[分享]HSBC Securities US開戶以及ACAT的過程

[garufu ()]

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趁現在還有記憶的時候來分享一下HSBC Securities 開戶以及ACAT的過程

目的是為了湊75K USD達到HSBC US premier免帳管費。

1.
第一個要申請的就是HSBC US的Self-Directed Brokerage Account，他其實就是一個普
通證券戶。可以看官網介紹
https://www.us.hsbc.com/investments/products/self-directed-brokerage/

但用來交易其實很貴，每次線上交易要$10.99，當然電話下單就更貴，所以我沒有要用這
個帳戶來交易。費用可以參考以下文件
https://www.us.hsbc.com/content/dam/hsbc/us/en_us/investments/disclosures/hsbc
-fee-schedule-investments.pdf

因為好像沒有U.S. residential address不能線上開戶，我試了線上無法，所以我就
直接打電話到HSBC Securities Wealth Services Desk 如下
https://www.us.hsbc.com/customer-service/contact-us/

基本上整個過程就是全英文電話，其實後來到我完成ACAT都沒講過中文XD

跟agent說明要開brokerage account目的之後，他說會轉介給另一個開戶agent給我，然
後結束通話。

2.
隔幾天收到那個開戶agent來信，要跟他預約電話照會時間。
還有收到一份CRS(Customer Relationship Summary)文件要簽名，就是一些注意事項。

3.
到了電話照會當天，原來是個港裔美國人，他很熱情自介了一下背景，在券商工作20年
，有幾個小孩，在公司裡擔任什麼職位做了什麼，有過什麼工作經驗之類。
我也不曉得他為什麼要這麼熱心介紹自己? 總之聽他講了15分鐘自介我恍神了。

之後開始問你開戶目的、投資經驗之類的問題，在台灣開戶也被問過類似的那些問題。

最後跟你說明一下開戶流程，會簽哪些文件，整個到開戶完成要多久之類。

4.
結束後就會mail給你一些文件，包含開戶合約、開戶申請表、費用文件、w-8ben。然後
就看完簽一簽。

其實在電話過程中他會問一些出現在申請表上的問題，目的就是要幫你填寫申請表XD
所以我收到文件其實只有核對資訊和簽名而已，但我不確定其他agen是不是一樣作法。

5.
在送出文件後又隔不到一周(其實速度蠻快的)，就收到開戶完成的信件。但系統好像沒
這麼快，又過了2天，我才在我的網銀看到Brokerage Account生出來~終於~

接下來就是把我的股票從嘉信轉過來啦~

全英文電話對我來說蠻累的，然後搞這個brokerage account好像都要打電話，線上
banking的客服不能解決。可能banking跟brokerage是分開運作?

ACAT流程下集待續...

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※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1699980819.A.5AF.html
推 huangci: 推分享，先存起來以後翻出來看流程
→ cityport: 銀行跟券商本來就是不同公司..很多連信用卡客服都是切開
→ cityport: 線上文字客服可能不一定在美國..新規定下權限很小
推 clothk60207: 推分享
→ cityport: 證券的電話客服應該都還在紐約州..沒有搬去維吉尼亞
→ cityport: 花旗現在也把海外客服權限限縮..有些權限美國客服才有
→ cityport: 且用且珍惜..肉身翻牆開戶是過一天算一天的
推 BabyWolf: 推分享
推 yu830913: 聽說證券那裡有會說中文的
→ ShinHsin: 沒身分且不住美國的人只能用手續費較高的電話下單股票
推 aria0520: 推分享
→ aria0520: 你應該開完HSBC US checking時有收到RM來信歡迎吧?
→ aria0520: 你可以跟他直接預約中文RM
推 pippen2002: so good~~
推 qxxrbull: 我打去agent跟我說沒有us address 不能開
→ qxxrbull: 可能得問問中文rm了
推 hortune: 幫補充一下 Self-Directed Brokerage Account
→ hortune: 這個agent說只能開給US Resident
→ hortune: 我們只能開有經紀人的 剛剛打電話問的