[新聞] 法務部擬限制人頭帳戶提供者 每日提領、轉帳各1萬

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法務部擬限制人頭帳戶提供者 每日提領、轉帳各1萬元

民視新聞／楊思敏、李奇 台北報導

根據警政署統計，去年（2022年）全台被詐騙金額高達69億元，為了防堵詐騙，立法院去
年（2022年）5月，通過《洗錢防制法》修正部分條文，明定不可以把帳戶提供他人使用
，要改善人頭帳戶氾濫問題。法務部日前也預告要修訂配套辦法，限制人頭帳戶提供者，
每天提領與轉帳，上限各1萬元。

不管是網路交友、一頁式廣告或個資外洩被利用，詐騙案層出不窮。根據警政署統計，去
年全台被騙金額，高達69.6億元，政府跨部會成立打詐國家隊。面對人頭帳戶氾濫問題，
法務部日前預告「洗錢防制法第15條之2第6項」草案，要修訂配套辦法，目前與金管會和
數發部討論中。

法務部常務次長黃謀信：「未來人頭帳戶者，開戶及使用帳戶的方式，以及每日提領轉帳
均有受限，目前本草案已經完成預告程序，本部將待送行政院核定之後，與相關機關會銜
發布。」

草案重點，必要時，警察機關可以把行為人資料，提供給金融機構，當他申請開新帳戶時
，可以拒絕。除了繳水電瓦斯、稅款、罰金罰鍰之外，金融機構可限制每個帳戶的晶片金
融卡，在ATM轉帳、提領，每天上限各新台幣1萬元，金融卡消費扣款也包含在內。另外，
禁止使用網路銀行，或連結電子支付平台。臨櫃辦理時，銀行郵局也要加強身分確認，證
明交易不是詐騙。

立法院副院長蔡其昌（5.19）：「決議洗錢防制法，增訂第15條之1，及第15條之2條文，
並將第16條條文修正通過。」

今年五月，立法院三讀通過「洗錢防制法」修正部分條文，規定無正當理由，不得把帳戶
和帳號，提供給他人使用，除了會被裁處告誡外，針對帳戶，一定期間內暫停或限制功能
，甚至關閉，最重還可處3年有期徒刑。詐騙猖獗，政府如何與銀行郵局聯手阻擋詐騙，
守護民眾財產，成為重要課題。

心得
....沒什麼心得，一天只貼一篇新聞可不用心得吧
主要就是政府出狠招囉？下殺招囉？
另外想問提供人頭帳戶的行為人沒有觸犯其他刑責嗎？

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→ bnn: 高鐵上都直接掉300萬了
→ cityport: 終身拒絕開戶最簡單，很多美國人沒有銀行帳戶也能生活
→ cityport: 會賣戶頭的人也不會有多少錢要存
推 vet1242000: 人頭戶限制ㄧ萬蠻合理的...
推 kevenshih: 法務部打了數位發展部一個大耳光
推 Kazamatsuri: 哪裡打了大耳光？
推 bryanwang: 詐騙最輕十年起跳，最重無期到死刑，從此詐騙根絕。
→ idxxxx: 死刑…
→ Long030160: 未發生事情的帳戶，能預知哪個帳戶會是‘人頭帳戶’？
→ Long030160: 怎麼判斷‘人頭帳戶’？
→ even0213: 沒什麼用的政策
→ nicayoung: 殺頭的生意有人做啦
→ Pegasi: 只要廣告投放者這端不審核 永遠都有詐騙
→ Pegasi: 一堆人頭戶也是那種網路找工作受害者的 對詐騙頂層沒差
→ Pegasi: 台灣詐騙cp值太高 投個廣告錢就進來 黑道都不用逞凶鬥狠了
推 starchiang: 這能嚇阻啥事情？
推 daisukiryo: 怎麼判斷他是詐騙本人還是人頭0.0？
→ daisukiryo: 帳戶被長輩拿去抽股票也是人頭0.0？
噓 cytochrome: 台灣人最愛玩借名了，親戚可以借，鄰居也可以借，借
→ cytochrome: 名帳戶又是不是人頭帳戶，民進黨政府可以在智障一些
→ misu2718: 大概是有前例的視為人頭帳戶
→ misu2718: 不然警察怎麼送名單
推 tonyian: 又要一堆不相關的人受害了
推 YIHE: 天峰拿小學乾兒子帳戶來玩抖音 也是人頭嗎
→ iamstrapless: 都能判斷是人頭戶了直接關戶不行嗎 問題是誰來認定
推 premh104: 怎麼那麼閒，做這些沒太大意義的事？刑罰加重一倍且不
→ premh104: 得假釋，再加個鞭刑二十，一勞永逸
推 brokeback: 直接當詐欺共犯抓起來，民事，不法所得連帶追繳
→ howzming: 抓不到幕後大咖只好搞最底層小咖
→ jim12441: 限制名下只能有郵局就好
推 lf2net4589: 大咖詐騙的無保敕回，小咖的負責一輩子賠償幾千萬
推 lee28119: 不錯喔 終於知道要懲罰共犯了
噓 pwseki206: 紅明顯。其實厚，對付詐騙斬斷金流跟通訊網絡最快，但
→ pwseki206: 問題是這類科技偵查拜某政黨強力悲歌阻撓之賜厚，相關
→ pwseki206: 法案全部躺在立院沒辦法通過。看看他們一方面堵法案一
→ pwseki206: 方面喊打詐，誰在打假球啊？
→ pwseki206: *強力悲歌阻撓之賜厚
→ pwseki206: 給個提示好了：抹黑科技偵查是科技東廠的政黨，查一下
→ pwseki206: 很容易的
→ pwseki206: **強力杯葛阻撓之賜厚
→ pwseki206: 一直打錯字，看來這注音輸入法也對特定政黨為反而反、
→ pwseki206: 打詐打假球十分生氣
→ sunsand: 一個死刑就解決的事情
→ Kazamatsuri: 對岸有死刑就沒有詐騙了嗎？ lol
推 YIHE: 之前聽署長說過在台8成詐騙都是有前科再犯，而在外國依金額
→ YIHE: 可能就一關就10多年，用這角度來看加重刑責民眾是有感的。
推 ykia: 人頭戶提供者=詐欺幫助犯......
推 aaa19870319: 詐騙頂層的抓不到，只會抓車手，車手搞不好也是被騙
→ aaa19870319: 去當的，要不要限制每戶頭一日只能轉/提領一萬，超過
→ aaa19870319: 的要押保證金（提領金額一定比例），三個月沒事沒通
→ aaa19870319: 報解押金......
→ lee28119: 東南亞那些就是中國強力執法後逃過去的啊 說沒用的是在?
→ Kazamatsuri: 但還是詐騙回來不是嗎？
→ DFGCE: 說沒用的 一律是不夠重的原因
推 wtfconk: 不愧是公務員腦袋想出來的方法
推 z820410: 說一套做一套當那種人來銀行，投訴上去 還不是來函要我
→ z820410: 們幫客戶辦理 笑死人
推 bryanwang: 以前支票跳個票就算詐欺，殺個人就被社會與論攻擊，還
→ bryanwang: 要被判重刑或死刑，現在台灣是犯罪天堂。
推 Okutaguramu: 7樓，比例原則都不用管了嗎？
推 ppon: 「擬」限制 真正法案通過不知道幾年過去了
噓 sinclaireche: 逃過去繼續詐騙同樣一群人
→ weiwei2658: 建議立法所有人開戶要跟法務部申請開戶核准函，他們
→ weiwei2658: 做完洗錢防制才能開戶