Re: [閒聊] 用國泰帳戶現在要小心被鎖

[operatorm (雲淡風輕,風和日麗)]

真邪門

10/4 300萬渣打匯進,又立刻去匯豐作1.88%

帳上永保0元

我都沒被鎖,活的好好的

國泰帳只參加

5次無卡提

1元帳內繳信用卡

71次免費仔,1個月只轉2次

國泰(亞太)營運中心☺ 真滴讚

※ 引述《BabyWolf (閒愛孤雲靜愛僧)》之銘言：
: 跟版友們分享一下 我也達成被鎖成就了XD
: 確定不是ATM機台轉轉樂  我已經好幾年沒用國泰卡片轉帳了
: 提款也是好幾個月沒用  以前用也不會超過五次
: 我一樣也是一天內把本人八個不同銀行高利活存帳戶的錢集中國泰
: 共一百多萬轉到玉山換匯五萬USD  以參加渣打美金新資金定存5.8%活動
: 換匯完剩餘台幣轉回  美金全額到行電匯渣打
: 上週五渣打app按了美金定存後
: 舊資金要轉回國泰(再分轉回各高利活存帳戶)時就發現被鎖了
: 打電話客服說必須臨櫃處理
: 今天休假到鄰近戶籍地(新北)的分行處理
: 行員經理都很客氣友善的協助  但也真的問的很詳細
: 他們表示確實是多筆轉入再大額轉出觸發風控
: 經我解釋緣由後
: 要求我在每筆較大(十到數十萬)轉入資金旁  寫上該行高利活存活動利率
: 以及玉山渣打相關活動理由
: 現場檢視每一張提款卡並登入app
: 當場截圖玉山渣打的網銀明細以及其他七家數存封面
: 寄到他的email存查
: 最後主管提問確認才放行
: 當然最後也不能免俗  很合理的請專員
: 對這麼關心利率的客戶介紹一下本行外幣商品XD
: 至於更早的其他多筆小額轉運站  像全支付/繳卡費/解任務/ATM存入
: 因為我確實有強迫症XD 會每天依序把剩錢按照活存利率由高而低塞滿
: 所以偶爾一天數筆一個月二三十筆是常見的  不過這塊他們倒是沒特別在意提問
: 至少我每月免費次數都剩餘四十多次以上  應該不算濫用
: 結論是以後如果有「大額」活動需求  還是避免使用國泰來轉入轉出
: 以免造成麻煩  其他銀行偶爾會電話詢問  但還沒遇過直接鎖還要臨櫃解的
: 註：
: 最後確認資料更新時
: 我發現系統留存的年收是小於五十萬的最低一級選項沒改到
: (那costco/cube無限卡是怎麼過的XD)
: 不確定年收金額跟轉入轉出金額的風控條件是否有關就是
: ※ 引述《style05 (style05)》之銘言：
: : 我是金額大，不是筆數，不是筆數~
: : 譬如我今天把所有帳號幾百萬集中在國泰，再轉出去，但後續又有資金挪移需求，還是
: 同一
: : 筆錢幾百萬重新集中在國泰，再轉一次，這樣雖然我只轉兩次，而且是同一筆錢，但他
: 們就
: : 覺得你的錢都是不同的來源，很龐大
: : 譬如三百萬,本來是集中要去渣打新專案存款,結果搞錯規則,不想存了,再轉回自己其他帳
: : 戶存,同一個三百萬,只要經過他們家銀行2次,應該就算你已經轉600萬了,然後說你很多錢
: : 多轉個幾次,搞不好我就被他們覺得我有幾千萬財產了
: : 跟股票玩當沖的人,沖個幾次,成交金額大,不懂規則的人就以為,挖好多錢,有87%相似
: : 但這是銀行,不是局外人,還可以這樣認為XD
: : 我是全部集中再一起轉入到我其他家銀行我本人的帳戶,不是提款,是轉帳
: : 如果是車手會提款沒錯,但我是轉帳
: : 麻煩別再臆測了,我從頭到尾沒說過我有提款...自從國泰改成沒跨堤優惠後,我就沒提
: 款過
: : 了
: : 而且如果是詐騙,我把我名下其他家銀行帳戶集中在我名下國泰世華帳號,再一次轉出到
: : 我名下其他家銀行帳戶,假設我名下有abcde,5個帳戶,abc集中到d再轉入e
: : 跟詐騙哪邊相像...
: : 詐騙也得他人帳戶轉入轉出吧?自己的帳戶互轉,要詐騙難道是自己詐騙自己嗎...
: : 推 ajax4444: 上上週鎖+1，打去分行問要交出全部資金來源              07/05 00:16
: : 來源說存款還不行,說存款也有來源,還要你解釋每一部分組成,誰能分析自己存了幾年
: 幾十
: : 年的存款詳細來源....
: : 譬如銀行版也有一些活動,首次使用手機門號轉帳綁定回饋幾十一百元,我也有參加
: : 幾百萬難道我能一塊一塊拆解,全部解釋清楚?
: : 就算我有記帳也沒詳細到這種地步,我又不是機器人
: : 另外通靈的回覆,我累了,就不再回了,文章沒講的,就可以通靈我詐騙別人,或是曾被列
: 為警示
: : 戶,這種臆測,我已經懶得再回覆了
: : 另外我跑分行,行員說也有蠻多其他人被鎖的,只是電話總行客服跟分行行員講法常常
: : 不一樣,電話我有錄音,行員就沒了,所以這消息我也不確定對錯,之前就沒講了~
: : 已投訴金管會,不過感覺用處不大,可能太多人被詐騙,所以寧殺錯不放過
: : 中標感覺就只能自認倒楣?


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Sent from JPTT on my Samsung SM-A528B.

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 123.192.230.65 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1698058805.A.477.html
推 BabyWolf: 我去年匯豐的定存 印象中也是同日樂天轉國泰再轉匯豐的
→ BabyWolf: 至於是否有改系統 還是筆數等等條件 風控不能透露就不知
→ operatorm: 下次改用富邦atm轉
→ operatorm: http://i.imgur.com/nlSzgp3.jpg 富邦107自行轉也用不
→ operatorm: 完
→ operatorm: 我覺得是個案,兆豐雲支付就很不錯用
推 BabyWolf: 兆豐雲支付不限家數 我比國泰還早設好全部約轉 不過行員
→ BabyWolf: 真的會打來問 就改用國泰了
推 whmclschuhw: 我國泰也是當定存或活動到期中轉站，設好所有帳戶約
→ whmclschuhw: 轉，大筆金額互相轉來轉去，也沒被鎖，頂多行員會打
→ whmclschuhw: 電話問是不是本人轉帳
推 BabyWolf: 其實就都是某種不能透露的多重條件達到後觸發 當年渣打
→ BabyWolf: 匯豐也是有人會被警告有人不會 反正不喜歡就換一家囉
推 willieliu: 這題簡單 花椰菜知道op大夠大戶XD
推 bryanwang: 小心眼，難怪牆倒眾人推。
※ 編輯: operatorm (123.194.22.34 臺灣), 10/23/2023 21:28:43
推 WebATM: 兆豐真的愛問,但不會鎖 我新光曾經進出同一筆18元被鎖...
推 BabyWolf: 18元也太囉唆@@ 我新光因為照利率排很少動用到 是進出次
→ BabyWolf: 數不多 就每月解任務跟轉出利息而已 如果鎖了可以打電話
→ BabyWolf: 解是還好 像原原po和我非得臨櫃 又萬一(如果證明不被接
→ BabyWolf: 受要補)無法一次搞定 上班日不好安排就很麻煩
推 WebATM: 18元是參加LINE PAY活動 結果找不到人/手機 就直接鎖了..
→ WebATM: 他們連市話也不打就鎖,說要投訴金管會,連忙送CAKE來道歉
推 cytochrome: 我也要蛋糕
→ pippen2002: 笑爛!!
→ operatorm: 10/31再轉61萬進國泰→樂天,都正常存取,被鎖都是個案
→ operatorm: 兆豐雲支愛問給他問,別鎖帳就行,問過就說同轉出帳別再
→ operatorm: 來問
→ operatorm: 一銀雲支用久會拔雲支,請住意
推 BabyWolf: 目前打算暫時就給兆豐問了 之前台銀也常問 一銀倒是一次
→ BabyWolf: 都沒問過 不知道是不是跟某次辦卡有人不小心幫我扣憑多
→ BabyWolf: 打一個0現在還在系統裡有關XD 缺點是雲支付只(?)能20組
→ BabyWolf: 兆豐無限組較優
→ operatorm: 11/4又轉300萬進國泰,又即刻轉出,沒事☺
→ operatorm:  真的只是個案
→ operatorm: 11/6又轉100萬進國泰A帳,行內互轉到C帳又即刻轉出,沒事
→ operatorm: ☺
→ BabyWolf: 要很特殊的轉法才會變個案啦 單筆應該不會怎樣 至少我
→ BabyWolf: 這半年來有三個月做過50萬轉進立刻轉出 幾年來也是月初
→ BabyWolf: 月中各1X萬轉進轉出
→ BabyWolf: 啊我想起來了 我前幾次渣打台幣活動也是這樣集中到國泰
→ BabyWolf: 再轉去參加的 不過金額少一點就是 真是個案無誤
→ operatorm: 我1個月轉了800萬進又即刻轉出,A→B,C,D,E,F,G,再跨轉
→ operatorm: 走,都沒被鎖,萬幸
→ operatorm: 先在兆豐雲支集合$_$