[新聞] 防洗錢 銀行嚴格審查 不惜得罪客戶

[chihchingho (松艄辣g)]

來源網址:
https://money.udn.com/money/story/5613/3122662

內文
防洗錢 銀行嚴格審查 不惜得罪客戶

銀行因應洗錢防制，從源頭開始控管，不少銀行更是對新開帳戶從嚴審查
，對於沒有地緣關係、頻繁開戶的民眾進行「道德勸說」，甚至不惜得罪
客戶，直接打槍拒絕。

銀行因應洗錢防制動作一波波，現在有銀行更直接從源頭控管，嚴審民眾
開戶動機，只要被銀行認定沒有開戶必要的客戶，幾乎都會被銀行打槍拒
絕。

據了解，銀行對於民眾開新帳戶，會從基本的地緣關係、開戶動機與必要
性進行評估，曾經有民眾抱怨，因辦理A銀行的信用卡，想要順便開設新
帳戶，好方便每月轉帳扣款卡費，但最後遭銀行以「沒有必要為由勸退」
，拒絕民眾開戶。

也有民眾因工作緣故到公司附近的銀行辦理薪轉戶，即便已經出示在職證
明，但仍遭銀行以距離居住地太遠，而遭銀行員委婉請民眾到住家附近分
行開戶。

銀行主管不諱言，洗錢防制讓銀行這兩年作業量瞬間暴增，銀行光是檢視
審查現有客戶資料，就已經是龐雜工程，對於新客戶多半會抱持盡量不收
，減少不(註：原文為部)必要的麻煩。

心得
現在開一個新戶銀行會多一些內部成本
不知道今年還會不會有針對洗錢防制的專案金檢

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→ kutkin: 得罪客戶=>拒絕窮人
→ kutkin: 開口要買保險 馬上捏造KYC
→ kutkin: KYC還可以先預審的喔  做到合格
推 cute320518: 開戶要很動頭腦，當場對答如流，所以才能在90分鐘之
→ cute320518: 內開好三個戶頭
推 RGZ91B: 丟個五十萬說要買基因買保險來開戶會比較容易嗎
推 gottsuan: 說要投資買保險也不一定開得了戶 現在被懷疑洗錢被罰損
→ gottsuan: 失更大
推 kutkin: 哪間會拒絕?
→ orange21: 兆豐呵呵笑
噓 edison901: 所以以前都不看？
→ edison901: 現在還是不想看？
→ pr9558: 開戶就跟業務上台練台風一樣 講到讓行員沒辦法打槍你就成
→ pr9558: 功了
→ kevinpowei: 以前就常常得罪了吧  不是新鮮事
推 scottprint10: 買保險應該就可以開戶了
推 bryanwang: 抓不到洗錢的，把每個人當賊？
→ gogo3333: 怎麼不把銀行關一關
推 jefflin555: 我覺得數位存款好開多了，畢竟限額低風險也低，徵審程
→ jefflin555: 序比較不嚴格。所以有數存都通通都先開數存，在臨櫃
→ jefflin555: 提升或轉換