Re: [問題] 如何讓家人代為提領百萬元存款

[prussian (prussian)]

  房子不是掛你的名字的話就是逃稅，
  以下原po就可以省略不看了，
  反正怎麼弄國稅局還是會找上門來，
  準備補稅罰金律師費或屁股洗乾淨進去關才是重點


  匯款很簡單，請代理人拿你的存摺印章和兩人證件去臨櫃匯款，
  留兩人資料讓銀行kyc就可，並不需要本人到場

  房仲有履約保證帳戶更簡單，金融卡繳費上限比提款或非約定都高，
  印象也是兩百萬，頭期款除非你買豪宅又不夠力沒辦法貸到99%，
  卡片自己帶著，了不起花個幾天，或多用幾個帳戶，
  在國外用讀卡機插電腦自己按按就好了，還不用麻煩家人跑


※ 引述《poc7667 (poc)》之銘言：
: 家裡要換一間房子，需要用到一筆數百萬元的費用。
: 我預計把國外帳戶的美金轉到我個人台灣的銀行帳戶(台幣)。
: 由於金額超過一年贈與税額度，
: 我不打算直接匯給我直系血親避免徒增贈與稅困擾。
:
: 由於那筆金額還要一兩週才會從國外轉回我台灣帳戶
: 所以到時候我人已經出國上班去，
: 這些金額需要由我家人代替我操作
: 想請問如何讓我直系血親代替我提領這筆金額，幫忙我處理房子的費用呢？
:
: - 開支票？
:
: --
: ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.44.63.223 (臺灣)
: ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1574871114.A.F5D.html
: 推 nonebody: 一定要一次提領嗎？分次的話可選擇ATM，要一次的話大部   11/28 00:24
: → nonebody: 分就提供身份證跟授權書就好                            11/28 00:24
: 推 TZUYIC: 金融卡一天可以領10-30萬元（不同銀行有不同限額），數百   11/28 00:28
: → TZUYIC: 萬元自行提款的話，大概要做個十多天才領得完唷。          11/28 00:28
: → prussian: 匯款不是留個代理人名字讓銀行KYC就好了嗎               11/28 00:40
: 推 chihchingho: 又一個小看國稅局的Zzzz                             11/28 01:47
: 推 spirit119: 推樓上                                               11/28 02:35
: 推 laser789: 美金買比特幣 轉到親人錢包 親人換回台幣                11/28 05:37
: → willmill: 預先寫好取款條.單次不要領超過50.其實沒啥問題          11/28 06:33
: → poc7667: 取款條聽起來比較實際 謝謝                              11/28 07:02
: → snew1209: 借文發問，相較於美國，臺灣逃稅是不是罰很輕？          11/28 07:04
: 推 comato: T大，金融卡ATM我只能領到12萬/天？兆豐跟中信都是。超過   11/28 07:26
: → comato: 12萬是不是要臨櫃申請？                                  11/28 07:26
: 推 hlfy3169: 連續幾天接近50萬的提出還不如一次大一點領吧            11/28 07:42
: → hlfy3169: 會有規避的問題                                        11/28 07:43
: → hlfy3169: 證件帶著，老實回答銀行kyc就可以了                     11/28 07:43
: 推 maypcc: 先約定建商/賣方的帳戶，待錢匯回後，直接線上匯款不行？   11/28 08:13
: → maypcc: 更正確應該要說，約定履保帳戶才對，而且買自己名下應該    11/28 08:15
: → maypcc: 不會有贈予的問題吧                                      11/28 08:15
: 噓 kiss377017: 國稅分局關心您。                                    11/28 08:21
: → poc7667: 逃什麼稅？就我的美金我的薪水 家人幫我處理 是逃什麼稅   11/28 08:30
: → poc7667: 窮酸民 沒錢就在那天天跳針                              11/28 08:30
: 推 lolicum: 又一個想耍小聰明的                                     11/28 08:30
: → lolicum: 到時候頻繁領錢被銀行問就不要在那邊該該叫               11/28 08:30
: → lolicum: 國稅局也不是吃素的                                     11/28 08:30
: → lolicum: 這種可笑的逃稅想法你還是洗洗睡吧                       11/28 08:30
: → lolicum: 避免贈與稅困擾 ？                                      11/28 08:31
: → poc7667: 推maypcc 我問一下指定建商帳戶這塊怎麼處理囉 謝謝       11/28 08:33
: 推 aq2272353712: 一堆沒錢的酸民                                    11/28 08:47
: 噓 operatorm: 請鬼抓藥單,ptt典範                                   11/28 09:06
: 推 a774532087: 自己名下的帳戶有幾個？分散領比較快                  11/28 09:07
: 推 leoleon: 開個支票戶不就解決了？                                 11/28 09:22
: 推 andy2151: 個人理解：房子有沒有持份？沒有持份就不是買賣          11/28 09:28
: → andy2151: 不是買賣，你家人的錢哪來的國稅局會查，就有贈與稅問題  11/28 09:28
: → andy2151: 有錯還請指正                                          11/28 09:28
: 推 HCN: 把台幣帳戶設定對方為指定帳號，上限就可達300萬              11/28 09:32
: → HCN: 自己另開一個任意銀行的帳號給對方用，自己的名字，然後設定   11/28 09:32
: → HCN: 約定帳戶，把提款卡給對方，需要時就自己提領～不過，如果對   11/28 09:33
: → HCN: 方不是生活開銷而是一次大筆轉走，那就另當別論了             11/28 09:33
: → poc7667: 房屋頭期款使用，金額會超過贈與稅。金額超過300          11/28 09:38
: → nick005005: 為啥不繳稅給國家呢><                                11/28 09:41
: → MJdavid: 一直在想 這個問題到底是銀行板 還是房板 的問題？        11/28 09:48
: 推 jpteru: 真的不要小看國稅局~~~最好弄清楚沒問題再處理             11/28 09:53
: → jpteru: 如果房子名字是你的話 怎麼會是贈與稅的問題?              11/28 09:59
: 噓 sorro0920: 金額過大必查，而且是處罰的時候才查你。請注意。謝謝   11/28 10:09
: 推 sorro0920: 至於查核金額大小限制，則是國稅局自己判斷查核。       11/28 10:11
: → sorro0920: 沒有贈與的問題就無需在意。參考樓上做法即可。         11/28 10:12
: → bitlife: 因為偏重金流的技術細節問題,應該算銀行板                11/28 10:17
: → bitlife: 快年底了,如果可以拆成12/31和1/1,那就有兩年贈與額度     11/28 10:18
: 推 TZUYIC: 回comato大：花旗金融卡一天可以領30萬元，HSBC卓越理財    11/28 10:19
: → TZUYIC: 金融卡一天可以領30萬元，另一個比較特別的是國泰世華銀行  11/28 10:20
: → bitlife: 如果已結婚,也可以夫先贈與妻,再夫妻贈與家人             11/28 10:20
: → TZUYIC: 金融卡，可以臨櫃設定到一天可領最高20萬元。              11/28 10:20
: → TZUYIC: 至於大多數其他銀行金融卡，一天最高提款上限是固定的無法  11/28 10:22
: → TZUYIC: 更改，在10萬元到15萬元之間。                            11/28 10:22
: 推 TZUYIC: 瑞興銀行金融卡最慘，一天只能領9萬元，上次要領10萬竟然   11/28 10:26
: → TZUYIC: 領不出來，後來才發現這家給的限額竟然是我遇過最低的9萬   11/28 10:26
: → operatorm: 單日大量異常提領,銀行會出報表,打來問候。這問題,根本  11/28 10:53
: → operatorm: 就是見光死,怎回答怎錯                                11/28 10:53
: → operatorm: 如果又笨到去超商大量提領,恭禧您,鴿子大歡迎您惹,QQ    11/28 10:57
: → bitlife: 其實銀行打來問不會怎樣,是弄錯方法被國稅局查後會不會要  11/28 10:58
: → bitlife: 被罰補稅問題比較大.                                    11/28 10:58
: → bitlife: 因為這不是犯罪洗錢問題,而是會不會有稅的問題            11/28 10:59
: 推 comato: 謝謝T大。                                               11/28 11:03
: 推 greenstar7:  https://i.imgur.com/cR84f0C.jpg                    11/28 11:14
: 推 sova0809: 這種額度不拆帳根本是自找麻煩                          11/28 11:39
: → poc7667: 推專業版友的指點，我先前沒有台幣50萬以上 美金匯回台灣  11/28 11:41
: → poc7667: 的經驗                                                 11/28 11:41

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※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1574914762.A.7CA.html
→ bitlife: 這種金額不會到被關(管收)啦 XD
推 go1717: 都要送錢出去 贈與稅付一付就解決了
推 fire811: 我們這種資產不上不上最尷尬.有錢人就交易珠寶房子藝術品
→ fire811: 賣太便宜總不違法了吧..
→ attila125: 房貸掛連帶保證人不知可不可行
→ opm: 沒有用,國稅局認定的是所有權人吧...-.-
→ opm: 保人之所以被稱呆人,順利還款,保人有啥權利好主張?