[情報] 星展開戶總約修訂－增加提款轉帳異常條款

[TZUYIC (Celine-Flying On My Own)]

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2020-03-24 個人金融開戶總約定書修訂公告

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個人金融開戶總約定書修訂公告

生效日 2020/05/25

本次條文修訂比較表，調整/變更後條文及原條文內容列示如下：

修訂條文

第一章 一般約定事項

廿一、帳戶及各項服務之終止

      除總約定書另有特別約定，其終止解約另依相關法令及有關約定處理外，銀行
      得因下列事由之一通知立約人終止本總約定書下之各項存款、各項銀行服務及
      本總約定書：

      (一)法院或主管機關命令終止；
      (二)依銀行應遵守之任何法令規定，立約人繼續使用帳戶屬非法行為者；
      (三)立約人遭受清算、更生、破產宣告、重整；
      (四)立約人使用票據遭拒絕往來、停業或其他行政處分；
      (五)有具體事實足證立約人信用貶落；
      (六)銀行依法或依相關約定行使抵銷權；
      (七)立約人使用銀行服務有不當往來之情形；
      (八)立約人帳戶有遭他人非法使用之虞；
      (九)立約人違反法令規定損及銀行權益；
      (十)立約人違反本總約定書之約定，經催告改善或限期請求履行未果者等；
      (十一)立約人於短期內有小額、連續、密集提領或轉帳等異常狀況發生。


第六章 金融卡服務約定事項

十二、終止或暫停金融卡服務

      立約人得隨時終止金融卡服務，但應親自至銀行或以銀行認可之其他方式辦理，
      除金融卡遺失外，並應將金融卡繳還銀行。

      如有下列情事之一者，銀行得隨時終止或暫停提供對立約人之金融卡服務：

      (一)金融卡遭偽、變造或作為洗錢、詐欺等不法之用途。
      (二)立約人之帳戶經依法令規定列為暫停給付、警示或衍生管制帳戶。
      (三)立約人違反法令規定、損及銀行權益或有其他不法行為。
      (四)立約人若轉換為豐盛理財帳戶時，應將原金融卡繳回銀行作廢。
      (五)立約人於短期內有小額、連續、密集提領或轉帳等異常狀況發生。

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根據開戶總約定書，銀行得視情況終止與存款客戶的往來關係，也就是直接通知客人
關戶（拒絕往來），如果做得太過分，可能會有這種下場（HSBC已經做過了，板上曾
有大大分享過自身經驗）。

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.74.152.215 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1585139814.A.3AF.html
※ 編輯: TZUYIC (42.74.152.215 臺灣), 03/25/2020 20:45:08
推 daimlar: 讚
推 nsk: 今天才剛去BOT連續提款5次新鈔丶降子算不算密集提款呀？
推 tenghui: 除非是要提超過15萬 不然為什麼要連續提5次啊
→ TZUYIC: 怎麼算，銀行說的算，沒人說的準～
→ kinkids: 提款5次，應是單日 迫切需要10萬 (攏是為著十萬塊啦!!)
→ kinkids: 路人丁：跨行提款 每筆2萬，自行提款 每筆3萬。
→ kinkids: 故此，5筆 就不算 "連續、密集" 提款啦!!
→ kinkids: 路人戊：但，真滴是 為著十萬塊嗎?!  (急需的十萬塊啦!!)
→ PasManquer: 台灣一堆限額超低，只能分多次
→ PasManquer: 提款三萬真的慘
→ TZUYIC: 跨行提款上限20000元，如果提五次20000元，應該是滿正當的
→ TZUYIC: 都一次提領最高金額了還能怎樣？
→ TZUYIC: 單筆上限20000元，我說清楚一點。XD
→ gojeanbili: 你們還有2個月可以使用(誤)
推 zxcvbbb: 銀行說了算啊 你們不爽可以不要用 爽！
→ h22112603: 我喜歡全部都百鈔所以會分次領
推 basterds: 來了防套利條款，那天才在台新atm看到兩位小妹妹在站哨
→ basterds: ，後面排一堆人
→ cityport: 怕被套利..其實把辦活動的銀行的ATM擋掉就好了
→ cityport: 或是限定某家銀行或郵局..其實也夠了
→ cityport: 像亞太跟台哥借網一樣
推 Wiki0623: 最近還有在抓連續密集 請各位小心 有版友私下分享 第二
→ Wiki0623: 次停用了
→ Wiki0623: 開個玩笑 如果5/25不能用 那就5/24梭哈給他停吧
→ Wiki0623: 可以順便測試連續極限到幾次 會收到簡訊 哈哈
→ gojeanbili: 星展銀行不是要放200萬，帳戶才有免費提款？
→ TZUYIC: 沒有這種限制，之前都PO過了，去找來看吧。
→ TZUYIC: 文章代碼(AID): #1TrD09iU (Bank_Service) [ptt.cc]
→ usedata: 不就是渣打翻版,不過當初專案限時,渣打霸王條款被多延用
推 aaatt2: 生效日 2020/05/25，意思是現在不會暫停卡片了嗎？
→ TZUYIC: 現在已經啟動了，沒看到前面的心得文章嗎～ XD
推 pig2783: 之前早就警告過那種一天提100次的，早說過你個人行為會影
→ pig2783: 響到大家，就是不信，現在大家因為這樣沒得玩了吧，有夠
→ pig2783: 自私
→ TZUYIC: 文章代碼(AID): #1UQrMoOb (Bank_Service) [ptt.cc]
→ pig2783: 還在那嗆很大聲你不敢我敢啊，唉
推 LCW2001: 請問Wiki大被第二次停用的是一天跑去提了多少次被停的啊?
推 taku723: 就麻煩wiki大替大家測試囉~
→ taku723: 我們會感激您的犧牲~
推 aaatt2: 還是可以使用，如果正常使用並不會被暫停，不知道上面在
→ aaatt2: 生氣什麼。
噓 ckcck: 一天從早提到晚最多可以提幾次
推 Wiki0623: 不要問我是誰 不是我被停
→ Wiki0623: 正常使用的不會影響 幹嘛生氣 所以我才說 你正常使用
→ Wiki0623: 沒有一次賺點數而提款的人 再來說看看影響你甚麼
推 go1717: 加個CD時間就好 連續提款10次CD你2小時XD
推 asunshing: 想請問下，有哪個APP可以連結星展銀行帳戶轉帳的嗎?
→ asunshing: 剛剛看了街口和Line pay money 都沒有開放連結星展帳戶
推 Wiki0623: 用koko 設定約定轉帳 還蠻方便的
→ Wiki0623: cd時間應該不可行 一定還是有人可以破百 建議星展最好的
→ Wiki0623: 方式就是跟koko一樣 說清楚跨提規則 不然一樣有超級神人
→ Wiki0623: 會破解
推 asunshing: 謝謝wiki，只是轉入容易，要怎樣從星展轉出會方便呢?
→ asunshing: 除了實體ATM跨提以外~想不出能免費轉出帳戶的方式了@@
→ asunshing: 忽然想到也有單日500的ATM轉帳優惠XD 不無小補 哈
→ Go2: 所以樓上沒有跟到數位帳戶嗎?? 之前有上車的至少有跨轉次數
推 asunshing: 沒有，等到發現時，數位帳戶沒法開了XD 所以只有開實體
→ prussian: 之前"玩"法不會被砍的人，現在也不用擔心，不是嗎
→ prussian: 何必出來五十次笑百次