推 PitzMan: 哈哈哈XD 10/11 11:52
→ DentistLin: 可見台 銀行帳戶管理 10/11 12:03
→ DentistLin: 制度完善多了 10/11 12:03
推 C4F6: 台灣終於跟上了世界 10/11 12:21
推 justaID: 看來美國銀行的做法更粗暴.... 台灣的銀行還會演一下， 10/11 13:27
→ justaID: 美國銀行沒在演。「難民想匯錢給家人卻被銀行拒絕，理由 10/11 13:27
→ justaID: 是難以確認資金是否涉及恐怖活動」，這跟台灣目前打詐鎖 10/11 13:27
→ justaID: 帳戶邏輯一模一樣，原來台灣只是跟上世界了....看來一般 10/11 13:27
→ justaID: 民眾自保的手段只能盡量分散風險，平時所有資產不能集中 10/11 13:27
→ justaID: 放同一家銀行，至少分散2~3處以上 10/11 13:27
→ bnn: 美國大多要帳管費或最低balance啊 你開一堆帳戶 有貢獻就沒事 10/11 13:49
噓 justaID: 以這個文中的無辜退休婦女案例為例，開的應該就是一般所 10/11 13:59
→ justaID: 謂有帳管費的帳戶，但還是說被鎖就被鎖，影響正常生活。 10/11 13:59
→ justaID: 終究雞蛋不要全部放同個籃子是 10/11 13:59
推 BabyWolf: 他們多數以風險交易關的不會"告知原因"沒錯 但不是不會" 10/11 14:18
→ BabyWolf: 告知" 可能是事後紙本告知 或至少在網銀顯示closed 10/11 14:19
→ BabyWolf: 而以餘額低關的非急迫性 就常可以事先提醒 10/11 14:20
→ BabyWolf: 而且這案例真有(雖然是無辜)風險交易 不是胡亂鎖不給解 10/11 14:23
推 justaID: 「沒有告知」確實是目前台灣眾銀行鎖帳號機制最糟糕的地 10/11 15:20
→ justaID: 方，默默鎖，連事後告知都沒有，等你要用而不能用才發現 10/11 15:20
→ cool810: 亂鎖帳戶若有急用真的很麻煩，銀行不是有在推Bank 3.0便 10/11 16:01
→ cool810: 民服務，可否建議透過此管道解鎖 10/11 16:02
→ cool810: 現在銀行壓力真的很大，去年我到台灣銀行臨櫃申請線上約 10/11 16:14
→ cool810: 定帳號，回家自行設定幾組約轉後，隔天行員就很緊張的來 10/11 16:15
→ cool810: 電追問約轉的對象是誰、認不認識，一再宣導反詐騙教育， 10/11 16:17
→ cool810: 現在打詐只會更嚴..... 10/11 16:17
→ cool810: 其他銀行遇過手機轉帳、ATM提領、小額電子支付消費等比較 10/11 16:23
→ cool810: 頻繁的話，也都會來電，確認是本人操作後就沒再過問了 10/11 16:24
推 missin: 只攔阻不到5%的非法資金@@ 跟台灣應該差不多 10/11 17:43
→ ivanami: 要看經辦，如果換人可能會連續接到！參加門號轉帳活動， 10/11 18:26
→ ivanami: 同一個活動期間8-9月連著兩個月都接到電話，而且後來在該 10/11 18:27
→ ivanami: 銀行網站看到8月初就有活動資訊，但8月中跟9月都被關切過 10/11 18:28
→ bill0205: 乾脆不要放銀行算了 毛一堆 10/11 19:35
→ usedata: 文中舉例的美國婦女至少是真有犯罪資金事實，只不過是被 10/11 21:04
→ usedata: 盜用身份，以美國重視權益，人權至上，擅闖別人家都可以 10/11 21:04
→ usedata: 開槍打死無罪，如沒犯罪事實證據，損害客戶權益應該可以 10/11 21:04
→ usedata: 法律追究告銀行了吧！不然如文中所說美國是全球最大洗錢 10/11 21:05
→ usedata: 流入地之一為什麼執行效率低下；而台灣現在是銀行說可疑 10/11 21:05
→ usedata: 就可以鎖，就連警示戶都要經過司法警察機關，但鎖帳戶卻 10/11 21:05
→ usedata: 可以銀行自由決定，而客戶事後申訴，最差最差只要幫客戶 10/11 21:05
→ usedata: 解鎖就好，不用付任何責任或者推給AI就沒事了，但也有的 10/11 21:05
→ usedata: 是沒犯罪情事硬是用理由搪塞不給解鎖，這樣對無辜客戶合 10/11 21:05
→ usedata: 理嗎？為了這個付出的時間成本，需要請假處理，因為這個 10/11 21:05
→ usedata: 造成的精神困擾，這些沉默成本，銀行或政府事後有補償賠 10/11 21:05
→ usedata: 償嗎？ 10/11 21:05
推 kuosha: 宮廟洗錢視而不見 10/11 21:46
推 yixianl: 詐騙是永遠都會有 10/11 22:24
→ yixianl: 共體時艱是要多久 10/11 22:24
→ yixianl: 這種處理方式根本就是錯誤的 10/11 22:24
→ yixianl: 就看要錯多久才罷休 10/11 22:24
→ catuncle1: 這就是一堆學者永遠活在自己的世界，而很多政府官員就 10/11 23:23
→ catuncle1: 相信他們了，但很多學者從來沒走出學校過，一直活在自 10/11 23:25
→ catuncle1: 己的世界裡，倒霉的就是我們這些被學者當作實驗品的人 10/11 23:26
→ cool810: 要鎖就鎖，但給個便民的解鎖方式，不要假日、急用無解 10/11 23:32
推 DarkerDuck: Be your own bank才是中本聰的夢想 10/12 06:18
推 BroDians: 學美國是搞錯了什麼 10/12 09:38
推 wtfconk: 教授懂金融業嗎?有比板上專業護航的懂嗎?沒的話就別搞笑 10/12 11:48
→ wtfconk: 人家即使器官閒置在那邊,也比別人還懂超過八百條街金融業 10/12 11:50
噓 iPolo3: 詐騙之球 10/12 13:46
→ SHENG2014: 因少數民眾亂賣帳戶，銀行不自保就會被罰錢處罰 10/12 16:16
→ dantes1013: 協助洗錢或詐騙的罰款，應至少大於等於受害金額 10/12 23:03
→ cityport: 美國的銀行關你的帳戶是無法提告的..別天真了 10/13 08:55
→ cityport: 美國14.2%的人口無法開戶..不給你開戶去投訴是沒用的 10/13 08:58
→ cityport: 資本主義社會..銀行有不做你生意的權力+權利 10/13 08:59
→ usedata: 美國我知道久未往來會關，會拒絕開戶也ok，但可以無故關 10/14 01:45
→ usedata: 客戶帳戶嗎？台灣現在這樣我覺得別人轉不進帳戶會覺得你 10/14 01:45
→ usedata: 是詐騙，去銀行解鎖會讓行員像詐騙犯審問，說實在這樣我 10/14 01:45
→ usedata: 都覺得會讓名譽受損了；美國好像是沒有像台灣的妨礙名譽 10/14 01:45
→ usedata: 刑事罪名 10/14 01:45
→ usedata: 上網查了一下美國法律好像對大銀行罰款都能罰到它們怕， 10/14 10:41
→ usedata: 所以風控部門很強勢，不過好像也不是不能告，只是看情況 10/14 10:41
→ usedata: ，看一些網上文章都是忍就忍了換個銀行就好 10/14 10:41
→ i23421713: 大部分人的想法應該都是換個銀行就算了 10/14 17:51
→ ezpaper: 板上就有「hsbc us被關戶心得」 銀行不會無故關帳 但也 10/14 19:35
→ ezpaper: 不會明確講關戶的G點在哪 10/14 19:35
→ Kazamatsuri: 銀行不明講有時候就是怕有心人士破解啊.... 10/14 21:24
→ usedata: 那系列文有很多人就說是洗錢態樣了，美國金融環境、法律 10/15 00:32
→ usedata: 、轉帳方式跟台灣是真有差異，踩到禁制被關也很正常 10/15 00:32
推 pippen2002: 難道又是台新? 之亂? 10/15 20:40
→ usedata: 我是感覺美國風控是比較針對洗錢啦！因為詐騙的話，就會 10/16 08:57
→ usedata: 是像台灣警示戶的方式，再怎麼想規避最後還是得搶快啊！ 10/16 08:57
→ usedata: 沒什麼意義，在事主未報案前，哪個金流不是正常金流；美 10/16 08:57
→ usedata: 國轉帳不是像台灣一串數字就能轉，所以當銀行懐疑資金有 10/16 08:57
→ usedata: 問題時是有一些依據判別，尤其是跨國的，所以有懐疑時客 10/16 08:57
→ usedata: 戶要說明，能依法律處置就依法律，不然就扣住，需匯款人 10/16 08:57
→ usedata: 到場說明確認沒問題才能提走 10/16 08:57