Re: [問題] 玉山個人戶資料更新

[RGZ91B (這就是人生)]

※ 引述《acerhp (電腦)》之銘言：
: 最近收到玉山的掛號信
: 說為了防制洗錢
: 要個人戶資料更新
: 大概就是要填書面資料跑一趟銀行這樣
: 如果不跑這一趟有權益終止業務關係
: 總覺得有些麻煩
: 好幾個帳戶只有玉山要這樣(帳戶未滿一年)
: 親友也有玉山帳號，但目前沒收到這樣的書面通知
: 最近才透過玉山網銀買了一些外幣，是因為這樣嗎?
: 補充:剛剛看到了版上的新聞，原來不只玉山，不過新開戶未滿一年
: 也要這樣真的有點誇張

原PO的狀況應該是當初開戶資料有少填項目才被通知


另外分享本身的狀況

剛剛上兆豐網銀也被要求補充個人資料

要補充的資料主要是開戶目的任職單位及工作職位類型及年收入資料

恰好前幾天開富邦證券戶也被電話要求補充任職單位及職稱才能完成線上開戶動作

(這兩項原本在線上開戶網頁是非必填欄位)

個人猜測應該是洗錢防制政策的關係，金管會要求各金融機構下的帳戶資訊補齊相關項目

若當初銀行提供開戶表單欄位少了幾項目前的必備項目，

可能就會要求用戶回銀行補齊資料順便確認身分

這招中國大陸前幾年就這樣做了，證件類型不符、資料缺漏的帳戶一定期限內

沒有回銀行核實就會被凍結

剛好最近收到中國銀行的簡訊通知 https://imgur.com/LKhIv8j

當初開戶沒有填寫個人非居民稅收聲明文件的規定，所以要補填

不過只要在網銀補填就好

目前規定是非居民要在今年底之前填寫完成，有在中國大陸開戶的人要注意一下

若是富邦華一帳戶可能就不用填，因為開戶時填資料就會要求填寫台灣身份證字號


去年有跟一位上過洗錢防治課程的朋友聊天

他說定期叫用戶回銀行確認資料是一個降低風險的措施

想想也是有道理，但對用戶來說真的很不方便

個人覺得可以用金融卡搭配自然人憑證與手機簡訊作定期驗證就好











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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.34.89.109
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1538066154.A.62B.html
※ 編輯: RGZ91B (1.34.89.109), 09/28/2018 01:03:11
推 spirit119: 我行～
→ spirit119: 哈哈哈
推 usedata: 這幾天才開了版上目前有看到的銀行之外的,行員也會說洗
→ usedata: 錢防制法的云云,但會問的還是如以前銀行問的,也沒要多詳
→ usedata: 細,也只會問做什麼的行業,說真的跟以前沒差別,所以版上這
→ usedata: 些銀行的動作是為何,如果說是金管會要求的怎麼其他銀行
→ usedata: 不一樣,是公股銀行還是有弊端發生的銀行怕特別被關照才
→ usedata: 自行大動作嗎？
推 wujay: 因為樓上不是高風險客戶吧
→ wujay: 有沒有律師朋友上來分享開戶經過呢？