[討論]中國信託帳戶頻繁進出儲值悠遊卡被鎖

[medama ( )]

時代力量新北市議員候選人王景弘
發文抗議自己中信帳戶莫名被鎖無法使用

大鎖帳時代來了 大家自己小心
帳戶不要頻繁進出只留下一點金額
會被判定為風險帳戶鎖起來保護你

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以下轉錄原文：

從我2008年申請中信帳戶以來，中信就是我最主要的往來銀行，多年來我一直都很滿意，
但今天我第一次萌生想換主要往來銀行的念頭了......
中國信託說偵測到交易異常，把我網銀、轉帳+ATM 整個停了。據客服所說，我就算拿提
款卡去ATM領錢都不行....

唯一的方案剩下臨櫃存提款。

而且是一通簡訊來就停，也沒有來電告知啥的，我是真的有點怒了.......
剛跟客服通話，就算申請解除異常，這個帳戶最多也是每日上限三萬塊的轉帳額度。這什
麼意思，就是我付個房租家用都得等三天轉三次。

我覺得這真的是很機掰，我不管後來主要薪轉行是在國泰、玉山、富邦，我習慣都是設約
定，拿到錢就先往中信丟，然後再開始丟錢出去。

這個習慣已經超過十五年，從我薪水三萬多到現在薪水六位數，我都是這樣用。我的帳戶
錢都是我自己辛辛苦苦賺來的錢，然後他說我交易異常說鎖就鎖。

我裡面其實也沒存多少錢，因為還債的關係我大多數現金都放進還款裡面，
只留了基本的現金水位。

那算了，我也不想去申請那啥鬼解除了。
我最近半年主要轉進來的進項只有我自己他行銀行的薪轉跟幾點零星的統一發票獎金，剩
下的有一半是還我在中信的貸款跟信用卡卡費，其他的就是各類小朋友的開支、房租水電

。
我這種這麼單純的使用還可以說我有異常使用。
以後再也不用中信了，真的是神經病。

防詐騙是一回事，你防的是我詐騙別人還是我被別人詐騙。
我這人很簡單，你機掰我，我就換方案，換到我沒得換為止。我打算轉往我現在的薪轉銀
行，今天就來申請信用卡。目標月底前把交易都換掉。馬的。

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推 ilovejesus: 瑟瑟發抖ING...
推 wed1979: 某銀行的高層說，這是金管會指示，要你把錢集中在常往來
→ wed1979: 的金融機構，中信不留你，就往別家搬，它們系統會風控任
→ wed1979: 何他們不想要的客戶
→ wed1979: 被風控就是要趕人，除非你去金管會靠北，讓銀行幫你註記
→ wed1979: ，簽一張往後詐騙什麼的與本行無關...
→ wed1979: 系統風控不到財管戶，但是錢留太少的，動太多的，跟信用
→ wed1979: 卡自動停卡一樣
噓 cityport: 這咖是誰呀？沒聽過
→ my9005: 看中信裡面的文字，很像是詐騙聯防機制通報的停用規則
推 tndh: 看起來應該是 低餘額又頻繁使用 就會被鎖?
→ h22112603: 客服說頻繁使用 是指中信端看不出來這是悠遊卡儲值嗎?
→ zj765523: 中信搞什麼啊，自己內鬼頻傳，連悠遊卡儲值都被列管...
推 justaID: 感覺防詐風控未來會變相被銀行拿來當趕低貢獻客戶的藉口
→ justaID: 手段，反正風控標準是銀行自己內定
推 TZUYIC: 中信方便付 是中信自家的電子支付工具之一，居然也有問題
→ TZUYIC: 連結帳戶儲值500元，就算一天有好幾筆，也就表示很會買東
→ TZUYIC: 西而已，是什麼很過分的事情嗎？
→ TZUYIC: 中信方便付 不希望客戶經常使用嗎？
推 Kazamatsuri: 悠遊卡單卡單日消費扣款上限3000
→ yuee: 被詐騙明明是自己的事,卻找銀行麻煩,銀行再來找一般民眾麻煩
→ Kazamatsuri: 民代沒聽過的多了 科科
推 justaID: 頻繁使用自家支付儲值也鎖，真的瞎
→ swordrainbow: 現在頻繁使用確實會鎖
推 Z4: 錢 放 太 少
→ Z4: 窮鬼才需要保護 本錢粗的VIP才不會被詐騙呢 不需風控想用就用
→ temu2015: 以後用電子支付連結帳戶付款的小心一點 呵
推 peng198968: 只是議員加上又是小黨，沒聽過正常
噓 orange21: 重點是 自己儲值到電支帳戶也會被銀行鎖!!
推 alexsh: 2小時前更新，已解除，似乎是踩到bug
推 carlosalex: 不是議員，只是參選人。
→ medama: 哪有什麼bug 就是踩到風控條件而已
→ medama: 銀行應該是看他大咖才解鎖的
推 bigbigbadboy: 這位是 TonyQ
推 Kazamatsuri: 出了批踢踢其實很少人知道他啦～
推 brokeback: 頻繁台灣pay手機門號轉帳666抽紅包會不會被鎖？
推 justaID: 覺得不是什麼bug，只是銀行看到對象算KOL+社群有吵起來
→ justaID: 的跡象，重點是正常使用自家支付工具還被鎖這點太瞎了，
→ justaID: 所以才願意解鎖，如果是別家支付工具還願不願意解鎖就很
→ justaID: 難說了，風控標準銀行說了算
推 Alphaz: 鎖的重點是行為不是支付工具
推 bobboy8755: 銀行只會推說上面規定的ZZ
→ pippen2002: 祝福某last都不會被鎖被詐騙，呵呵
→ pippen2002: 500多筆叫做頻繁？那車手領錢沒事？
推 pippen2002: 祝福某ka都不會被鎖被詐騙，呵呵
→ iueeng: 記得中信綁電支儲值 （中信扣款）email 通知都是寫方便付
→ iueeng: ，街口或是悠遊付直接透過銀行帳戶消費對中信都是方便付通
→ iueeng: 知
推 Kazamatsuri: 某人呵呵個頭 真的是刷存在感的 科科
噓 sinclaireche: 車手也不是都用自己帳戶領
噓 kissa0123: 中信一天只能領一萬的措施真的超智障加擾民，轉實體帳
→ kissa0123: 戶也不給高一點的額度，有病？
推 aljust12: 中信之前去辦轉實體還會被拒絕  超好笑的  後來就懶的用
→ coyoteY: 我看這批銀行AI判讀都有點智障...
推 Sunal: 哪來的五百多筆啊，原文寫500塊？
推 tajna428: 誰說財管戶不控的？我是中信財管戶 8/22被控而且完全不
→ tajna428: 解控
推 justaID: 樓上財管戶竟然也被鎖，這個我比較相信是bug，但不給解
→ justaID: 鎖就扯了，中信很勇喔