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去年年底自己網購東西,結果演變成三方詐騙苦主 找資料的時候發現關於警示帳戶的流程資訊不多 所以將自己這半年來的心得分享給有需要的板友 [12/29] 本來要向A網購東西,但A東西不夠轉而介紹有跟A交易過的B給我 完成匯款後東西都沒收到,發現對方詐騙,因此報警 後來向A詢問發現,A與B交易的帳戶與身分驗證和給我的是不同的 也從A那得知,B是跟C購買東西,我的匯款直接到C那,但B已從C那拿走東西 https://imgur.com/a/expF3gc [1/1] 最後一直盧B,請也A幫忙找人,後來B主動跟我連絡說要退款並要我提供匯款帳戶 [1/2] 已經收到匯款入帳 [1/4] 網路轉帳出去一直失敗,請朋友轉入也失敗,當下就猜到可能是被凍結 這段期間也做了很多資料查詢及致電165詢問一些問題 如果確定是被凍結其實甚麼都做不了,只能等待偵查隊的到案通知書約時間做筆錄 確定帳戶遭凍結(警示)後,若板友有在工作請務必馬上準備公司的工作證明 並盡快前往薪資帳戶的開戶銀行,重新開一個供薪資轉帳的薪資戶,並提交給公司 被凍結的帳戶 不能進也不能出,所以薪資撥入會失敗,到時候更麻煩 新開的薪資戶,不會提供你提款卡,只會提供你存摺 除了被凍結的主帳戶外,其他衍生控管的帳戶都可以提款,但只能親自去銀行臨櫃提款 https://imgur.com/a/2q7mp5r 另外,公司證明要公司大小章,但稍有點規模的公司公司證明都是制式由系統弄好 因為章不是由人印上去的,所以這點可能在辦理新的薪資戶時會遇到困難 開戶時也請記得攜帶員工證,以備不時之需 一開始我也是當場被退件,後來請同事詢問秘書是說我們公司一直都是系統控管 銀行主管就說公司稍有規模這樣也是合理的,讓我順利開戶 (大公司有大公司的好處) 我個人是提供員工證作為備註 由於是凍結帳戶要開薪資戶,一般主管都會出來了解狀況,因此有問題一定要馬上提出 [1/29] 家裡(戶籍地)收到警局到案通知書,上面會有最晚到案時間與承辦偵查佐及聯絡方式 與偵查佐約好時間後,等時間到前往警局做筆錄 做筆錄需要回到戶籍地 [2/17] 準備需要的證據,與偵查佐進行筆錄 當天我才知道原來我收到的匯款是B用一樣的手法賣東西給D來的 所以對D來說我就是C的角色,原來詐騙還有這種玩法,真是大開眼界 ... https://imgur.com/a/ma9j3R2 如果是第一次做筆錄的板友其實不用太擔心,就很一般的一問一答,沒甚麼壓力 做筆錄時會有錄影,最後也會有紙本確認問答內容 有問題也都可以跟偵查佐討論,其實警察大部分都很Nice的 當時我有問偵查佐,如果B用一樣的手法退款給D,不就只要跟B有交易關係全部都中獎 偵查佐很無奈的表示,沒辦法法律就是這樣 ... 做完筆錄之後,基本上就是等開偵查庭 偵查庭開庭地點都是在 被告人戶籍地,這點很多人有疑問,所以我當時也有問偵查佐 [4/29] 通訊地與戶籍地都收到開庭公文 (本人在外地工作) [5/8] 開庭當天就是拿出庭通知先報到,然後到開庭的庭室附近等叫號 進去開偵查庭只有我一個+檢察官+書記官3人,沒有其他人 (偵查不公開) 偵查庭可能會有原告到場,但要看檢察官認為是否需要請他到場 可能是因為這種案子太標準也太頻繁,沒甚麼好問的,問了幾個問題就結束了,約5分鐘 反倒是我等前面案子開庭結束的時間更多,少則20分多則50分 ... 開偵查庭,準備所有一切你所需要的證據,不管是對話紀錄或者入帳的明細...等等 基於個人隱私,我的入帳明細有用東西遮住其他地方,但檢察官告訴我不需要這樣 因為這樣算後製,帳戶明細他們也查得到,所以請所有東西都不要用東西遮住 不然他們可能還要多花幾天去調資料,增加案子結束的周期 [6/11] 每天上地檢署的網站看偵結公告,直到6/11發現自己的的案子以上偵結公告與判決結果 [6/27] 致電去地檢署詢問處分書進度,書記官說還需要跑流程巴拉巴拉云云 ...,會盡快寄出 開庭通知最下面會有聯絡電話,可以打電話詢問 [7/3] 通訊地與戶籍地都收到不起訴處分書,寄出時間6/27 = =" 果然和網路找到的心得文一樣,打電話去才會動 ... 建議大家如果看到網路偵結公告,大概1~2周未收到判決書就可以打電話去了解 公文大概都是從寄出當天開始算5~7天收到 (整件案子下來的經驗) 打電話不是為了增加工作人員困擾,只是公務人員有時候真的很慢就是了 [7/4] 早上致電通訊地附近的分局偵查隊,並與負責人員約時間 晚上下班後直接去偵查隊辦理解除警示帳戶申請 以下幾點是大家最需要的 1. 辦理解除申請一定要回戶籍地嗎 !? 不用 這點有跟戶籍地偵查佐確認過,偵查佐也有跟同事確認過 致電去通訊地偵查隊的負責人時,也有再次確認 辦理警示帳戶解除申請,不用回戶籍地,找你方便的偵查隊辦理即可 2. 平常下班都很晚了,要特地請假才能去申請 負責人下班時間不一定,所以請先致電偵查隊並與負責人約時間 幫我處理的這位負責人是到晚上9:30下班,感覺像是純文書 所以每個單位的負責人下班時間都不一定是下午5點,還是請主動致電詢問會比較好 畢竟關於錢的問題都是比較迫切的 3. 申請解除需要準備什麼 !? 印章、身分證、不起訴處分書(正本) 可以請代理人,但還是本人去比較好 (我自己是親自去,沒有代理人經驗無法分享) 4. 辨理耗時多久 !? 看負責人處理速度 我去的時候是晚上7點,都沒人,所以東西給他後大概10~15分鐘就結束了 5. 會有什麼申請證明 !? 不清楚 我個人是沒有拿到任何證明文件,但網路上查好像有人有拿到 [7/16] 致電銀行查詢凍結(警示)帳戶狀況,還是凍結狀態 致電承辦解除的負責人,7/12偵查大隊已將解除公文寄出,只能繼續等 [7/20] 再次致電銀行客服查詢凍結(警示)帳戶狀況,依舊處於凍結狀態 但說要幫我查一下,所以我有提供公文編號給客服 客服表示公文已於07/19收到,但由於需要一些作業時間 [7/20 14:45] 測試轉出已經正常,也利用網路客服確定警示帳戶已經解除 目前正在等待證卷帳戶處理重新啟動證卷帳戶的事宜 ================================================================ 從警示到解除整個過程大概都要7-8個月,所以內容會較長一點 目前看起來,每個公文流程大概都要7-10天 另外,請主動積極電話連絡,因為各家銀行或證卷作業不會同步 等待時間都不太一樣,關係到金錢問題,還是提醒大家主動積極 rogerj大的心得文,請版上自己搜尋一下,我也覺得很有幫助 以上是我到今日為止,整個帳戶凍結(警示)一直到解除的過程心得 帳戶凍結(警示)的心得真的太少,希望本文對板友有所幫助 謝謝 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 220.141.91.194 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1532064797.A.E2F.html
twKuhaku: 哇 感謝分享!! 先推再說 07/20 13:39
wennjc2357: 推 07/20 13:44
tengobo: 辛苦了 07/20 13:51
flypenguin: D 受害報案後你的帳戶才被凍,真是無妄之災 orz 07/20 13:55
pjung: B有被抓起嗎?太可惡了 07/20 14:02
lianpig5566: 看一堆三方詐騙苦主之後 現在都是用第三方收款了 07/20 14:11
g666666o: 推心得文,辛苦原PO了 07/20 14:36
tisuroko: 推!辛苦了 07/20 15:07
※ 編輯: pink0965 (220.141.91.194), 07/20/2018 15:52:25
sggs: 你還不是賣東西中槍,是買東西收退款中槍.... 07/20 15:43
hr07: 辛苦了!感謝分享 07/20 15:44
spirit119: 推分享,如果隔天要交割結果被凍結會不會很慘… 07/20 15:59
ajo865: 推ㄨㄟ 07/20 16:52
ivanami: 推心得文,謝謝分享! 07/20 16:54
minnieji: 辛苦你了 07/20 17:05
tmlc: 所以本來只有單一帳戶? 沒有其他帳戶變衍生管制帳戶? 07/20 17:07
Debian: 辛苦了,推薦文章。 07/20 17:27
kcl0801: 在沒員工證的公司上班不就死了...有就帶著合理 但沒有也 07/20 17:35
kcl0801: 不是必要的 07/20 17:35
joe4798: 推心得文 07/20 17:55
Wampire: 推推 辛苦了! 07/20 18:31
jasica: 銀行間會通報警示帳戶,比如是郵局變警示,郵局就會通報其 07/20 18:46
jasica: 他銀行,變成警示衍生 07/20 18:46
hey55: 推 07/21 00:34
floralee013: 好心分享 07/21 10:23
tomap41017: 直接用蝦皮這種平台不好嗎? 07/21 17:39
qqchristine: 天啊有夠雖的,謝謝分享 07/21 19:08
matsui725: 方便透露是哪個網購平台嗎? 07/21 19:28
kiss1234: 其實跟那個平臺無關 幾乎現在的平臺都是提供虛擬帳戶讓 07/22 01:41
kiss1234: 買家轉帳 只要有貪便宜的買家和詐騙者私下交易 詐騙者就 07/22 01:41
kiss1234: 能去正常管道平臺下標 然後拿虛擬帳戶讓買家去付款 07/22 01:41
fiegger: 推 07/22 09:48
lcxiann: 感謝分享 3月也因遇到詐騙報案 但不知為何現在還沒開庭.. 07/22 12:54
lcxiann: .上網查案號似乎是卡在對方戶籍地的分局 不知道有沒有加 07/22 12:54
lcxiann: 速進行整個案件進度的方法? 07/22 12:54
spirit119: 不可能,只能等 07/22 18:01
spirit119: 拜託說不定有用,但對方也可能懷疑你,積極調閱各種證 07/22 18:02
spirit119: 據反而讓案件拖更久 07/22 18:02
sfarer: 感謝分享經驗 07/23 08:08
gwithg: 推 07/24 20:42
windguest: 辛苦了 12/02 07:01