[新聞] 銀行女主管KYC用「小畫家」偽客戶簽名

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Ref. https://www.ettoday.net/news/20211107/2117675.htm

銀行女主管KYC用「小畫家」偽客戶簽名　英業達等11公司受害

ETtoday新聞雲 2021年11月07日 11:02

記者劉昌松／台北報導

為了防制犯罪洗錢，全世界金融機構都在加強對客戶背景調查業務，渣打國際商業銀行也
不例外，設置專責單位進行相關KYC業務，但彭姓女主管卻涉嫌指使部屬，直接用小畫家
程式複製客戶簽名製作相關表格，包括英業達、光洋科等上市櫃公司共11間客戶遭偽簽，
台北地檢署依偽造文書起訴彭女等5人。

年約40歲的彭女現已離開渣打銀行，她原本是渣打的「既有實體帳戶之共同申報及盡職審
查」等業務主管，業務範圍包括指揮全台各地的部屬，定期對新舊客戶進行KYC(Know 
Your Customer，認識你的客戶)調查，其中包括請客戶據實填寫CPS、以及依據美國肥咖
條款(FATCA)制定的W-8BEN稅務身分表格。

日前渣打銀行接獲內部檢舉KYC不實，渣打自行調查後，懷疑台北負責相關業務的蕭姓、
施姓職員，台中許姓、莊姓職員，分別從2017年到2020年間，用小畫家偽造英業達、光洋
科等11間公司授權人或代表人的簽名交差。

4名基層職員到案均稱，是彭姓女主管建議，用這種方法就不用苦等客戶簽名了，至於表
格的內容，則是上公開資訊觀測站，尋找這些上市櫃公司的更新資料填寫，僅管彭女對部
屬的指控一概否認，檢察官仍依相關事證及供詞，起訴彭女等5人。

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▲渣打銀行爆發員工在對進行KYC時，在肥咖條款等表格上偽造英業達等公司客戶簽名。
（示意圖／資料照）

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▲渣打員工涉嫌用小畫家程式來偽造客戶簽名。（示意圖／記者劉昌松翻攝）

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這次出包的是渣打銀行……

打破大家以為外銀子行KYC很嚴謹的印象，原來小畫家也是一種KYC的工具。XD

話說我覺得只用小畫家也是挺厲害的呀～～還以為要用到Photoshop，沒想到不必！

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推 PitzMan: 專業XD
推 LazyICE: 推最後一句，因為我也這麼想
→ prussian: 只需要用到複製貼上，小畫家就夠了
噓 l95566: 還以為要用到Photoshop，duck不必！
→ l95566: 你真不專業
推 attila125: 公開的財報上就有紅字白底的章
→ bfl821002: 就勾不配合就好啦
→ pig432: 推樓上
→ pig432: 但是有沒有可能KPI比重很高
推 cytochrome: 小畫家幾乎是要修改資料的企業都會用到的東西，最初級
→ cytochrome: 而且每台電腦都有內建
推 yzfr6: 當兵時連上有個連長傳令，滑鼠點點點就在談笑間用小畫家
→ yzfr6: 畫好一朵花
推 sl11pman: 遇過一廠商，自動化機台是用小畫家畫的
推 senju: 向總部申請買PS應該找不到理由www
推 deathoflove: 這不是行業秘密嗎？不然那幾間你是簽的到逆
推 firmament: 16樓不要亂教....
推 daliares: 小畫家是小畫家吔！哈哈！
推 BNYMellon: 難不成…..這是渣打裁七家分行的原因嗎？
→ wind50321: 偽造被抓到有比較好嗎？
推 ken2508g: 主管要你這樣做能不做嗎？ 員工慘
→ lingerptt: 只能確認，這不會是個案行庫
推 JosephChen: 小畫家除了免費，功能也不是早先的吳下阿蒙
→ JosephChen: 複製貼上 旋轉鏡射 挑色 筆觸 插入形狀 自由形狀選擇
→ JosephChen: 插入文字任意大小字型 另存PNG JPG GIF 基礎編輯都有
→ lingarden: 專業