[新聞] 網搜名字、時間拉長」 銀行開戶變嚴謹

[jasome (烏龍奶)]

來源網址: 

https://news.tvbs.com.tw/life/873338

為可直接點擊之一行網址，不可有中文網址

內文

有民眾發現現在到銀行開戶變得更嚴謹了，甚至還會拿名字去網路搜尋，看是否有不良

紀錄，對此，銀行表示主要是為了防範詐騙和洗錢才會嚴格把關。

想到銀行開戶，銀行保全除了協助，還叮嚀可能要等比較久。銀行行員說，開戶的時間會

拉長一點、也採取審核制，不一定能開成。原因就在於很多人來辦人頭戶，銀行為了怕有

人洗錢，現階段開戶都採審核制，網路上如果有查到洗錢或是什麼的，還會婉拒開戶。

避免客戶過去有一些不好案例，把關再把關，有民眾分享開戶經驗，說行員快弄完資料的

時候，還在Google搜尋過往紀錄，也有網友分享要買淘寶開戶被拒絕機率也較高，說是儲

蓄也不見得好開。

對此銀行表示得防詐騙洗錢所以才加強把關，也因此辦理開戶的時間拉長、審格手續更嚴

謹，只是現在各大銀行防止有人惡意洗錢，或是做為詐騙帳戶，對民眾開戶都相對嚴謹很

多。

對一般民眾來說，因為開戶被調查背景資料似乎都習以為常，儘管對部分人來說小有不

便，但也有人認為詐騙太多，銀行本來就該把關，多擔待些沒有不好。


心得

看來銀行版也有住板記者XD #1Qa6h88w (Bank_Service)

在玉山開戶，有兩點印象

1. 無法當場拿卡片，經要求後才同意當場給我

   卡片後面也沒幫我寫帳戶號碼

   但我朋友一週後拿到卡片，一樣沒有卡號 orz

2. 若開戶近幾天內，把當初開戶的錢領出來

   會跳報表，然後鎖卡。

   可以參考這篇 #1OvEOAMT (Finance)


--
       ◢◣     ◢▄◣      ◎每月29日為天使節                  \(≧▽≦)/
       ◤▌   ◢▄◤◥        ◎當天呼叫平時就保持聯絡的小天使
         ▌ ◢▄◤              ◎點歌給小天使並發表於AngelPray板
       ▆████▆               ◎小天使就會下Ｐ幣雨喔           (￣▽￣)>
  ◢"◣  ≧  ≦    ︴  \|/    \|/    \|/    \|/    \|/    \|/    \|/  ◢◣◢◣
       ▄      ▄  ︴◢=█◣◢`█◣◢=█◣◢"█◣◢`█◣◢"█◣◢"█◣       ︴

--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.15.0.63
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1519495250.A.E86.html
推 TZUYIC: 還好十多前就開了玉山臺外幣
推 atb: 想到十年前開戶不是戶籍地的分行還會問一堆，這幾年又變鬆了
→ atb: ，沒想到又嚴格起來了
→ yzfr6: 似乎還是前所未有的嚴格
→ tim12384: https://goo.gl/fZPo4ttps://tinyurl.com/yc7lz8ky
→ chrno: 前幾年跟高山開戶交手的時候，就跟分行有關，分行就想勸退
→ chrno: 到別家XD現在應該只是全面進攻^^|||
推 nomosa: 實在是覺得網搜很不精確又浪費時間，取個菜市場名的話行員
→ nomosa: 毫無辨識度可言
推 milk7054: 真噁心，連開個戶都要被人肉搜索
→ tnlee: 在玉山要開薪轉，開戶存的1000叫我不可以馬上領出，要放2週
推 ljjsay: 行員有說餘額低於1000系統會自動鎖帳戶 叫我不要隨便領出
→ ljjsay: 來 嗯？
→ Alphaz: 冠宇: 雅婷:
推 asxc530530: 玉山行員跟我說的跟l大一樣 餘額低於1000系統偵測到會
→ asxc530530: 自動鎖帳戶
→ even0213: 我覺得收帳管費就好了。反正台灣鯛不知道什麼是使用者
→ even0213: 付費，服務有價。至於洗錢什麼的，我覺得銀行幹嘛管，
→ even0213: 主管機關跟智障一樣。沒法律知識賣帳戶，太笨被騙，銀
→ even0213: 行有什麼責任，不懂。難不成你犯罪還要怪警察沒宣導不
→ even0213: 能犯罪？
推 pr9558: 我用了三年 每次都買外幣買到低於1000也沒事啊ww
推 charge6530: 我是想說 萬一這人有洗錢 最好是google 就找的到
推 milk7054: 好歹是銀行，搞得像徵信社一樣，我還以為是民間貸款公司
→ milk7054: 之前打電話給某p2p業者，他們說有存摺的帳戶才行註冊
→ milk7054: 我說提款卡上面有帳號不行嗎，他們說銀行個資法沒存摺
→ milk7054: 他們無法驗證是否是本人帳號，當下覺得蠻好笑的
→ milk7054: 居然還要用FB、估狗這種不專業方式，沒想到銀行也搞這招
→ ruve: 沒存摺用存款證明應該OK，應該是怕用到沒在銀行留存印鑑或
→ ruve: 簽名的帳戶
推 milk7054: 沒有，客服說主管堅持要有存摺的才給辦
推 ruve: 那應該是外行的了，換一間吧，上次開個期貨戶也遇到一樣的
→ ruve: 狀況
→ cityport: 台灣的金融環境就是這麼差..民眾又不愛惜信用..只能忍了
推 kcl0801: 對於會賣戶頭給別人的人來說 大部分都不在乎信用吧...
→ kcl0801: 這跟信用卡欠錢不還是兩回事
推 tenghui: 去年開台外幣也被要求存一千 完後當行員面前立馬領出沒事
→ amylovebat: 到底為什麼要幫你寫卡號==
推 pk0943: 所以在這個板我一直跟大家宣導,不要隨便結清帳戶
→ Gracegiveme: 都沒使用的帳戶為什麼不結清呢？
→ ljjsay: 因為現在沒靜止戶啦 結清重開重拉聯徵 hen麻煩
推 a4107w: 台灣目前洗錢防制等級跟柬埔寨差不多，今年有洗錢防制評鑑
→ a4107w: 再不提升等級我們就要被警告啦，到時外匯匯入匯出可能會
→ a4107w: 有問題，洗錢防制是全球共識，沒辦法一定要做的
推 tenghui: 題外話 洗錢防制對於真正在洗的人絕對沒用 都是妨礙小老
→ tenghui: 百姓偶有大額資金進出而已 不然不會貪官汙吏政商勾結還在
→ tenghui: 要是我們是某知名公司董總兒女之類名義開戶 絕對沒問題
→ tenghui: 銀行業說到底還是個勢利眼的現實生態而已
噓 snake33733: 為什麼要幫你寫卡號？
→ Gracegiveme: 那請問現在開了數位帳戶如richart，可以把實體帳戶銷
→ Gracegiveme: 戶嗎？
推 cute320518: 支持從嚴，詐騙集團都是騙老人的退休本，可惡
→ cute320518: 越嚴越好
推 tonybbbb:     鹽
→ SS20: 說得好像只有玉山要接受評鑑一樣
推 beserious: Grace我勸你千萬不要主力數位銷掉實體帳戶。數位的功
→ beserious: 能實體全有，當你要xxx的時候數位戶卻辦不了會氣死。
推 mike7689: 版上好像就高山的開戶經驗最多靠北文
→ mike7689: 其他都還好...
推 horusli: 玉山第一，中信第二
→ tonybbbb: 第三是誰
→ cityport: 不是吧，第一向北走的不是領事館嗎？
→ kutkin: 領事館是連大堂都不讓你上
→ kutkin: 你想被提審還沒機會
推 kutkin: 玉山文化軟釘子
→ kutkin: 一直魯到你放棄
→ Gracegiveme: 嗯嗯，謝謝回覆。那存摺還是繼續累積好了
→ tonybbbb: 領事館??銀行的?
→ tonybbbb: 玉山的話就直接仿照孫中山第11次革命成功的概念就好
推 tenghui: 領事館連大堂都不給上+1 最近同事去開戶光沒預約就打槍XD
推 ROCAF: 領事館就花旗
推 barkids: 但是~我上個月去玉山開戶 當天就拿到卡片 有效率不囉嗦
→ barkids: 關鍵可能是 我帶了2萬元現金去開戶 誠意滿滿 彼此互相
推 melodynoon: 洗錢不是只針對非法的錢！它其實包含很多層面！偶爾
→ melodynoon: 我們在做一些自己覺得沒什麼的資金移轉時有可能都已
→ melodynoon: 觸犯