[新聞] 洗錢防治、防詐騙過猶不及！蘇貞昌要金

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洗錢防治、防詐騙過猶不及！蘇貞昌要金融機構勿擾民

〔記者陳梅英／台北報導〕行政院院長蘇貞昌今日赴合作金庫視察時表示，不管是過去
在民間或是上任以來，接獲許多民眾陳情，赴銀行提領一點點錢，就算是熟識也要一再
被詢問、一再填資料，真是「過猶不及」，他當場宣布，未來民眾赴銀行提、存50萬元
以上，維持原來查驗措施，但金額低於50萬元，應該由銀行行員自行判斷，就不要再增
加民眾麻煩與行員負擔。

蘇貞昌說，他已經指示副院長陳其邁召集金管會、內政部、財政部等相關單位進行研議
，除50萬以下提存放寬客戶查驗外，對於使用無摺存款、往來都有資料在銀行的客戶，
只要核對身份無誤，即可簡化程序，當然對於陌生人應該加強關懷與防範。

至於民眾赴金融機構繳納稅金等涉及公庫業務，沒有詐騙疑慮，就不需要再登記等繁複
程序。

蘇貞昌說，年關近了，民眾往來銀行活動一定會增加，尤其中小企業更需要提領現金發
放年終獎金，明明往來很熟悉，還要經過層層查驗、填資料，氣死客戶也增加行員工作
負擔，實在沒有必要這樣麻煩。

蘇貞昌重申，洗錢防治是應該的、關懷民眾免被詐騙也是對的，但對絕大多數客戶，金
融機構應給予最大尊重與方便，政府也會持續努力改善民怨，希望大家一起讓民眾生活
更為便利。

業者對於院長此番宣誓則是正面看待，合庫副總周俊隆說，院長不只希望分金額大小，
也希望依照客戶屬性，比如陌生、熟識或經常往來客戶，由第1線的銀行行員自行判斷，
這種區隔性做法由院長親自宣誓是蠻好的。

陪同蘇貞昌前往合庫視察的官員則有金管會主委顧立雄、內政部部長徐國勇、財政部部
長蘇建榮與法務部次長陳明堂。


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噓 ioupoiu: 87
推 TZUYIC: 上禮拜到日盛無摺存款存給自己1xxx多元，被要求留ID，都已
→ TZUYIC: 往來很多次了，還是被要求留，覺得滿矯枉過正。
推 milk7054: 終於有官員講人話
推 ms0545173: 德政
推 wwwsamyoui12: 交給行員自行判斷，標準在哪，稽核的標準又在哪
→ smallshow3: 改回2年前就太平
推 idxxxx: 真香
→ TZUYIC: 交給行員自行判斷下場就是每個人都要給我留個資，免得出錯
推 g666666o: 得罪人的事丟給行員，判斷錯誤出事了也可以丟給行員
→ m0806449: 已經很少去櫃檯辦事了 上上個星期是去約定帳號然後
→ waybeyond: 歹徒當然是混熟了才下手啊...
→ m0806449: 馬上轉帳到保險公司 上個星期是去匯款退款給買家
→ m0806449: 感覺都跟以前一樣 也沒有多問甚麼啊
→ m0806449: 啊~ 想到是不是因為VIP 所以就不問了?
推 asxc530530: 二樓無摺現在都要留ID 其實不能怪政府 是被網拍玩壞
→ asxc530530: 的
噓 ioupoiu: 二樓叫你留就留 你不爽真的可以不要往來
推 jeff40108: 太多人逃稅洗錢了
推 TZUYIC: 去年無摺存款是不用的，今天才改成要，留也不是問題，只是
→ TZUYIC: 提出這個例子讓大家知道KYC的演變已經變成這副德性。
→ TZUYIC: 去年的三萬以下無摺存款是戶名、帳號即可，郵局也是。
噓 tomap41017: 逃稅洗錢才是重點+1
→ cat886688: 政策反覆
噓 cat886688: 支持嚴格執行認識你的客戶，蘇貞昌院長不宜介入專業事
→ cat886688: 務
噓 berserkman: 為了討好選民亂放話，不夠專業、沒有好的配套措施就下
→ berserkman: 令，出了事又要推給第一線行員，搞不清楚重點是逃稅洗
→ berserkman: 錢
噓 Green1216: 出事又推給行員
→ andy0717: 尊重銀行專業好嗎?
→ ChungLi5566: 以為銀行沒事找事做是不是？還不是因為APG評鑑
→ ChungLi5566: 不這麼做 評鑑沒過 以後資金在國際流通就會困難
推 kokunmai:
→ erspicu: 會這麼做 是因為政府要求 遊戲規則政府訂的
→ erspicu: 政府會那樣訂可能是考慮到APG評鑑 但問題是
→ erspicu: APG評鑑可沒有干涉到你政府如何規範銀行細節層面
噓 yummyouo: 第一次來也硬凹是熟客是沒遇過嗎
→ erspicu: 所以就訂嚴一點 反正痛苦的是百姓 現在要放寬是好事情
→ erspicu: 銀行就是遵從上頭老闆政府的意思 制定規則的才是老大好嗎
→ erspicu: 誰該聽誰的 到底有沒有搞錯啊 我老闆開了一家公司
→ erspicu: 制定了一些規矩 現在覺得要放寬 底下的人說 請尊重規矩?
噓 rfadslakk: 這麼判斷熟不熟悉白癡嗎
→ erspicu: 一些人那麼愛被虐做啥阿? 看到蘇貞昌名字就抓狂才是主因
→ Alphaz: 嗯嗯被列入洗錢風險地區再來檢討金管會
→ erspicu: 搞大條事情都不是小老百姓拉... 虛有形式而已
→ erspicu: 有錢人關係夠好 要洗錢還幫你洗哩 要超貸更OK的拉
→ erspicu: 搞清楚 銀行聽誰的話 誰才是制定規則的老大好嗎
→ erspicu: 還尊重銀行專業哩 笑死 銀行就照政府規定走而已
→ louis0123: 有人說要尊重銀行專業是什麼意思？ 是說連50萬門檻都
→ louis0123: 不要 完全讓銀行自行判斷？
→ louis0123: 銀行專業？ 哪家銀行對於洗錢防治、防詐騙、又不擾民
→ louis0123: 有妙方？就站出來嘛 絕對挺這銀行總裁去當金管會主委
推 mainsa: 留個個資是要多久 有比排臨櫃無摺存錢還久嗎? 要省時間可
→ mainsa: 以用轉帳的 待銀行板的鄉民應該不可能沒有免手續費的轉帳
→ mainsa: 方式吧? 手上有多的現金想存掉 那更簡單 路上一堆存提款機
→ mainsa: 比去臨櫃無摺方便兩百倍 那既然有這麼簡單的方法 卻還有人
→ mainsa: 去臨櫃無摺 那可想而知一定有貓膩 要求留一下個資怎樣看都
→ mainsa: 合情合理嗎? 不想這樣的話就不要搞臨櫃無摺自己帳號這種脫
→ mainsa: 褲子放屁的事
→ erspicu: 有人是眼睛有問題嗎? 文章明明是寫 50萬以上維持原措施
→ erspicu: 不到50萬元 彈性拿捏
→ erspicu: 明明事情都有一個適當的比例原則 之前錯誤誇張的政策
→ erspicu: 一些人好像被虐久了反來很愛 實際上就真的沒意義
→ erspicu: 還有有些人好像把別人講得像笨蛋一樣 會需要去銀行臨櫃
→ erspicu: 當然有當時候狀況下需要的原因 可能是公司業務辦理等等
→ erspicu: 什麼一定有貓膩 照這種邏輯 用無摺不敢去臨櫃都居心不良
→ erspicu: 當兵當久了 軍中那套文化真的汙染到社會上
→ erspicu: 整天要你剪草.掃樹葉.油漆牆壁 說是表現精神戰力
→ erspicu: 等到哪天把些沒意義的東西簡化.移除 又覺得哪不對勁...
→ erspicu: 搞得都走火入魔 整個偏掉了 還無自知...習慣就是這樣
推 YIHE: 天啊！什麼事都推給基層
噓 Janius: 行員判斷，就是把責任推給基層，擾民是行員判斷錯誤，洗
→ Janius: 錢沒抓到也是行員判斷錯誤
→ idxxxx: 銀行總裁都比律師夠格...
噓 akira0127: 都給你說就好了
噓 tequila2: 交小行員判斷，出事叫小行員扛責任
推 lianpig5566: 阿不是說都是大官在洗錢 怎麼現在又說基層會出事？
→ bighappy: 真的很蠢。嘴巴講講要行員怎麼做？根本是嘴炮
推 recall0925: 因為基層都要幫大官背書金錢流向應屬正常啊
推 monar: 出一張嘴 叫央行金管會銀行公會發文白紙黑字才算數
→ tajna428: 這樣講貪官才能繼續洗錢啊，不認識議員喔
噓 IanLi: 推給第一線，好大的官威啊
→ BNF: 有這個法就能監視每一個人民的財產了.訂幾萬都一樣。
→ BNF: 法裡面沒寫怎麼防洗錢,卻能生出數十種樣態來登記ID備查.
→ BNF: 越怕失去權力的最終就會失去.
→ chrno: 啥~結果是交給行員自行判斷？標準與責任沒明確定義，為了
→ chrno: 避免可能的風險，那行政院長大人覺得行員應該從寬還是從嚴
→ chrno: 認定呢？
推 aq981334: 說真的，出事責任銀行扛，而不是辦理業務的行員扛，這
→ aq981334: 類擾民問題就解決惹