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夫妻間帳戶有設約定帳戶, 轉帳上限是每筆200萬、單日300萬, 請問若夫單筆轉帳超過50萬以上*多次給妻,會受到銀行關注嗎? 若夫用匯款方式匯千萬給妻,會受到銀行關注嗎? 另請問同人不同銀行間互轉50萬以上*多次, 或300萬以上大額,會受到銀行關注嗎? 請教上述金流是否會使銀行關注, 並引發後續國稅局查帳或涉及洗錢防制規定... 謝謝 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.137.91.137 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1698290326.A.20C.html
XYZC: 不會。資金來源只要正常沒事 10/26 11:23
XYZC: 銀行會打電話問一下。去年就試過了 10/26 11:24
WindT: 夫妻間贈與免稅,非犯罪行為不可能構成洗錢。重點是匯款是 10/26 11:33
WindT: 中繼還是終點。 10/26 11:33
temu2015: 國泰自行約轉無上限 10/26 11:40
alex1973: 50 萬保證不會, 我常單日轉 300 萬, 轉自己它行或者妻子 10/26 11:45
alex1973: 我都常做, 從來沒問題, 也沒接過關心電話 10/26 11:45
doice326: 會不會吸引查稅,銀行會不會關心 10/26 12:12
doice326: 應該是不同答案 10/26 12:12
tndh: 幾百萬而已 稅捐沒興趣 要都馬抓大條賺比較快 10/26 12:34
abccbaandy: 正常轉帳有啥好怕的...問就問阿 10/26 13:57
Anyotw: 不會 10/26 14:50
Anyotw: 1000萬實測不會,警察很關心就是了 10/26 14:51
TOP99: 借貸 10/26 14:58
edison901: 夫妻不管,小孩父母超過1元必追 10/26 17:56
Answerme: 借請問所謂的二房三房贈與也免稅嗎 10/26 19:09
hlwh: 大額約轉,沒被關切過。 10/26 19:20
hlwh: 可能是看銀行。 10/26 19:22
guanrulee: 二房三房當然不行… 10/26 21:47
guanrulee: 這樣可以的話 每個人都可以是我的二房 都開放同性結婚 10/26 21:47
guanrulee: 了 10/26 21:47
Derp: 二房三房我快笑死XDDD 10/27 11:59
smb1013: 二房三房有法律關係可能可以 前提要有哈哈 10/28 18:07
pippen2002: 夫妻不管?這是啥原因? 郭董建議? 11/02 18:26