[新聞] 洗錢防制模擬評鑑 兆豐銀「相對不佳」

[cute320518 (cute320518)]

2018-05-07
〔記者黃欣柏、吳佳蓉、林惠琴／台北報導〕為避免遭國際經濟制裁，國內各部會正全力
準備今年十一月的亞太防制洗錢組織（ＡＰＧ）評鑑，行政院洗錢防制辦公室上月底特別
邀請ＡＰＧ創辦人等大咖來台幫忙「抓漏」，不料曾兩度遭美國重罰、被視為評鑑重點對
象的兆豐銀行，表現仍被認為「相對不佳」。


兆豐銀則喊冤，稱受測的四家銀行題目都不一樣，模擬評鑑後曾私下請教金管會官員，官
員認為兆豐雖非四家中表現最佳，但絕不是吊車尾。

洗防辦是在上月二十五至二十七日舉辦私部門模擬評鑑，並請來ＡＰＧ創辦人Rick McDon
nell等人擔任「考官」，受測者包括證券、銀行、行動支付、律師與會計師、銀樓與不動
產等業者，模擬結果僅做為各單位參考，不對外公開。

與會人士透露，模擬評鑑中最讓人驚豔的就屬玉山銀行，幾乎已把洗錢防制「內化成ＤＮ
Ａ」；至於兩度因防制洗錢缺失被美國重罰的兆豐銀行，表現仍在銀行業者中墊底。與會
人士評估，兆豐銀如何儘快迎頭趕上，將是此次評鑑的成敗關鍵。此外，在政府公布的國
家風險評估報告中列名高風險的農、漁會，表現也不理想。與會人士指出，農、漁會的問
題出在自身風險評估與外界有落差，但ＡＰＧ評鑑重點向來在於「知不知道風險在哪」，
此部分也是隱憂。

本報向洗防辦執行秘書、法務部檢察司副司長余麗貞求證，余表示兆豐銀與農、漁會的表
現確實「相對不佳」，但她強調這是比較下的結果，不必太悲觀；她也坦言，兆豐銀被抽
鑑的機率極高，「就算不是百分百也有九成五」，恐怕是避無可避。

兆豐銀行總經理蔡永義澄清，兆豐四分之三題目都答得不錯，惟因受測時間是四月二十六
日，行政院的「國家洗錢及資恐風險評估報告」是在五月二日發布，因此當時有關「國家
風險評估」（ＮＲＡ）議題，回答的比較模糊。

蔡永義表示，各家銀行考題都不同，外部顧問也未明確打出成績，不知何來兆豐表現最弱
的解讀；後續會配合行政院評估報告，將「國家風險評估」納入ＩＲＡ（風險評估）的方
向強化。

農委會農業金融局代理局長李聰勇則表示，已針對農、漁會設有洗錢防制的辦法，並建置
專屬洗錢防制系統，主管機關也會定期實地訪查，確認落實作業指引。

https://goo.gl/924tqb

玉山的主管今天跟我聊天
說因為去年兆豐出包
所以現在他們開戶都要仔細認識客戶
光表格就要填寫三十分鐘
有時開個戶就要三小時
妹妹及客戶臉都很臭(>﹏<)

--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.10.112.41
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1525684728.A.E9C.html
→ daj585: 玉山......
→ howard878: 第三的意思嗎
推 littledrop: 內化成DNA....
推 RGZ91B: 今年開戶就這麼麻煩，明年開戶難道還要準備水電費帳單?
噓 ckcck: 第三
→ nttra: 通通不給開戶，防洗錢大成功
→ gottsuan: 所以不要靠北玉山或中信 要就去靠北金管會吧
→ idxxxx: 公公他偏頭痛
推 tenghui: 以後只能先以信用卡戶或貸款戶身分先跟金融機構往來了
→ chunyen36: 話說我這幾天新開兆豐蠻快的啊
推 gottsuan: 最好第四吧 玉山中信星展應該都比兆豐好
推 ilovejesus: 呃…難怪玉山得狂擋開戶
推 tdkblur: 果然是偉哉主管機關 有辦法的隨便洗都是好幾千億出去 然
→ tdkblur: 後只會擋一般民眾的小錢 搞得擾民才表示有在做事 hen不錯
→ OverRaven: 軍警高層出包 基層檢討改善的概念
推 kjw69: 玉山實至名歸(?)
推 joshua5201: 玉山XDDD
推 z1288: 不要有人開戶就沒有人頭戶防洗錢奇招
推 bluegates: 高山果然是乖寶寶代表~
※ 編輯: cute320518 (101.12.48.235), 05/08/2018 09:53:40
→ yo1005: 可是我玉山40分鐘開完耶，不聊天的話應該可以更快
→ coyoteY: 樓上帥哥/美女
→ jx2tw: 玉山實至名歸 中信也不賴 一間開了兩小時 另一間直接被擋
→ jx2tw: 也不想想看 有人是回戶籍地的時候 才有機會開戶
→ yo1005: 我不帥但我開戶行離戶籍地是蠻近的沒錯啦