→ jimyan36: 好險14家都開好了 09/28 19:23
推 tenghui: 八大行庫缺土銀沒帳戶 民銀前5大外銀3大已開好開滿 09/28 21:37
→ tenghui: 約定帳號設太多組 有的銀行好像也會關心一下 09/28 21:39
推 tonybbbb: 土銀上週五是因為工作需要才開 09/28 21:39
推 rsps1008: 真的好險大間的都開了，小間的未來找工作有需要薪轉也不 09/28 22:38
→ rsps1008: 難，未來可能開數位戶居多了吧，省時省事多了 09/28 22:38
→ waterydan: 小市民是可以洗啥錢啊 不去針對那些有政治背景的大戶 09/29 00:05
→ waterydan: 小市民光是為了賺那微薄的定存利息在那開戶 09/29 00:06
→ ruve: 沒事開那麼多戶做啥? 要定存任何一間都有 09/29 00:36
→ tenghui: 以前也覺得戶頭要用再開就好, 但現在觀念改了, 其實要先 09/29 00:42
→ tenghui: 好等著放, 有專案定存活動就可以隨時參加 09/29 00:42
→ tenghui: 像 方丈 星展 的台幣 渣打 玉山的外幣等 09/29 00:43
推 lessonone: 玉山模式要變成常態了嗎XD 09/29 00:57
→ chihchingho: 趁學生時期時間多把該開的開一開 09/29 01:49
推 zx09192939: 小市民就是人頭的功能囉 09/29 10:57
推 wujay: 根本就是銀行存款太多，要技術性阻擋開戶 09/29 11:11
→ wujay: 不然只是防洗錢而已不需要太多程序 09/29 11:12
推 usedata: 所以這種KYC的效果是?一些銀行花了精力這些地方,還有因 09/29 11:26
→ usedata: 此開戶忙到不能當天完成的,這樣還有人力查真正隱藏起來 09/29 11:26
→ usedata: 有問題的交易資料?洗錢防制法又不是把人當成嫌疑犯要人家 09/29 11:26
→ usedata: 自己提出證據證明清白,而是要對出現異常交易的帳戶做調查 09/29 11:26
→ usedata: 才是,現在搞的本末倒置,只依人家給資料做的KYC就能抓洗 09/29 11:26
→ usedata: 錢?這只說別人不懂防制洗錢法自己很懂的人,但自己又說不 09/29 11:26
→ usedata: 出邏輯 09/29 11:26
→ chrno: 島上只是一時劇烈加嚴導致使用者難以適應，而且KYC只是第一 09/29 11:46
→ chrno: 關。 09/29 11:46
→ chrno: 有參加CRS的KYC的資料要求都寧可多也不會少，現有帳戶有少 09/29 11:46
→ chrno: 的資料都會收到補件通知，於是個人經驗香港除了銀行連保險 09/29 11:46
→ chrno: 業也開始寄CRS資料要求補件…當初還沒CRS規定時，銀行就已 09/29 11:47
→ chrno: 經要求進行的KYC資料真的只有多，需要交代清楚資金來源、 09/29 11:47
→ chrno: 個人職業、可能資金流動量、預期資金運用…香港方丈是代表 09/29 11:47
→ chrno: 要將近2hr的紙本作業… 09/29 11:47
→ usedata: 肥咖條款跟obu不就針對大戶,說實在一般人說不定連外國帳 09/29 12:05
→ usedata: 戶都沒有,也不會有機會有資產到國外吧 09/29 12:05
→ usedata: 所以是為了台灣版CRS「金融機構執行盡職審查及申報作業 09/29 12:29
→ usedata: 辦法」,而主要跟本不是洗錢防制法,是為全球稅務才做的kyc 09/29 12:29
→ shadow0326: 不問清楚怎麼知道你是小市民還是小人頭 09/29 13:41
推 wtfconk: 這個某r才不來噓吃飽太閒更待何時? 09/29 15:16
推 atb: 銀行實施帳戶管理費不知道有沒有搞頭 09/29 22:58
→ atb: 說擾民的人你不知道人頭帳戶嗎？每次都會看到這種論調的推文 09/29 23:00
→ usedata: 能在開戶就抓出是為了當人頭戶,真的能這樣也會蠻佩服的, 09/30 00:11
→ usedata: 有想的這這麼單純就好了 09/30 00:11
→ prussian: 玉山不就擋了一堆瞎掰開戶用途的 XD 09/30 00:52
推 ich2: 銀行帳戶只要兩三間就夠了 一堆開十幾間根本也沒在用 09/30 00:57
→ usedata: 所以不就是來者皆拒,能抓到人頭戶?沒人被關繼續犯案,還 09/30 02:46
→ usedata: 不是無用功;但看樣子這些銀行大動作是像版友說的為2019年 09/30 02:46
→ usedata: crs才是吧 09/30 02:46
→ chrno: 有個流行過的所謂出國開戶團，所以千萬別小看一般人也會擁 09/30 07:55
→ chrno: 有國外帳戶，像我這種沒錢跟團的奈米戶，就是用網路資料自 09/30 07:55
→ chrno: 助研究達成這種莫名的成就XD 09/30 07:55
推 ruve: 時代不一樣了，現在要外國帳戶隨便個路人甲都可以線上開完 09/30 22:02
→ tenghui: 現在有國外帳戶沒什麼好稀奇的 不過也要看是那些國家啦 09/30 22:24
→ lancerity: Kyc資料將來都可能當作防制洗錢調查的參考，否則你以 10/01 00:30
→ lancerity: 為誰有空每天打電話問你在哪工作年收入多少嗎 10/01 00:30
→ usedata: 不會說沒有,以總體比率在台灣一般中下階層佔多數人口,沒 10/01 09:53
→ usedata: 有知識能力精力不會做多餘的事,光混口飯吃就是天了;行員 10/01 09:53
→ usedata: 因為銀行報表交易資料的問題就會打電話了,有沒有kyc不會 10/01 09:53
→ usedata: 是什麼護身符,交易異常後不會因為看到kyc而不問;以crs來 10/01 09:54
→ usedata: 看這主要是全球帳戶透明化能夠做為稅務資訊交換 10/01 09:54