[問題] UBS智慧財富管理

[a155417 (阿修)]

大家好，

如題，

前陣子親戚來家裡與老爸閒聊提到他有到UBS去開

戶，門檻是25萬元美金，上網查詢目前年費是1250

元美金，以及帳戶價值的0.2%信託管理費，親戚目

前到處跟親朋好友推薦，她說會量身訂製一個投資

組合，當它們系統偵測到投資的部位市場過熱或部

位過高，就會發送通知請您減碼該部位移轉至其他

部位（甚至會通知請贖回多少單位數，轉進另一個

標的幾個單位數，或保留多少現金部位），甚至是

先留現金在帳上也是有的，任何進出都不另外收取

手續費及其他費用，UBS一直強調的是它們團隊以

長期穩健投資為主，客戶資產增加，它們的信管

0.2%費用也能跟著收取更多，所以並不像一般銀行

一直進出賺取手續費及佣金，親戚說到目前使用這

個智慧投資9個月，帳上資產增加7.8%，聽起來好

像頗厲害？因為也不是非常熟的親戚，我老爸也就

沒在多追問細節。




想問問廣大鄉民，有人有使用過這個服務嗎？希望

有經驗的鄉民能夠分享，實在非常好奇，也查不太

到一些關於UBS智慧理財的心得，感覺挺神秘的？


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※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1498854138.A.45F.html
推 jorden2895: http://www.cw.com.tw/article/article.action?id=507
→ jorden2895: 6304
→ urdie: 那如果賠錢誰要負責?
推 QueenHKASino: 我老闆有在UBS開戶，目前投資是賠錢的．．．
→ QueenHKASino: 只能說他的價值不只在這種地方．．ＸＤ
推 cytochrome: UBS之前在Google上狂打廣告，但個人覺得0.2%的費用也
→ cytochrome: 不便宜
→ cytochrome: 或許是有錢人藏錢或洗錢的好地方吧…
→ FXCM: 洗錢是不可能啦 不過比較低調隱匿
推 FXCM: 還有他們有時候會有活動邀請他們的客戶及子女互相認識這樣
→ FXCM: 像長百夫卡一樣 有沒有價值看個人
推 bryan648: 原來還有0.2% 我還以為是1250吃到飽。
推 bryan648: 那這樣總成本是0.7%每年（以25萬美金計算)，其實沒特別
→ bryan648: 便宜，還不如用基富通....
推 scott2009: 去過，剛好有瑞郎黑天鵝問當天有何反應
→ scott2009: 四個顧問口沫橫飛變鴨嘴，換一套繼續洗我
→ scott2009: 期頭收取固定費用，每年也收取這部分是你對瑞銀保證
→ scott2009: 至於瑞銀對你是沒有任何保證，輸了還是算你的
→ yeats0114: 投資組合依照UBS CIO調整，看你信不信他的CIO,我是不信
→ yeats0114: 啦。他那部門不是一般財富管理部門，找的人都好嫩，所
→ yeats0114: 說的話要斟酌一下
推 yeats0114: 另外，讓客戶子女有互動的好康活動，不會讓貢獻度少少
→ yeats0114: 的客戶參加，不用幻想太多
→ Amewakahiko: 和投資型保單有87%像
→ swicer: 同期VTI漲了快15%...很有智慧的把錢從客戶口袋轉移到UBS袋
→ swicer: 中呢！