→ h22112603: 兆豐100元以下都會打 07/23 17:28
→ lalaishiuan: h大知道原因嗎，我好疑惑為何要做這事情 07/23 17:32
推 enjoyfredom: 之前也有接過 07/23 17:37
→ h22112603: 之前接過兆豐人員是解釋就洗錢防制法 小額轉帳會當異常 07/23 17:39
推 smalltong: 今天也有接到，行員表示可以設定不在電話通知。 07/23 18:28
→ h22112603: 我用台灣pay消費10元也被華南打電話問過... 07/23 18:36
推 Azhou: 小額、密集、大額都有可能是洗錢態樣 07/23 19:13
→ CoffeeMoon: 報表會跳出來，行員就得打，銀行員趨笨化… 07/23 19:16
→ bailan: megalite接過兩次，一次是要領八萬，跨行分四次就打來了 07/23 19:26
→ bailan: 另一次是連續轉帳3~4次的樣子。 之後就沒再接到 07/23 19:27
→ z820410: 報表跳出來..不打不行 回答一下幫幫行員 感謝您 07/23 20:15
→ backcat91: 打了被客人罵 不打被襄理罵 夾心餅乾GG 07/23 20:51
推 hr07: 接過兆豐小額轉帳關切電話 直接請他註記就好 07/23 21:18
推 ivanami: 我兆豐數位轉99利息到自己兆豐實體帳戶有接過 07/23 22:14
→ ivanami: 註記不再通知後就沒再接到了，比電話問卷簡單 07/23 22:15
→ lalaishiuan: 謝謝大家回答，真的不知道行員這麼辛苦會去註記的。 07/23 22:51
→ yuenru: 9F XD 07/23 22:54
推 Raidinfo: 邊緣人可以每天轉1塊 這樣行員每天會打給我嗎 07/23 23:22
→ yegh: 好奇為什麼他們會在意單筆未滿百的交易 07/24 01:45
→ indyhsu: 真洗錢的不敢抓，只好抓窮人來抵業績 07/24 10:18
→ spirit119: 真洗錢的哪那麼容易抓 07/24 11:04
推 ming68: 我接過...也是因為洗錢防制法,然後問一下對方跟你的關係 07/24 11:42
→ ming68: 兆豐會註記 07/24 11:42
推 ColaLing: 被問過 行員也很無奈 XD 07/24 13:08
推 stanley386: 小額測試，往往是洗錢前兆！ 07/25 00:10
→ usedata: 常拍賣購物都小額轉帳,等大筆洗錢再說吧,問這真有抓到過? 07/25 01:56
推 Janius: 小額交易疑似測試行為，是主管機關提供的疑似洗錢態樣之一 07/26 00:17
→ Janius: ，結果一堆超商行動支付跟街口支付也挑出報表，超愚蠢=.= 07/26 00:17
推 jamupme: 有沒有抓要問調查局 銀行也是被金管會逼的 07/26 00:21
推 Janius: 應該說是疑似不法的態樣，比較偏向抓詐騙人頭戶 07/26 00:31
→ usedata: 能問出有問題才有之後的事,不然未卜先知,但能問出否？而 07/26 00:59
→ usedata: 反應銀行可以註記,這樣金管會就不會再找麻煩？ 07/26 01:01
→ usedata: 說真得很怕那種以出報表為名打破砂鍋問到底的問題,說網購 07/26 01:12
→ usedata: 還會問買什麼大概說還不行,一直問到買什麼品像這種的 07/26 01:15
→ usedata: 感覺是在做什麼,有必要到買什麼這種隱私,火都會快起來了 07/26 01:17
→ usedata: 拍賣購物現在不都是那種一次性帳號嗎？應該很好分辨才是 07/26 01:21
→ usedata: 都說了還這麼堅持問,都不知該怎麼說...這上銀是遇過最扯 07/26 01:26
推 jamupme: "未進一步了解交易事實與內容合理性" 這是上面最愛說的 07/27 08:36
推 deathoflove: 就是疑似小額測試，所以要確實是否有實質交易，購買 07/28 00:56
→ deathoflove: 的物品價值是否符合金額就是一種判斷依據，所以才需 07/28 00:56
→ deathoflove: 要你所謂的打破砂鍋問到底，您要說謊也沒關係，反正 07/28 00:56
→ deathoflove: 我們就如實填寫。這樣做的理由我跟你說，網拍的帳號 07/28 00:56
→ deathoflove: KYC幾乎=0 況且一次性帳號更追查不到源頭，當然也有 07/28 00:56
→ deathoflove: 可能是人頭帳戶以網購方式移轉資金，大哥先別生氣， 07/28 00:56
→ deathoflove: 遇到這種狀況可以先了解，未來法規只會更嚴格，不會 07/28 00:56
→ deathoflove: 放鬆的。 07/28 00:56
→ deathoflove: 遇到反洗錢，就不是您隱私的問題了 07/28 00:57
→ deathoflove: p.s. 我不是兆豐，但現在所有銀行都在做 07/28 00:59
→ deathoflove: 如果真的不願意透露，其實也有客戶不願意透露的選項 07/28 01:05
→ deathoflove: ，但如有必要或是足夠懷疑，經主管裁示，我們會申報 07/28 01:05
→ deathoflove: 上去給調查局。 07/28 01:05
→ usedata: 說實在網購也都只是幾佰塊的東西,一個月加起來可能才幾仟 07/28 01:39
→ usedata: 一年下來有個幾萬就多了,說實在問那麼多的也只碰過那麼一 07/28 01:40
→ usedata: 家,銀行打來時問時也已經先說是網購買了衣服配件電腦零件 07/28 01:42
→ usedata: 等等雜七雜八的,金額跟這些東西的價值難道有可以懷疑的地 07/28 01:43
→ usedata: 方,不懂為什麼還一直下去細問什麼東西,當在忙時說久了還 07/28 01:46
推 open010385: 洗防法的關係 報表會跳出 07/28 01:47
→ usedata: 怕附近的人聽還要邊走到不被打擾的的地方,已經不是一下子 07/28 01:48
→ open010385: 就稍微回答一下吧 拜託了 行員打這些電話也是覺得很無 07/28 01:48
→ open010385: 奈（眼神死 07/28 01:48
→ usedata: 時間,是人都會不耐煩,銀行問一般也是配合的,但回答後跟金 07/28 01:49
推 TZUYIC: 兆豐還好，一銀超愛打，只要當天同進同出，過兩天就打來關 07/28 01:49
→ TZUYIC: 切。 07/28 01:50
→ TZUYIC: 當天存500，轉帳100、50，這樣就來問你為什麼要這樣做！ 07/28 01:50
→ TZUYIC: 還說這樣做對你（客人）不好，我整個黑人問號。 07/28 01:51
→ usedata: 額不覺得無法判斷到,足夠懷疑說實在是字面上的攏統官方回 07/28 01:51
→ TZUYIC: 台灣行動支付掃QR Code轉帳免費，行員是不是不知道？ 07/28 01:51
→ usedata: 答,很多時候要把人家說的東西合起來一起判斷就好,但行員 07/28 01:55
→ usedata: 一直問下去的問題,是讓人感覺沒在思考,好像在跟另一個人 07/28 01:56
→ usedata: 講話一樣,所以才會覺得無奈,T大說的台灣行動支付也是一個 07/28 01:57
→ usedata: 感覺銀行沒在自己做判斷的地方,而且今年才改的轉帳優惠, 07/28 01:59
→ usedata: 有些人為省手續費應該也會故意把轉帳金額低於500,用多帳 07/28 02:00
→ usedata: 戶轉錢進銀行,一邊推優惠另一邊卻在防這個也挺無言的 07/28 02:01
→ usedata: 不過很多其它銀行問說是網購它們就知道了,也不會多打擾 07/28 02:03
推 ryusenming: 其實很矛盾 行動支付小額轉帳剛好就符合洗錢的態樣... 07/28 11:35
推 riceball: 前幾天轉4元到Richart接到電話，直覺就說因要活存利息XD 07/28 18:26
→ deathoflove: 哈 因為兆豐被罰最多啊，銀行不僅受國內金管會監督 07/28 19:56
→ deathoflove: ，同時也受國際組織評鑑和外國政府監督，在分行反洗 07/28 19:56
→ deathoflove: 錢業務可是風聲鶴唳呢，行員3點關帳都要加班到7點多 07/28 19:56
→ deathoflove: 做盡職調查，不過就像你說得對於洗錢模式缺少更有效 07/28 19:56
→ deathoflove: 的模型判斷，所以現在就是寧可錯殺一百也不願逃漏一 07/28 19:56
→ deathoflove: 個，畢竟只要爆出一件分行主管上至董事長都有可能滿 07/28 19:56
→ deathoflove: 頭包 07/28 19:56
→ deathoflove: (未依規申報洗錢的情況) 07/28 19:58