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作者PitzMan ()
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標題[新聞] 國內首例！銀行行員竟被LINE詐騙匯出265
時間Tue Oct 24 22:06:53 2017
來源網址: https://today.line.me/TW/article/VOB8Gl?utm_source=copyshare 內文 國內爆發首宗銀行行員遭 LINE 詐騙案！金管會今 (24) 日表示，上海商銀行員遭詐騙嫌 犯假冒客戶以通訊軟體 LINE 詐騙，而把客戶的錢匯出 265 萬元，為國內首宗 LINE 詐 騙盜領案，上海商銀遭金管會開罰 300 萬元罰鍰。 銀行局表示，有一名詐騙嫌犯拿到上海商業儲蓄銀行某位客戶身分證字號、銀行帳號等個 資後，打電話到上海商銀豐原分行，假冒是這名客戶變更電話、地址，然後要求與行員互 相先加 LINE，「假客戶」再以 LINE 私訊方式，指示行員辦理匯款作業，該行員不疑有 他，輕易就讓詐騙嫌犯盜領走活期存款 265 萬元，最後銀行發現，趕緊通知客戶與金管 會。 目前該名行員已經被記大過處分，而客戶遭到詐領的金額，上海商銀也承諾全數賠償。 銀行局指出，上海商銀行員未確實依內部作業規定，與客戶本人確認聯絡電話變更的正確 性，自行例外以通訊軟體 LINE 私訊指示辦理跨行匯款，亦未取得客戶存摺及取款憑條， 以重建磁條、取款條後補方式辦理提、匯款作業，未確實執行內部控制制度的缺失，違反 銀行法第 45 條之 1 第 1 項規定，核處 200 萬元罰鍰。 銀行局表示，這是國內首宗詐騙嫌犯以 LINE 盜領走客戶存款的案例，但這只是個案，目 前還看不出來銀行客戶個資有大批外洩的情況，至於詐騙嫌犯的個資來源為何，目前檢調 還在調查中。 另外，金管會針對上海商銀辦理「存款開戶及洗錢防制作業」專案檢查報告時，發現其洗 錢防制並未落實，開罰 100 萬元。 心得 看到這新聞覺得好誇張，銀行行員有這麼好騙@@？？？ 金管會罰300萬再加賠客戶的265萬，一個匯款就賠了565萬………行員只有記大過，不會 被fire嗎？0.0 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.9.209.39 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1508854016.A.0EE.html ※ 編輯: PitzMan (101.9.209.39), 10/24/2017 22:07:53
推 qxxrbull: 太扯了吧 要動用裡面的錢可以不用第二步驟授權就直接動 10/24 22:08
→ qxxrbull: 用嗎 10/24 22:08
※ 編輯: PitzMan (101.9.209.39), 10/24/2017 22:12:26 ※ 編輯: PitzMan (101.9.209.39), 10/24/2017 22:13:24
→ smallshow3: 什麼時候已經先進到可以用line轉帳了？ 服務這麼好？ 10/24 22:22
→ smallshow3: 還沒有單筆5萬以下的限制？ 這沒有？？很難解釋 10/24 22:23
推 js52666: 這麼方便？ 10/24 22:24
→ PitzMan: XD 10/24 22:26
推 milk7054: 照流程走是只能記大過，主管有沒有私下約談又是另一回事 10/24 22:40
→ smallshow3: 這個行員不是共犯就很難說得通，基本上客戶個資一目了 10/24 22:42
→ smallshow3: 然 10/24 22:42
推 tenghui: 有點扯, 銀行業不是都要求白紙黑字的嗎, 用LINE轉帳... 10/24 22:44
→ tenghui: 要嬤分行訓練或風控出了問題, 要嘛可能是有案外案 10/24 22:45
→ milk7054: 傳真指示件阿，連傳真電話都是稽核項目 10/24 22:45
→ milk7054: 一定是新來的 10/24 22:48
→ Alphaz: 說不定騙子用正妹大頭照(誤 10/24 23:06
→ m0806449: 應該有避重就輕吧 10/24 23:18
推 KiRS: 無摺也能匯出避重就輕+1 無摺無密碼也能匯出好奇怪 10/24 23:23
→ KiRS: 還要是大額 大額匯款不是都要主管審核嘛？ 10/24 23:23
推 milk7054: 以重建磁條、取款條後補方式辦理提、匯款作業 10/24 23:28
→ milk7054: 重建磁條，所以是有摺狀況 10/24 23:29
※ NOOB:轉錄至看板 Finance 10/24 23:31
→ huohuai: 客戶很有錢吧wwww 10/25 13:07
→ huohuai: 兩百萬當幾百塊領習以為常的那種 10/25 13:08
推 hakkiene: 現在是在拍日劇嗎？ 10/25 15:27
推 accr0982: 夢到是熟客LINE遙控，行員沒照會，事後不認帳，便宜行 10/25 16:59
→ accr0982: 事的後果 10/25 16:59
推 huohuai: 居然有八卦ww 10/25 18:49
推 cutiepie: 好雖小 10/26 08:15
推 abcccbbs: 意思是銀行行員隨便都能把錢匯出的意思嗎? 10/27 09:15
→ abcccbbs: 那還不快點匯個100億賺一波 10/27 09:16
推 ppc: 不認帳也太陰 10/27 11:22
推 nocebo: 不照規矩來被陰好像也是活該 10/28 08:22
推 IanLi: 不照內控被陰也是剛好 10/28 09:43
推 adon0313: 用line交易被騙剛好而已 10/29 20:01