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https://ctee.com.tw/news/finance/856396.html 工商時報戴瑞瑤、魏喬怡 2023.05.04 「不動產借貸媒合平台imB」爆詐騙,金管會盯上imB號稱合作開戶的5家 銀行,要求盡快交出報告,了解三大重點。圖/本報資料照片 「不動產借貸媒合平台imB」爆詐騙,金管會盯上imB號稱合作開戶的5家 銀行,要求盡快交出報告,了解三大重點,包含imB當初開戶時銀行是否 善盡KYC、開戶後是否有持續追蹤、當imB大量轉錢到海外時是否落實洗錢 防制等,同時金管會也不排除imB不是只有跟這5家銀行有往來的可能。 金管會銀行局副局長林志吉表示,目前掌握imB與一家銀行往來最密切, 是主要帳戶,這家銀行也有受理imB公司員工開自然人戶頭。4月下旬imB 一位員工在銀行開的戶頭被列為警示帳戶,主要是有民眾報案,到了5月2 日,在警方通報下,imB在銀行的公司戶頭被列為警示帳戶,而imB在其餘 4家銀行的公司戶同步被列為「衍生管制帳戶」。 林志吉指出,imB聲稱合作的對象為5家銀行,已請相關5家銀行以最快速 度交出報告。了解的重點有三項,第一,在imB當初開戶時,銀行是否有 了解營業內容與業務項目。 第二,開戶後銀行是否有持續追蹤。有可能一開始公司設立登記是某些營 業項目,後來才慢慢增加的,銀行也許不知道這家公司有P2P業務,但銀 行應該不定期向戶頭所有人查明,假設營收劇增、進出往來金額劇增等, 銀行都應該追蹤。 第三,是否有違反洗錢防制。因imB目前在5家銀行的餘額加起來僅剩萬元, 疑似有將資金大量移往海外,林志吉表示,戶頭開立後,銀行要定期向客 戶做身份審查、交易監控、疑似交易申報、交易記錄保存等,都是洗錢防 制上的要求,若有疑似可疑交易,就必須申報給調查局,會一併檢視。 是否會對5家銀行開罰?林志吉表示,還是先等銀行把開戶作業程序與個 案說明清楚,再來看要怎麼處理,imB在網站上聲稱合作的是5家銀行,試 圖有藉銀行聲譽強化外界對imB的信任感,同時也會再查明往來的銀行是 不是不止這5家。 據了解,imB有開戶的5家銀行,包含新光銀行、中信銀行、國泰世華銀行、 玉山銀行、永豐銀行。是由新光銀行優先做警示帳戶,其餘4家銀行同步 被列為衍生管制帳戶。 -- 以後開戶看起來只會KYC越來越嚴了 可能連數位帳戶也是 科科 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.226.81.223 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1683299269.A.0A5.html
jamupme: 借貸媒合本身就是金融行為 金管會裝死被罵後現在怪銀行 05/06 00:03
jamupme: 沒預防囉? 05/06 00:03
w71023: 為強化防詐騙原約轉設定由次二日改次月生效 05/06 00:29
w71023: 這不就金管會 :D? 05/06 00:29
petestar: 這真的非常可惡 05/06 05:58
milk7054: 這種野雞平台聽都沒聽過,到底是多笨多貪才會被套? 05/06 06:22
prussian: 債權 05/06 06:53
pttccbbs: 是貪財到沒腦袋,才會被騙 05/06 07:29
skyringcha: 愛查不查的看了某人的爆料想說又來了 05/06 08:00
ckcck: 降低非約定轉帳上限到3000 05/06 08:36
james4141989: 賺錢的時候不要政府管免得繳稅,賠錢的時候才在哭 05/06 10:42
james4141989: ,ㄏㄏ 05/06 10:42
yixianl: 先去看看有多少有名的人幫這個站台 05/06 11:10
yixianl: 就知道這些人被騙也不是沒原因 05/06 11:10
yixianl: 又要拿13億防詐? 05/06 11:15
yixianl: 到底是誰在詐我們? 05/06 11:15
cppwu: 原來名人代言需要向政府登記由政府擔保 05/06 11:31
sggs: 真的要白鷺出馬了 05/06 13:26
sinclaireche: 有名的人幫站台 So? 05/06 14:19
sinclaireche: 這類狀況跟後續處理方式看多了很難同情這些人 05/06 14:21
starchiang: 都是大間銀行 05/06 15:42
caity: 台大要匯款時銀行不是有通知警察阻止他,銀行仁至義盡了 05/06 17:09
caity: 台大那個女生 05/06 17:10
Alphaz: 一堆愚民 05/06 18:28
peterkan: 台大那個不是說他知道這是龐氏騙局,但他覺得不是最後一 05/06 19:05
peterkan: 隻,所以就投進去. 05/06 19:05
milk7054: 被騙的每個都自以為是阿,覺得阻止他就是嫉妒,不知道他 05/06 21:19
milk7054: 正下一盤很大的棋 05/06 21:19
DFIGHT: 就擺爛啊 出事了都是下面的錯 金管會都沒錯啦 都是they的 05/07 02:30
DFIGHT: 錯 05/07 02:30
yungchingman: 無知跟貪被騙無法接受,只能出來怪政府了 05/07 08:07
stocktonty: 沾顏色踩對邊 就會有特定人士聲援了 05/07 11:47
stocktonty: 我賠錢我最可憐 政府應該優先幫我處理不能拖 05/07 11:48
b123489111: 看到台大女生的影片,銀行和警察都有阻止,真的是攔 05/08 20:34
b123489111: 不住 05/08 20:34
b099275: 銀行已經做了他該做的了 05/10 14:56