[新聞] 非詐騙！不更新個資恐被銀行暫停交易

[andrewkuo ()]

來源網址:
https://fnc.ebc.net.tw/FncNews/video/59816

內文

把錢存在銀行的你，最近有沒有收到一封信，叫你填寫年收入等等的個人資料？這不是詐
騙，是銀行配合政府的防洗錢政策所做的調查，如果你不填寫，帳戶可能會被暫停交易，
不過民眾跟立委都痛批擾民。以合庫為例，每位行員平均還得打700通電話來催客戶更新
資料。

不少民眾最近都會收到一封信，叫你去更新你的銀行個人資料，不要以為是詐騙，也別置
之不理，否則會被銀行暫停交易。

是這一張，因應防洗錢新制，銀行客戶在12月31前，都被要求填寫身分證、任職公司、職
位、年收入，甚至平均交易金額等個資，不填就會被當成風險帳戶，進而遭到控管。

民眾：「我是覺得有點麻煩，因為不是國稅局已經有，有些薪資已經連線，那政府應該就
有相關的資訊。」民眾：「我覺得這樣子的話，能抓到有人洗錢，我覺得也是好事，其實
ok啦，但是有點麻煩。」

民眾嫌煩，銀行員工也很忙，以合庫銀為例，總共有800萬個客戶，算一算，每個行員需
要打700通電話，通知客戶來填補資料。

立委，賴士葆：「該怎麼做，像過去我們也提過，是領50萬才寫報告的，現在有的把這個
降低，我們希望不要擾民啦，也不能擴大打擊面。」

大的考驗還有這裡，平均每間銀行，有3成的客戶都是「靜止戶」，也就是超過2年沒有往
來，萬一客戶更換電話、地址，就無法聯繫，只能先凍結帳戶，就怕到時又會被客訴。

合庫銀法遵部副理，連志清：「交易的部份，是像網路銀行、語音轉帳或者是提款機這些
暫停，但是今天如果客戶到臨櫃來要存錢，這個交易還是可以的。」

洗錢防制政策越來越嚴，更安全的同時，卻也讓銀行行員工作大增，成了政府跟民眾間的
「夾心餅乾」。

心得
那如果是純外商銀行,應該不會被要求更新資料吧!可是中部地區純外商銀行好像剩下
瑞士聯合銀行台中分行,啥星展,花枝,渣打和匯豐好像都是本國銀行耶!其他啥住友三井
或是三菱UFJ銀行或是瑞穗銀行,大陸商交通銀行跟中國銀行都在台北,想到開戶地緣就被
打槍了,有啥非本國銀銀可以建議開戶嗎?

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推 jasonjaynet: 目前可能沒有他們都要很多錢才能開戶
推 gottsuan: 你提的那些外銀大部分也不做消金生意 只做企金或財管
→ gottsuan: 另外像星展 雖然是台灣子行 但母行新加坡銀行 還是需要
→ gottsuan: 遵守新加坡金管規範 就是台和星的規範都要遵守
推 MoJi: 凍結帳戶的話利息會照算嗎?
推 mainsa: 會吧 而且也不是凍結帳戶 是凍結連線交易吧 逼你一定要
→ mainsa: 臨櫃讓他補資料 話說我兆豐的不想理他 反正只放十萬 等調
→ mainsa: 班別有平日假的時候再一次去處理完全部銀行相關的問題
→ cityport: 更新個人資料可以，但是年收入就太超過
→ cityport: 比較像是假借防制洗錢，拿你財力好推銷
推 zzdaa: 樓上沒多少存款，放心銀行不會找你推銷產品的
→ cityport: 比樓上多一個0算很窮了
推 peter9s3b: 認為政府應宣布要提供什麼啊，不然打著防洗錢真要個資
→ peter9s3b: 無限上綱欸
→ fuhoren: 來信就要個資全給，我（小戶）選擇無視。