[情報] 中國銀行業正在查核非中國身分證開戶帳戶

[austinlee (財務自由享樂人生)]

請查照板規10，發文需大於3行50字

據了解，以中國第一大銀行 中國工商銀行 為首，已開始針對近幾年所有的客戶帳戶開始
清查，要求帳戶使用者重新回到任一分行網點進行身分核實程序，這是為了因應金融犯罪
、洗錢、詐騙等等所產生的措施

工商銀行已開始分批次要求所有曾開戶的台灣人(不論新型卡式或舊款紙本台胞證所開帳
戶)返回中國境內網點核實身分證件，據信其他銀行也會在不遠的將來做出類似的要求


5月22日資訊更新
之前在官網查詢已核實但還是會跳出前往任一網點核實的訊息的狀況目前已解決，
已身分核實使用者不斷跳出該訊息者疑似為工商銀行系統的BUG，
不過若是在官網查詢顯示需要返回網點完備身分信息者還是要注意


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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 180.176.63.75
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1492740821.A.192.html
推 IbakaBlock: 之前不是就清查一次惹......
噓 flyingenie: 沒有消息來源的假消息很多
你用這個標題去搜尋就可以看到消息來源
這是我前天正在處理的事情

我實在不懂有啥好噓的

※ 編輯: austinlee (180.176.63.75), 04/21/2017 15:35:31
推 dongy: 看來大陸帳戶變麻煩了,每五年要回去更新證件?
→ dongy: 如果不更新會怎樣呢?
台胞證效期五年,所以台胞證的問題是另外的,
當換新台胞證有很大的可能會被要求回去臨櫃更新資料

這裡說的是工商針對開好戶的,
會在完成後不定時間要求再度返回網點核實證件

→ a198530: 這2014年就開始作了，登入網銀就會跳通知出來
據了解 14 15 16 17 開戶的台灣人都有這樣被要求

→ ROTFL: 不更新就不給用，很麻煩
但也不知道多久才會凍

推 nomo16: 很麻煩，我定存到期沒辦法解到活存。
推 weita: GOOGLE 標題找不到耶
→ weita: 臉書的來源嗎?
因為昨天才貼,可能要過一兩天才會看到
不過問問有開過工商的朋友應該陸續都有收到

推 yeti: 如果被鎖住,一直不去處理會怎麼樣嗎?
不怎樣,就凍結在那哩,裡面要是沒錢其實也沒差
※ 編輯: austinlee (180.176.63.75), 04/22/2017 00:17:03
噓 isaacc: 純噓標題。一家銀行等於中國銀行業全部?
是一家中國最大 世界最大規模的銀行
反正ptt是自由的,你可以噓,我不認同罷了
自己檢查看看自己的工商吧,就看未來會不會有其他銀行跟進
※ 編輯: austinlee (180.176.63.75), 04/22/2017 02:11:31
推 IbakaBlock: http://i.imgur.com/RgwSRGh.jpg
→ IbakaBlock: 不知道這樣是凍結了還是提醒而已?
推 IbakaBlock: 剛測試是沒凍結，還可以轉帳
你按右上角... 選 在線客服  直接輸入 身分信息維護 的關鍵字
你就會看到
1 帳戶身分信息核實範圍
2 未及時辦帳戶身分信息核實的影響
3 帳戶身分信息核實內容
4 辦理帳戶身分信息核實方法

這四項規定與說明就是官方正解

但是,多久以後會凍帳戶,
還有官網線上查詢顯示身分證件已核實還是跑出這個提醒的,
會不會被凍?多久以後被凍? 目前都沒有一個確定的答案

目前已知,有人已經跳出訊息兩個月了還是正常使用,
但也有人打去工商銀人工客服,
回答開戶後總是會需要回去網點再次核實的,
只是依照開戶網點的排程而定

我的建議是,有跳出訊息的朋友,就讓該工商帳戶淨空或是保持少量資金,
以免不知道哪天被凍,有空回大陸走時順道去任一網點核實一下比較安心
※ 編輯: austinlee (180.176.63.75), 04/22/2017 12:01:42
推 taipeiguyptt: 還好沒湊熱鬧去開戶，不然多一個麻煩
※ 編輯: austinlee (180.176.63.75), 05/22/2017 21:49:18