[新聞] 戶頭被匯入200萬元鉅款好開心 警方勸阻女子提領

[ykkdc (ykk)]

戶頭被匯入200萬元鉅款好開心 警方勸阻女子提領
https://www.chinatimes.com/realtimenews/20230406002520-260402

12:13 2023/04/06 中時 周麗蘭

    有巨額200萬元匯入戶頭不是福是禍！斗六市一名賣鞋女子戶頭被匯入200萬元，她打
算領款時，銀行行員發覺金流異常通報警方協助，女子一開始很不諒解銀行多事，警方分
析後果後，女子打消提領的念頭。

    一名40多歲從事賣鞋的女子日前接獲友人下訂200萬元的大訂單，不久戶頭果然匯入
200萬元，她隨即依照指示到銀行提領，銀行櫃員關懷她的用途，女子堅決表示要提領給
上游廠商。

    銀行櫃員及科長通報警方協助，因該筆金流顯有異常，斗六派出所巡佐王文君、警員
蘇均雅前往。

    領款女子表示，為何她領自己的錢出來有何不對，她要交貨款給上游廠商。不過銀行
查證匯款人用途，匯款人表示200萬元是要請代書購買土地，明顯與賣鞋女子說詞不一。

    警詢問女子有無鞋子的照片？是否曾與該友人交易過？女子表示手機沒有鞋子照片，
但與友人面交過。

    警方詢問領款女子其友人的背景，女子說從手機軟體認識僅約半個月。警方當場告知
賣鞋女子是詐騙，因為該筆鉅款從他人戶頭匯入，且用途顯然不是買鞋，金流有跡可循一
定查得到，若是詐騙案件，她即是提款的車手，女子聽聞後放棄提領。

    斗六分局提醒，手機通訊軟體不時會有陌生人請求加好友，此類情形務必提防，以免
被假交友，出借帳戶淪為車手。

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戶頭出現匯入款項....
不是6000，也不是發票中獎
要小心是否詐騙集團的假交易
去提領就變成詐騙集團共犯了
淪為車手吃上官司
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※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1681014432.A.525.html
※ 編輯: ykkdc (123.205.71.46 臺灣), 04/09/2023 12:29:36
推 Garrys: 推
推 milk7054: 一下貨款給上游，一下委託代書買土地，該吃銀杏了
→ milk7054: 委託代書買土地怎麼可能入私人帳號？
→ milk7054: 應該是匯款方早就被註記問題帳戶，行員才察覺有異
→ kkkk1234: 貨款給上游是女子說的 委託代書是匯款人說的
推 milk7054: 兩個沒套好嗎？還是要好傻好天擺脫關係
→ milk7054: 買賣土地簽約沒確認對方身份
→ milk7054: 就放心匯200萬？面交一次就升格成友人？怎麼看都有故事
→ milk7054: 警方說顯，表示有明確證據，不會是200萬就雞婆等柯南
→ milk7054: 當
推 ccv1020: 三方詐騙
推 daisukiryo: 我的媽啊 這樣銀行以後要怎麼關懷啊 煩死了
→ cityport: 現在三方詐騙升級到臨櫃匯款了呀
→ cityport: 園區又擴大了XDDD
→ ykkdc: 是臨櫃匯款還是轉帳方式，如果是大額轉帳事先要約定帳號
→ ykkdc: 要提領的時候，是否行員發現對方帳號是警示帳戶
→ temu2015: 結果警察只能提醒你不要領，不能退回去也不能防止你被告
→ temu2015: 詐欺
→ ykkdc: 這個不是戶頭突然出現不明款項，而是對方已事先告知會入款
→ ykkdc: 所以不會被當錯匯錯款，這種情況真的要提高警覺
→ ykkdc: 新聞沒寫清楚行員發現金流異常是不是有警示帳戶
另一篇報導
https://udn.com/news/story/7320/7079254
銀行的行員及科長進一步向警方說明指出，經查婦人的帳戶確實有一筆200萬元的款項轉
入，但銀行發現該筆金流顯有異常，行員發現該筆資金是從他人帳戶再匯款轉入婦人的帳
戶，銀行向這筆錢的匯款人求證時，對方卻稱匯款目的是要請代書處理購買土地事宜，說
詞與女子顯然不符。
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"行員發現該筆資金是從他人帳戶再匯款轉入婦人的帳戶"
銀行防詐的SOP表示有人頭風險嗎

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https://news.tvbs.com.tw/local/2089299
噗...這篇變成也有可能是提領者騙人
※ 編輯: ykkdc (123.205.71.46 臺灣), 04/09/2023 14:43:16
推 milk7054: 透過代書不可能出現這種狀況，代書更怕名聲弄壞，感覺就
→ milk7054: 熟悉銀行關懷流程的說詞
→ milk7054: 開店也會找信譽好的長期配合，新手老闆面交幾次的“朋友
→ milk7054: ”就相信大單上門？
→ milk7054: 上游廠商才怕接散單突然下大單吧
→ milk7054: 手機沒鞋子照片就貿然相信對方，感覺對做生意就很生疏
→ ykkdc: https://news.tvbs.com.tw/local/2089299 這篇報導比較詳細
推 milk7054: 買土地要分十筆匯款就更可疑，過戶跑流程需要拆成十筆？
→ milk7054: 迴避大額關懷吧
→ ykkdc: 現在大額提款沒交代清楚會被擋 新聞說這位婦人戶頭被凍結了
噓 edison901: 所以我想害人，就匯錢給他讓他凍結？
推 ryusenming: 銀行要查匯款人也很麻煩耶 還要打去另一間銀行照會
→ ryusenming: 再請匯出的銀行去連絡匯款人
→ ryusenming: 更不要說有的直接當場就客訴
→ ryusenming: 搞得要關懷也不是不關懷也不是
推 daisukiryo: 別人帳戶匯錢進來 要如何覺得對方匯進來有問題？
推 milk7054: 就密集匯款累積達大額標準，系統出報表，出報表還嫌照會
→ milk7054: 麻煩？
推 z820410: 上次也是碰到一個類似這種的,騙人的還騙說她被騙真的很好
→ z820410: 笑
推 daisukiryo: 這篇新聞是單筆入帳 也會出報表嗎？
推 ryusenming: 文中哪有寫到密集XD 單筆五天內匯入又匯出會出報表
→ milk7054: 行員細心的發現婦人戶頭有10多筆匯款共兩百萬，追查其中
→ milk7054: 一筆...
→ ryusenming: 通常照會對方就跟你說是貨款 然後大部分就註記完結案
→ ryusenming: 那個是臨櫃領行員有仔細看之前交易才發現
→ milk7054: 200萬，10多筆，還不密集喔？看存簿一整排存入同樣數字
→ milk7054: ，除非入行第一個月菜雞沒敏感
→ ryusenming: 10多筆兩百多萬是很大金額嗎XD
→ milk7054: 根本就教育訓練教材的態樣，這不抓是等稽核去抓？
→ ryusenming: 常常破千萬好幾百萬的都有了 都屢見不鮮了...
→ milk7054: 那去等稽核去抓，讓襄理飛高高阿
→ ryusenming: 這個應該是因為大額提領現金超過50萬的關係
→ milk7054: 10多筆破百萬連續交易還屢見不鮮，vip都到你們家開戶就
→ milk7054: 對了
推 ryusenming: 痾...是十多筆總和200萬 不是每筆都破百萬好嗎...
→ milk7054: 累積達大額標準，閱讀出現什麼問題？
→ milk7054: 還是要累積累積累積，重複10此次，還是用sigma符號才好
→ milk7054: 了解
推 iljie: 說不定她是負責提錢的
→ prussian: 所以真的不要怪銀行警察雞婆連領錢都要問東問西，現實
→ prussian: 真的就一堆人看到可以賺錢智商馬上少一半，還會反過來
→ prussian: 配合詐騙去騙行員和警察
→ prussian: 別的不說，板上就一堆求/教如何騙行員開戶的
→ prussian: 你會學，想賣帳戶的人和詐騙集團也會學，銀行再加強反
→ prussian: 制，只是搞得大家都愈來愈麻煩，抓看誰最後一個倒霉
推 Kazamatsuri: 就跟那個泰國入境跑去緬甸的女生類似啊～ 科科
推 container: 太恐怖了
→ Garrys: 基本上不鳥警察的是有多活在自己世界中……
推 ysy2003: 認為不是純智商問題 很多只是警察行員沒挑明 領錢人本身
→ ysy2003: 就有問題
→ ysy2003: 買賣/賣方是誰 說的不清不楚 領錢倒是很清楚 報警時理直
→ ysy2003: 氣壯 警察說疑似詐騙後 馬上就縮了
推 ysy2003: 不要覺得沒什麼 警察行員看過的case比鄉民在電視上看的
→ ysy2003: 還真實~
推 isaacc: 這根本就是車手阿，差別是事前知道還是事後知道...
推 cheng1989: 怎麼看都覺得是車手耶! 賣鞋做生意的, 手機裡沒照片?
推 qing70443: 這看起來就是車手
→ tomsawyer: 放心好了 領不領都是車手 都是會變警示帳戶
→ tomsawyer: 只要匯進來那個人去報案就直接凍結了
推 ltu6323: 警方為什麼要勸阻，應該讓她領，然後當場請她協助調查
推 LTpeacecraft: 推樓上，有些人就是自私到沒留個幫助詐欺，不知道
→ LTpeacecraft: 事情嚴重性
推 ysy2003: 警方哪來權限放行警示帳戶
→ ysy2003: 還有這跟抓交通違規一樣 放你過去違規 請你協助調查? 你
→ ysy2003: 確定不會被講話?
推 shuhong: 準備去吃牢飯，當真以為檢調吃素的，這麼好唬攏，應該是
→ shuhong: 早被註記問題帳戶。
噓 lise1017: 跟阿共政府一樣錢存進去容易 想領出來就沒那麼簡單了
→ lise1017: 領個幾十百來萬的 祖宗十八代在幹嘛都要一五一十交代
→ lise1017: 外匯管制嚴重 內資管制更嚴重 完全不自由的島還敢號稱
→ lise1017: 民主自由
推 Kazamatsuri: 沒正當理由都是領不出來的吧？領出來被騙走又會抱怨
→ Kazamatsuri: 客訴銀行警方不阻止他後面接幾萬字 科科
推 shawncarter: 她就車手被抓到裝死而已