推 cyc31: 不然銀行要怎麼找到最終受益人 05/28 17:47
推 beserious: 洗防模範生你敢嘴？現在草木皆兵資料寧可多不可少囉~ 05/28 18:10
→ cityport: 爬文，前面有新聞提到，洗錢防制新規定 05/28 18:10
→ sweetolive: 牽涉實質受益人。做外資審查的時候投審會沒有跟你要就 05/28 18:16
→ sweetolive: 已經很好了。 05/28 18:16
→ AutumnLi: 在設立子公司時投審會該要的資料都拿了啊 05/28 18:25
→ yeats0114: 防洗錢 當然要了解股東明細啊。 05/28 18:26
→ AutumnLi: 然後再玉山設台幣帳號時也把投審會資料都給了 05/28 18:26
→ AutumnLi: 加開一個外幣帳號卻說等同申請新帳號 05/28 18:27
→ AutumnLi: 如果錢只進不出還需要這樣嗎? 05/28 18:29
→ AutumnLi: 已經是投審會審核過允許設立的公司 為什麼還要另外給? 05/28 18:30
→ AutumnLi: 投審會要的我就認了 但是所有銀行都這樣嗎? 想換一家.. 05/28 18:32
→ cityport: 你沒搞懂，投審會是管外資，不管台灣人 05/28 20:01
→ cityport: 金管會的洗錢防制是管有無台灣人假冒外資 05/28 20:02
→ cityport: 銀行要股東資訊，你又推拖閃，他當然懷疑股東裡有台灣人 05/28 20:05
→ st06666: 先跟你講結論 每一家銀行都要，另外投審會給過資料跟你 05/28 20:05
→ st06666: 銀行開戶所需檢附資料沒有半點關係 該給就是要給 05/28 20:05
推 nonebody: 兩年前還沒開始查實際受益人，不然籌備處轉公司就跟你 05/28 20:15
→ nonebody: 拿了。就算你當初有提供，辦理新業務往來還是要再拿一 05/28 20:15
→ nonebody: 次 05/28 20:15
推 nonebody: 不管去哪間銀行都要提供，除非找信合社看看吧，另外再 05/28 20:20
→ nonebody: 給你打個預防針，如果母公司持股有25%以上是公司，那也 05/28 20:20
→ nonebody: 請你準備好持股公司的股東名冊，也有可能要拿最終受益人 05/28 20:20
→ nonebody: 的證件 05/28 20:20
→ AutumnLi: 股東裡有台灣人有什麼問題?在美台灣人不能投資國內公司? 05/28 21:21
→ AutumnLi: 公司設在美國 成員都是台灣人或在美台灣人會有問題嗎? 05/28 21:21
→ AutumnLi: 我只是覺得這些流程很糟糕導致賭爛不想給 05/28 21:24
→ AutumnLi: 我們籌備處轉公司就是兩年前左右 記得是有給 05/28 21:26
→ AutumnLi: 真的無法理解已提供過的東西還要再給 浪費資源 不smart 05/28 21:34
推 nonebody: 沒有人說在美台灣人不能投資阿，但這些人若是PEP或是高 05/28 21:48
→ nonebody: 風險人物？又如果這些人有美國籍？你有權利不想給，銀 05/28 21:48
→ nonebody: 行也沒有義務一定要幫你開戶，在現行的法令下就是要這 05/28 21:48
→ nonebody: 些東西，再怎麼吵也是白搭 05/28 21:48
推 stilasui: 當然要 之後要年檢也是要提供 05/28 21:50
推 Hermanda: 每間都要 提供很難嗎 幹嘛為難行員 05/28 21:59
推 firelin: 洗錢防制法，妳可以去挑戰法務部，但不要為難銀行 05/28 22:00
→ firelin: 銀行不是吃飽太閒，員工作這些事吃力不討好 05/28 22:01
推 DRnebula: 不想給就換間囉 看能不能換到不用給的XD 05/28 22:07
※ 編輯: AutumnLi (220.143.105.214), 05/28/2018 22:21:22
→ AutumnLi: 不過自然人要開外幣帳戶就超容易 這落差也太大 05/28 22:22
→ AutumnLi: 總之謝謝回覆的人 05/28 22:22
→ prussian: 有台灣人不是問題，製造資訊斷點裝外國人不繳稅才是問題 05/28 22:24
→ jasica: 你去谷歌防治洗錢法問答集民眾篇的第2題.第8題.第10題.第 05/28 22:36
→ jasica: 12～14題都可以得到非常詳盡的解答,然後核准公司設立跟銀 05/28 22:36
→ jasica: 行核准公司可以在銀行開戶是不同的兩件事吧? 05/28 22:36
→ jasica: 再者,你會希望銀行跟投審會要什麼資料,投審會就無條件提 05/28 22:38
→ jasica: 供嗎?這時候個資又變得不重要了嗎? 05/28 22:38
→ AutumnLi: 問題是公司已經設立台幣帳戶了 加開外幣帳戶整個重來?! 05/28 23:23
→ AutumnLi: 銀行已經跟我要過同樣的資料一次 為什麼就不能參考前次? 05/28 23:25
→ st06666: 因為公司的基本資料有可能會改變啊 新增往來業務或開戶就 05/28 23:32
→ st06666: 是銀行要重新辨別客戶的時點，就算是個人也是一樣 不會因 05/28 23:32
→ st06666: 為以前開過戶加開外幣戶就不用徵提證件 05/28 23:32
推 Qmmnmmnmmnmm: 已經有台幣帳戶並不等於你可以用之前的資料開外幣 05/28 23:35
→ Qmmnmmnmmnmm: 戶 對銀行來說為了洗錢防制還是有機會要求你提供資 05/28 23:35
→ Qmmnmmnmmnmm: 料的（就算你之前有給也一樣） 05/28 23:35
→ AutumnLi: 在這裡講其實沒有用 但是誰知道提供的是不是最新的? 05/28 23:35
→ AutumnLi: 總之這些都太形式化也根本防堵不了 只是干擾一般人 05/28 23:36
→ cityport: well~~你知道美國歐洲也是搞這套的嗎? 05/29 00:16
→ cityport: 讓你不順心就動怒..那你去別家..我也替高山行員開心 05/29 00:17
→ cityport: 你說你們公司是跨國公司..但是沒有請律師會計師處理這些 05/29 00:19
→ cityport: 很難相信你們會是有內規而且守法的公司 05/29 00:20
→ cityport: 一般跨國投資第一步就是找當地律師會計師協助籌設 05/29 00:22
→ cityport: 你們公司現在要做的是去找律師會計師來處理這些 05/29 00:25
→ cityport: 而不是去銀行跟行員吵架 05/29 00:25
→ stilasui: 現在能開OBU帳戶都很困難了，原po要珍惜。 05/29 00:29
推 MorientesW: 我們公司也是美商起初薪水領外幣，找遍了各大銀行沒 05/29 12:23
→ MorientesW: 有銀行願意承辦，建議多問幾家囉 05/29 12:23
→ gottsuan: 你揮這些都會讓人覺得你沒有遵法的想法 05/29 13:42
→ yeats0114: 提供的文件是否最新或正確，是你公司自己責任，要在文 05/29 13:42
→ yeats0114: 件上蓋章以示負責。這一點都不形式化，請尊重銀行風險 05/29 13:43
→ yeats0114: 和法遵控管。 05/29 13:43
→ AutumnLi: 質疑別人不守法的說法都來了 比起美國流程台灣確實很糟 05/29 16:53
→ AutumnLi: 美國的counter part很少需要跑銀行文件都可以電子化 05/29 16:55
→ AutumnLi: 質疑一下台灣流程不夠smart為什麼一堆人這麼defensive? 05/29 16:55
→ AutumnLi: 然後不是所有公司都是大公司有人服務全包 小企業活該嗎 05/29 16:59
推 Shauter: X能卡使用者現在都跑到PTT崩潰? 可以去報廢公設酸喔 05/29 17:36
→ Shauter: 可能還會有記者訪問你喔 ^___^ 05/29 17:36
推 IanLi: 要玩新創卻連基本法規都不研究?? 05/29 18:30
推 IanLi: 以前臺灣銀行真的太隨便，現在補破網還要被客人刁難，幫QQ 05/29 18:33
推 DRnebula: 哇～so smart 05/29 19:22
→ prussian: 一堆人跟你講現況，還一直跳針說為什麼不能照我想要的作 05/29 19:25
→ prussian: 到底是誰 defensive... 05/29 19:25
→ cityport: 態度不好..現在語言也不好開始中英夾雜 05/29 20:07
→ cityport: 老愛扯美國..以為沒人在美國的現狀嗎? 05/29 20:08
→ cityport: 美國防洗錢防的很嚴..一堆小銀行根本不設swift防國際客 05/29 20:09
→ cityport: 大銀行也很討厭這種中小型的"跨國企業"..成本特別高 05/29 20:10
→ cityport: 大額匯款要通報IRS/FED甚至Homeland Security 05/29 20:13
→ cityport: 動不動就凍結帳戶..要解鎖不跑分行要花更多時間打電話 05/29 20:16
→ cityport: 如果要身分識別但附近又沒有分行的時候..就知道會哭了 05/29 20:17
→ cityport: 別老是提美國..只會讓人覺得沒見識..何況態度這麼差 05/29 20:18
推 Shauter: 而且老美事實上是普遍保守的 會這樣以為老外開放進步 05/29 20:58
推 Shauter: 感覺也是不知道哪個小圈圈同溫層der 05/29 21:02
→ cityport: 老美不只保守，而且很官僚，不論公家私企都一樣 05/29 21:12
→ cityport: 很多私人企業官僚的程度，跟台灣20年前的公家有得拼 05/29 21:14
→ cityport: 只是媒體都選擇性報導，台灣人才會有美麗的誤解 05/29 21:15
噓 lolicum: 在那邊參雜一些english不會讓你看起來很international啦 05/30 01:41
→ lolicum: 開戶要資料你就他媽的聽話提供就對了 05/30 01:41
→ lolicum: 敢情你以為行員很愛徵提嗎 05/30 01:41
→ lolicum: 還在那邊不smart咧 05/30 01:41
→ lolicum: 我看了都笑死了 05/30 01:41
→ lolicum: 你說每次徵提的怎麼保證是真的 05/30 01:42
→ lolicum: 他媽的你印章蓋在上面你提供假的到時候就你自己死啊 05/30 01:42
→ lolicum: 沒徵提就是銀行死 這都不懂？ 05/30 01:42
→ lolicum: 真是菜逼耶 05/30 01:42
→ lolicum: 拜託你不要來兆豐開戶 05/30 01:42
→ lolicum: 感恩 05/30 01:42
→ yeats0114: 老實講 我就是在美國的銀行上班，也待過歐系銀行，在法 05/30 04:45
→ yeats0114: 規遵循上歐美只有比台灣的銀行更嚴 05/30 04:45
推 Shauter: 這帳號大概就是從小勝利組 然後都是使喚人 在美國這種 05/30 06:54
→ Shauter: 資本主義強人主義的地方 才會以為人家很鬆拔 XD 05/30 06:54
→ Shauter: 事實人家只是看到你的錢好辦事而已 05/30 06:54
→ prussian: 是不是忘記了兆豐防洗錢不力是被美國州和聯邦政府各罰的 05/30 12:22
→ prussian: 現在米國沒事突然要你補資料，不補就關帳戶的事也有好嗎 05/30 12:23
→ prussian: 不過原PO的OS大概是這樣"我才不管你要更新資料防洗錢防 05/30 12:25
→ prussian: 詐騙防什麼碗糕我不聽我不聽我不聽好煩喔好煩喔好 煩 喔 05/30 12:26
→ prussian: 冷靜了之後仔細問清楚該補什麼再去補喔乖，日子還是要過 05/30 12:27
推 yutakano: 你去看醫生健保卡也只要帶一次嗎 哈哈 05/30 22:05
推 chicoindk: 參雜english不會比較international 笑噴 05/31 08:59
推 chicoindk: 職場上最令人白眼的「英文好」 05/31 09:02
噓 iele: 你可以不提供，就不要開而已啊，又不會死 06/01 17:57
推 rmp4rmp4bear: 現在防洗錢是全球同步一起嚴，到哪裡都一樣 06/05 01:43
推 rmp4rmp4bear: 以前在海外開的戶現在也是年關一到就跟我要最新資 06/05 01:45
→ rmp4rmp4bear: 料 06/05 01:45
推 rmp4rmp4bear: 你要輕鬆點就哪一國設立的公司就在哪一國開戶 06/05 01:46
→ rmp4rmp4bear: 涉及跨國持股現在是全球都是這樣的流程 06/05 01:46