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提供人頭帳戶 銀行可逕關閉其相關帳戶 2023/07/05 05:30 https://img.ltn.com.tw/Upload/news/600/2023/07/05/149.jpg
提供人頭帳戶除了刑責,全國金融機關將同步行政開鍘,限制或暫停其已開立或欲開立帳戶 的功能,嚴重可逕予關閉。(資料照) 降低再犯風險 金融機關將行政開鍘 〔記者吳政峰/台北報導〕台版柬埔寨案有四分之一的人頭帳戶屬再犯,司法實務亦發現人 頭帳戶再犯率高,為了降低風險,洗錢防制法新增第十五條之二交付帳戶罪,除了刑責,全 國金融機關將同步行政開鍘,限制或暫停其已開立或欲開立帳戶的功能,嚴重可逕予關閉。 法務部五日召集金管會與數位發展部商討子法,擬定即可執行。 洗防法新增交付帳戶罪 上月施行 交付帳戶罪六月下旬施行,民眾把金融機構帳戶、虛擬通貨平台帳號、第三方支付帳號提供 他人使用,若無正當理由,首犯由警方裁處告誡,五年內再犯,最重可處三年刑、併科一百 萬元罰金;即使是初犯,但收受對價或交付三個以上的帳號或帳戶,刑責亦同。 新制還賦予金融機構「生殺大權」,民眾觸犯交付帳戶罪,全國的金融機構、虛擬通貨平台 及交易業務之事業及第三方支付服務業者接獲通報後,可視情節輕重,對其已開立或欲開立 的帳戶、帳號,於一定期間內,暫停或限制全部或部分功能,甚至逕予關閉。 帳戶限制或關閉 將研擬子法執行 法務部舉例,民眾把A銀行帳戶賣給詐團,B、C銀行可限制他使用網路銀行、禁止線上申 請非約定轉帳帳號、降低每日每次轉帳額度等功能,情節重大逕予關戶;民眾把蝦皮帳號賣 給詐團洗錢,若在另一間第三方支付公司也有帳號,可能直接註銷。 至於人頭帳戶、帳號的認定基準,暫停、限制功能或逕予關閉的期間、範圍、程序、方式、 作業程序等,洗防法授權法務部研議子法,五日將與金管會與數位部商討,朝符合比例原則 的階層化限制方向設計,避免禁止幅度過廣,破壞金融市場的自由度與穩定性。 https://news.ltn.com.tw/amp/news/society/paper/1592180 詐騙車手拿錢,大多透過ATM、臨櫃以及面交,以透過ATM取錢最多,建議銀行可以設置,只 有本人以指紋辨識、人臉辨識等生物辨識,才可以ATM取錢,這樣就可以阻擋99%ATM車手取 錢。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.9.241.144 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1688525638.A.5FF.html
kkkk1234: 終於要討論比例原則了嗎 07/05 10:56
sggs: 檢察官說前科犯by id限1戶簡單乾脆不做。賦予銀行裁量,沒 07/05 11:04
sggs: 關到銀行被靠杯,關錯了還是銀行被靠杯 07/05 11:04
iueeng: 最後一段是新聞還是心得?指紋或是人臉辨識驗證,如果可 07/05 11:05
iueeng: 以如此那直接就不用發卡 直接指紋或是人臉提錢,但這種無 07/05 11:05
iueeng: 法跨行,跨行又牽涉數據資料庫共享問題,指紋與人臉資料 07/05 11:05
iueeng: 庫共享又變成跟數位身份証一樣的老問題 07/05 11:05
temu2015: 還是得考量有人不願留存指靜脈、掌靜脈之類的問題吧 07/05 11:05
thugf: 又在頭痛醫頭腳痛醫腳 07/05 11:26
pwseki206: 這沒什麼吧?外國AML/CTF Act比這個嚴苛的多的是 07/05 11:42
tndh: 笑死 政府沒半步 只會關閉民眾帳戶 詐騙源頭繼續爽撈 07/05 11:47
tnw: 有些低端連持有帳戶的資格都沒有,因為沒錢可被騙,但很會就 07/05 12:17
tnw: 把帳戶寄給別人 07/05 12:17
abobstar: 這樣人頭戶更稀有 更值錢了 07/05 12:21
YIHE: 遊民因修法受惠,瞬間變百萬富翁。 07/05 13:04
charles0939: 人頭帳戶變少,可供匯錢的帳戶就變少,詐騙集團就會 07/05 13:29
charles0939: 倒 07/05 13:29
tonyian: 除了限制以外垃圾政府好像啥都不會耶跟交通一樣,到底除 07/05 14:27
tonyian: 了限制還會啥? 07/05 14:27
lee28119: 人頭車手減輕刑罰 銀行端審核加嚴 可以 這很台灣 07/05 14:57
banana321: 賣帳戶的都該死 07/05 15:25
banana321: 直接修法賣帳戶關3年以上,不得緩刑不得易科罰金,看 07/05 15:27
banana321: 有誰還賣 07/05 15:27
banana321: 我家人2年前被騙,還是殘障騙殘障,有夠惡質,終於最 07/05 15:29
banana321: 近宣判了,雖然目前錢還沒拿回來,但至少讓他進去關 07/05 15:29
Kazamatsuri: 有些人犯罪就是為了要進牢吃公家飯啊 科科 07/05 15:37
mx5021: 問題是三方詐騙 善意的第三人 被關帳戶如何救濟 判決後有 07/05 17:20
mx5021: 的賠償? 07/05 17:20
YIHE: 所以被第三方詐一回後,只能重新投胎才能洗白嗎? 07/05 17:37
YIHE: 加速台幣數位化,朝向讓銀行收取帳管費,這二帖藥一到,保 07/05 17:41
YIHE: 證病除。 07/05 17:41
wed1979: 行員跟詐騙集團勾結的話?罰屁 07/05 17:58
yoshilin: 如果以後有一堆人不能開銀行帳號,是不是就不能用數位 07/05 18:14
yoshilin: 支付了啊? 07/05 18:14
barkids: 這還要演商討嗎?年初接到幾起個案,事實上早就這樣做了 07/05 18:42
barkids: 一堆年輕新韭菜,只要有嫌疑,名下所有金融戶皆全鎖警示 07/05 18:42
peemou: 應該把這些人頭戶持有抓出來判刑 關帳戶 根本沒用 07/05 19:00
klyuch: 物以稀為貴,根本只是提高賣帳戶的價碼。詐騙被抓到不重判 07/05 19:04
klyuch: ,只靠緊縮措施造成一般民眾麻煩。 07/05 19:05
mumi61337: 狗屎金管會 把責任推給銀行 07/05 19:39
dantes1013: 不懂,為什麼賣蝦皮帳號,第三方支付要封? 07/05 20:17
bbcer: 信用是珍貴資產,覺得賣帳戶的人卻不珍惜,像在幫助詐騙集團 07/05 21:01
qxxrbull: 外商其實早就有條文可以關帳戶了 07/05 22:43
rechargeable: 因為蝦皮是第三方支付... 07/06 09:22
barbeilt: 我覺得除了提高刑罰,宣導人頭帳戶是協助詐騙這點也很 07/06 11:08
barbeilt: 重要,一堆人頭帳戶傻呼呼的根本不知道是助長犯罪,也 07/06 11:09
barbeilt: 不見政府有在學校或各種場所在宣導這些,只是罰罰罰... 07/06 11:09
cytochrome: 有些低端連存活的權利都不應該賦予,就像電影-鐘點戰 07/06 13:09
cytochrome: 那樣,時間到就去死 07/06 13:09
history520: 有些人頭帳戶,因為經濟困難,就算知道這樣會害人, 07/07 00:56
history520: 為了錢,照樣把帳戶交出去,宣導再多,沒有配套的罰 07/07 00:56
history520: 則,還是會有人做 07/07 00:56
B10011051: 垃圾政府甚麼時候要抓詐騙 垃圾詐騙只有越來越多 07/07 17:52
charles0939: 詐騙集團都在外國設機房,尤其是在東南亞,不可能抓 07/07 20:33
charles0939: 到,斬斷台灣這段算是治標但不治本 07/07 20:33
kingof303: 這個是對的 崩潰仔可以不要什麼都崩潰好嗎 07/08 13:38
Athanasius: 詐騙罰責太低 期望值太高 07/08 14:51
charles0939: 販毒刑度很高,還是一堆人敢冒險,獲利太高 07/08 17:03
adamas0422: 垃圾政府車手判太輕,起跳關7年看誰敢亂領錢 07/09 17:42