[新聞] 中信銀遭罰1400萬！2理專A客戶逾2億 52

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發布時間：2021-12-28 17:41:00

原文內容：

記者陳依旻／台北報導

中信銀遭爆有理專與客戶異常往來，今（28）日遭金管會罰1,400萬，累計涉及超過2.3億
，受影響人數52人。

金管會銀行局官員說明，該行南中壢分行前理專管員自107年1月至110年1月與客戶間異常
資金往來，受影響客戶數35人，所涉金額1.9億元；另外，石牌分行前理專在108年5月到6
月與客戶也有異常資金往來，受影響對象17人，所涉金額4,686萬。

官員指出，經查，案關資金往來部分交易透過該行數個人頭進行資金移轉，該行對所衍生
的警示訊息未能審慎查核，異常交易未臻完善，導致沒能發現異常交易行為，核有洗錢防
制之存款帳戶或交易持續監控相關缺失。

金管會祭出「理專十誡」並於2019年6月銀行公會發布實施，為進一步強化理專人員紀律
及強化銀行內部控管機制。而金管會在今年8月修正相關規定，也就是「理專十誡2.0版」
，主要內容為「避免理財專員自製並提供對帳單」及「避免理財專員與客戶私下資金往來
」，尤其增訂「疑似理財專員挪用客戶款項之態樣」，明列資金往來類、關聯帳戶類、代
客操作類及其他行為類等四類共21種參考態樣。

近5年，銀行因為理專弊端而遭到金管會裁罰，2017年有4件、罰鍰金額為1,900萬元；201
8年2件、罰鍰1,000萬元；2019年8件、罰鍰5,100萬元；2020年有6件、罰鍰7,200萬元，
原本以為2021年僅1件，但今日再爆中信銀理專盜領案。

心得
金管會今天公告3間銀行理專/行員盜用客戶資金的新聞稿

分別是中信銀、永豐銀、板信銀

中信一個理專在3年A了客戶資金快2億 有夠扯

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推 now99: 二億？
推 MJdavid: 所以說金融業入職前要求良民證有什麼用
→ vet1242000: 很多行業都會要求要良民證,但我覺得沒啥用...
→ vet1242000: 那張證只能證明過去沒犯罪(或有犯罪但沒被抓到)
→ vet1242000: 擁有那張證的人不代表未來不會犯罪
噓 AllBlack: 只罰1400萬？
推 ching7896: 良民證只是最基本的門票 又不代表吃了無敵XD
→ ching7896: 就像大學生到處都是 但沒念完大學連面試都沒有
推 cityport: 難怪中信對花旗出低價做做樣子，原來是知道自己要被罰了
→ cityport: ，併購案不可能通過，不是嫌貴沒興趣
推 BNYMellon: 我說永豐的嚴格把關呢？
→ BNYMellon: https://i.imgur.com/AuoyG6H.jpg
→ prussian: 還在崩潰啊
推 BNYMellon: 樓上加油繼續用永豐，錢哪一天被理專偷走別哭喔
推 SS20: 照這邏輯 中信 台新 玉山 都別用喔^^
推 tananadishow: 爪銀QQ...
推 ruve: 法規罰到理專不重+環境下脫產容易+理專業績逼迫造就動力
→ ruve: 理專這位置注定要幹一票走人，防弊多嚴都沒用
推 yurian: 現在這年頭還給理專賺的也是少數了吧
→ yurian: 老一輩的為了方便 交給/或是過分相信理專 就很容易被利用
推 Mazda6680: 我在花旗citigold都沒在鳥理專的~~就是不要給我動
→ Mazda6680: 沒讓理專操作的任何空間
→ dantes1013: 請問，即使非該員負責的客戶，他也能動手腳嗎?
→ catddl: 回樓上，不是他的客戶，理論上不會被動到
推 tonyian: 如果不是他的理專錢還被動到，那這銀行不是只有死這樣而
→ tonyian: 已
→ a41182002: 很多銀行都有發生過理專弊案 如何防弊比較重要
→ a41182002: B大別崩潰了 而且大家相信的是銀行 不是理專