[問題] 請問現在匯款都要身家調查?

[lighthope (lighthope)]

昨日去前陣子新聞報導網銀被盜轉的銀行匯款
行員一開始要我存錢20萬以下只能用ATM
匯款時要求身份證明(還滿正常的)

然後就詢問
是否認識對方(正常，防詐騙)
我的職業，不告知不給匯款(這和匯款有什麼關係?)
我的資金來源，不告知也不給匯款(也不懂匯錢給人要說明錢來源?)
因為錢都已經存入該戶頭，也答應當天給人錢
不匯不行~

請問現在這樣是正常的嗎?
如果是正常的，還是會乖乖守規
如果不太正常，下次想換家匯款
因為匯個款就被身家調查，覺得有點不舒服



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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.200.192.92 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1606359050.A.207.html
→ berserkman: 因為台灣是詐騙天堂啊，錢多人又好騙，不管嚴一點怎
→ berserkman: 麼行...被騙了不是抓不到人就是抓到了罰則輕，最苦的
→ berserkman: 都是第一線人員
→ bailan: 洗錢防制法吧
→ m0806449: 好像都會問吧 我之前是轉保險費 也被問
→ ilovejesus: 防洗錢+防詐騙，就加起來這麼多問題
推 erik8866: 正常啊 這裡是詐騙天堂
→ cp296633: 去開國泰koko 50次+晶片卡線上新增約定轉入帳號 比跑臨
→ cp296633: 櫃省時間吧..國泰KOKO當中繼 想轉哪就轉哪額度也夠
→ daieo: 怕你被詐騙匯款給別人，所以會關心詢問！
推 milk7054: 反正就例行公事，記錄一下而已，又不是開薪轉開戶，誰有
→ milk7054: 美國時間去調查真的假的
推 comato: 是。熟人也問T_T 例行公事
推 Green1216: 不問不行啊 到時候出事行員真的會被問說有沒有關心客人
推 isaacc: 問你的職業，是想了解你是不是單純涉世未深然後可能被騙
→ kasamewon: 職業是因為某些行業是高風險洗錢職業
→ kasamewon: https://i.imgur.com/nelO74x.png
→ kasamewon: 另外你提到的通通在金融機構防制洗錢辦法裡面有提到
→ kasamewon: https://i.imgur.com/k64U2gU.png
推 aa182201: 因為一堆智障被騙啊 你沒看新聞報出來的一成都不到 沒報
→ aa182201: 出來的一堆
→ aa182201: 一般只會問匯給誰幹什麼而已 不想說就隨便掰
推 narniamumu: 不問到時候客人真的被騙就會反咬一口說行員都沒關懷
推 hakkiene: 很正常吧
→ m0806449: 有些還會問你錢哪來的 我就說我隨便講一個你就信嗎?
推 daisukiryo: 你們隨便講我們隨便信啊 就是規定要問啊 跟50萬現金問
→ daisukiryo: 來源去處一樣你說拿去包2奶我們上面就打包2奶
推 IanLi: 這有啥好不舒服，就是KYC的基本。
推 hydroer: 一直都會問不是？
推 Green1216: 客人隨便講行員也無所謂啦 就只是盡義務 有問有註記 行
→ Green1216: 員只是要保護自己而已
→ m0806449: 但我講真的 他還懷疑耶 之前有一筆股票賣掉結算的錢
→ m0806449: 我照實說 他竟然回我 股票有那麼好賺唷?
→ m0806449: 我實在很想回她 賺不到是你太爛 所以你在櫃檯內 我在
→ m0806449: 櫃檯外
→ rachel1216: 人家也只是沒話題想跟你哈拉一下吧...沒必要那麼認真
→ rachel1216: 股票好不好賺要看個人造化，也不是一定好賺
推 z820410: 我當櫃員的時候也是這樣跟客戶喇賽，不然你盯著我作業 一
→ z820410: 副你到底還要多久的表情 ，這樣多尷尬 ，不然我不認識你
→ z820410: 跟你沒話聊 硬要擠話題
→ z820410: 聊幹嘛
推 peanuts24: 你不會反問錢要匯入時，怎不問我錢的來源。我的錢可以
→ peanuts24: 匯入，卻不可以匯出哦，是銀行還是共產黨
推 peanuts24: 你保證錢是乾淨的就夠了，不然你發大財的管道還要跟他
→ peanuts24: 報告哦
推 daisukiryo: 抱著錢來會問啊 很多筆匯進來也會打電話問啊 沒被問的
→ daisukiryo: 只是沒那麼明顯電腦給過而已 最近才一個同事打電話問
→ daisukiryo: 結果客人直接打電話給主管靠要 以為我們愛問喔 就是我
→ daisukiryo: 們國家金融監督偏爛快變洗錢高風險國家 所以才逼行員
→ daisukiryo: 做這種爛事
噓 z820410: 紅明顯！ 洗防不做好，等到以後被評價機構列在洗錢高風險
→ z820410: 國家，一堆業務都卡住不給做，不然就是要你提一堆證明文
→ z820410: 件，拿不出來時或嫌麻煩再哭ㄧㄠ，再來說以前為什麼都不
→ z820410: 用 ，何不現在就做好事情？？
推 andrew5106: 聯合國大將軍急需匯款
推 htsh20232: 就智障太多被騙，被關懷又不爽
→ kasamewon: 你講什麼信不信不是櫃檯人員的工作 他只負責把可疑的
→ kasamewon: 提報給負責判斷的人
→ ur260: 擋你這小民洗錢 放那些洗錢大戶
推 tandzh: 專刁一般百姓的，洗錢大户搭高鐵拉行箱誰跟你跑櫃台
推 willling: 防詐騙+防洗錢  正常
推 lunarblue: 其實蠻正常的流程
→ lunarblue: 就基本的kyc，也不是行員問題，政策上就是得這樣
推 kevinapo: 那個叫做洗錢防制 不叫身家調查；櫃員也只是聽命行事 給
→ kevinapo: 人方便自己也方便