

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http://news.ltn.com.tw/news/business/paper/1073866
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內文
〔記者王孟倫／台北報導〕

公股銀行近期出包頻傳，金管會昨天表示，去年下半年執行洗錢防制之專案金檢，查出彰
化銀行有大額交易，卻未依洗錢防制法之規定向法務部申報，因此，核處180萬元罰鍰，
並要求彰銀必須加強員工訓練！

大額交易未向法務部申報

日前，財政部長許虞哲才公開讚許彰銀的公司營運績效佳，不料，昨天就因為違反洗錢防
制而被金管會開罰，無疑被狠狠打臉！這也是兆豐案之後，國內第一家銀行未落實洗錢防
制被懲處。

金管會銀行局主秘陳妍沂表示，去年對彰銀辦理存款開戶及洗錢防制作業專案檢查發現，
該銀行在2015年3月至2016年2月間辦理大額通貨交易、即超過50萬元申報作業，查有兩大
缺失。

第一項是符合洗錢防制法申報條件之交易，因為操作錯誤，而有未登錄電腦大額資料庫或
誤刪資料，致未依規定申報者；陳妍沂表示，根據調查，這部分違規主要應該是人為失誤
導致，並非刻意為之。

第二項是依規定，若信用卡客戶繳納信用卡款項超過50萬元交易者，屬於代收款項是不用
申報，但彰銀有十多筆交易，並非代收款項而是繳納自行信用卡，同樣未依規定申報。

金管會表示，彰銀顯然對洗錢防制之規定有所誤解，而發生第二項缺失，除了核處罰鍰新
臺幣180萬元，並要求加強其他監理事項，包括：加強行員教育訓練，強化法令遵循，改善
申報制度及電腦系統。

心得
彰銀真的不意外廢到炸，想到之前辦開戶他們的效率也真的是超級差令人火大
之前開戶就花了一整個早上＝　＝　
給人一種滿滿的官僚感，是公股銀行都給人這樣的感覺嗎？
結果現在和之前被罵翻的兆豐一樣，出現了洗錢防制法的問題
讓我對這家銀行的印象更差了
真的是有一種，恩，真的是不意外呢～


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我是害喜的小櫻桃..阿不對是害羞...
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推 albeemay: 彰銀在我們公司發生的事情更是離譜……這件公司真的只
→ albeemay: 能嘆氣
推 asxc530530: 有卦?
推 Hecc: 後面有靠山啊 你能怎樣
推 neon7134: 辦金融卡要等一周  線上辦信用卡還要跟分行人員確認 制
→ neon7134: 度跟人員比台銀還要陳舊迂腐
→ neon7134: 要是被台新併了  保證一堆人被炒了
推 yuenru: 期待合併。。。
推 Qmmnmmnmmnmm: 可是我開戶的這家彰銀是年輕人 10-15分就開好優帳戶
→ Qmmnmmnmmnmm: +e-account及證券 打字速度神快- - 辦他們家的信用
→ Qmmnmmnmmnmm: 卡大概一周 服務算不錯的不會不耐煩 可能還是有不
→ Qmmnmmnmmnmm: 錯的分行的
推 xarch: 八卦是 沒有一家銀行可以達到標準
→ usedata: 要等台新那有得等了，記得之前去分行辦事隨口問，行員就
→ usedata: 說好像不東好一段時間了
→ iMacAir: 這間真的廢到有剩
推 yahoo12: 前幾年去彰銀銷戶 被女行員嘲笑印章發霉 態度比郵局差多