→ alex1973: 你自己應該先想想跟中信往來資金出入有什麼跟正常使用 01/31 17:10
→ alex1973: 不太一樣的次數/金額/對象之類的，問別人，大多數人應 01/31 17:10
→ alex1973: 該都是沒遇到，至少我是沒遇到 01/31 17:10
→ JFHo: 很可能是被列入財金的灰名單,這個帳戶最近被設定成約轉帳戶 01/31 17:11
→ JFHo: 次數太多,就有可能被列入,灰名單制度剛好2月上路 01/31 17:13
→ alex1973: 銀行會這樣限制客戶，想必應該偵測到了什麼異常，加上 01/31 17:13
→ alex1973: 中信最近被主管機關釘的滿頭包，總要做點事當個好寶寶 01/31 17:13
→ opm: 交易次數異常的多或大額嗎？ 01/31 17:16
→ sunflier: 感謝JFHo大大，看來應該是這個新聞： 01/31 17:16
→ sunflier: "確定在1月29日，將正式開始用灰名單平台..." 01/31 17:16
→ sunflier: 應該是因為我把中信當做資金調度的集散地 01/31 17:17
→ sunflier: 所以中信被設定為約定轉入的帳戶太多次才造成的 :( 01/31 17:18
→ eXcFerGodSt: 不虧是中國信託 很中國喔 01/31 17:23
→ sunflier: 交易金額都不算大，只有幾千塊而已 (提款或轉帳) 01/31 17:23
→ sunflier: 所以最有可能應該真的是被灰名單機制給炸掉 暈... 01/31 17:24
推 YIHE: 先前的資訊不是寫被約定百次千次判定異常，才會觸發機制， 01/31 17:36
→ YIHE: 正常人很難達標吧 01/31 17:36
→ sunflier: 到底為何觸發，還是個謎…但就時間看起來應該就是灰名單 01/31 17:37
→ sunflier: 我約定中信為轉入帳戶應該15個以內吧 01/31 17:38
推 tndh: 無能愛管會惡整良民 不抓詐騙源頭 01/31 17:39
→ tomsawyer: 好日子到了 40%人民的選擇 01/31 17:47
→ JFHo: 照簡訊來看,似乎電子支付沒有列入限制? 01/31 17:51
推 ljjsay: KOKO中止 只好把薪轉戶拿來當資金調度站也不行喔 唉 01/31 18:16
推 YIHE: 從事網拍交易及代儲類的，中信幾乎全掃，部分帳戶自動化直 01/31 18:19
→ YIHE: 接停用，請你到分行說明。 01/31 18:19
→ peter98: 中國信託有重新對其行員做檢查嗎? 01/31 18:46
推 prussian: 你是最近才設的嗎? 看這新聞應該是抓近期「被」設定的 01/31 19:00
→ prussian: 次數，而不是已被設定的數量，而且第一波也不是每家都 01/31 19:00
→ prussian: 上線，就算已查得到的數量一般人了不起十幾個吧 01/31 19:01
→ prussian: 大概是你錢擺太少都只大額過水，中信不想給你擼了 01/31 19:02
推 nsk: 和詐欺犯同名同姓？ 01/31 20:02
→ sunflier: 這個中信被設約定轉入大概也是這一兩個月的事情 01/31 20:14
→ sunflier: 所以被灰名單中招的機率蠻高 哭 01/31 20:15
→ sunflier: 但也可能是裡面錢太少了 XD 01/31 20:15
→ sunflier: 看到也有類似被鎖帳號的苦主… 01/31 20:17
→ operatorm: 中信/國泰/台新,出包3本柱,玩火易上身 01/31 22:28
推 ruve: 身邊有銀行人員說就是帳號被約定15次進灰名單,而且含企業戶 01/31 22:39
→ ruve: 我在想企業戶普遍金額大應該常約定匯出吧,不就生意做廣一點 01/31 22:41
→ ruve: 就進灰名單？之後發展應該很精采 01/31 22:41
推 tndh: 不給匯 那就改回走老路開支票 01/31 23:49
推 jjjj6: 企業戶正常往來要申請憑證卡應該很容易，沒有一定要約定 01/31 23:58
推 lianpig5566: 他指的是企業戶被設為約定轉入帳戶吧 01/31 23:59
→ gwendeck: 轉帳太多次了吧? 現在各家我都不敢玩轉轉樂 得不償失:( 02/01 00:37
→ gwendeck: 然後也不不常用的約定帳號都臨櫃解除了 免得全被鎖:( 02/01 00:40
→ gwendeck: 以後就盡量做到 錢能不要轉動 就不要轉動 若一定要轉動 02/01 00:50
→ gwendeck: 就盡量用不同帳戶來轉出或轉入 02/01 00:51
→ gwendeck: 若非要用同一個帳戶 就兩次的間隔盡量越久越好 02/01 00:52
→ gwendeck: 這樣比較不容易測到異常 或掉入關切名單內 02/01 00:52
→ gwendeck: 相信以後只會越來越嚴格 嚴格到只是正常使用都覺得麻煩 02/01 00:53
推 justaID: 唉 銀行掃到認為異常的帳戶進行限制無可厚非，但應該要 02/01 01:42
→ justaID: 通知本人原因，而且有開放本人說明澄清後解鎖的措施，不 02/01 01:42
→ justaID: 如正常使用的用戶很困擾 02/01 01:42
→ justaID: *不然 02/01 01:42
→ hijacker: 我記得中信每隔一陣子就叫你更新個人資訊 原po有更新嗎 02/01 02:17
推 tottier: 我最近身邊跟我自己中信也被鎖 玉山也有 真的很困擾 02/01 06:03
→ sunflier: 我沒收到中信的通知要我更新個人資料 但我印象12月的 02/01 08:00
→ sunflier: 時候有去分行辦事 他們有請我做數位帳戶的一些認證 02/01 08:00
→ sunflier: 所以我只能再來煩煩中信看看到底怎麼回事了 02/01 08:00
推 tornado1621: 笑死 被詐騙集團的銀行限制XD 02/01 10:19
推 tndh: 無能政府 職業繞民 02/01 10:35
→ pasaga: 做生意本來就應該辦理營業登記開立公司戶，網拍一大堆用個 02/01 11:30
→ pasaga: 人戶收款在逃漏稅，代儲也很可能涉及地下匯兌，本來就應該 02/01 11:30
→ pasaga: 禁止 02/01 11:30
推 Miyanishi25: 40%最優質的選擇 勿嘴 02/01 11:50
推 tonyian: 因為其他規則很容易抓到自己人，所以設定這種只會擾民的 02/01 12:43
→ tonyian: 當作有做事交差嘍 02/01 12:43
推 a19900404: 我去年就被灰了 02/01 13:59
推 lf850202: 真的搞不懂規則 02/02 17:50
推 flyidiot: 全部領出來轉存別間。 02/05 15:22
推 flyidiot: 不愧是中信。擾民又沒效率的銀行 02/05 15:27
推 ljjsay: 我也中鏢了 02/05 16:58
→ sunflier: 來跟大家回報，後來跟金管會申訴以後 03/11 14:53
→ sunflier: 中國信託請我提供一堆資料 (他行開戶資料、證券交易) 03/11 14:54
→ sunflier: 後來才同意把額度昇回來 03/11 14:54
→ sunflier: 大概花了一個多月的時間審核 03/11 14:55