[問題] 這樣是否涉及地下匯兌or洗錢防制?

[R2003 (費邊)]

RT，按以下情境詢問，設定如下:


甲乙兩人有親子關係，且已成年


甲 有國內A銀行外幣、新台幣帳戶；  乙 有國內A銀行新台幣、國內B銀行外幣帳戶


甲長年透過投資，有不少美金，平均成本遠低於當今市價

乙想用美金投資，但認為市價非常糟糕，不利成本控管，所以


乙單次從A銀行新台幣帳戶      甲的A銀行新台幣(甲拿到投資本金等值台幣)
                      跨行轉帳
                         ->

甲單次從其外幣帳戶                   乙的B銀行外幣帳戶(乙得到投資本金)
                國內跨行外幣匯款+RTGS
                          ->

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會有這疑問是在於雖然甲的美金都是經合法持有+過往結匯都有申報

但乙的這筆美金顯然是經有私自交易而來，未經過官方結匯

更甚至這樣會不會踩到洗錢防制的問題(單就行為樣態去討論)?


以上請板友解惑

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→ alex1973: 即期外幣上面又沒有印序號, 誰管你當初怎麼來的, 甲乙之
→ alex1973: 間只要沒觸發贈與稅問題就可以了吧
→ bnn: 兩筆兩個人申報贈與收入
→ alex1973: 如果金額很大很大我就不知道會不會觸發甚麼機制, 雖說是
→ bnn: 金額超過可能就申報財產交易所得
→ alex1973: 自己人, 不然雙方寫個交易憑據, 以免國稅局來查
→ slchao: 投資自己賺, 成本家人擔, 蒿吐露斯
推 a187: 好幾年前遇過 問了國稅局後我是甲借美金給乙然後乙還台幣
推 ilovejesus: 推樓上 長知識了
→ iele: 沒有黑錢，不叫洗錢
→ iele: 頂多贈與疑慮，可以簽借貸
→ R2003: 感謝樓上大大們的回應~~
→ cityport: 都是國內金融機構互轉..錢很乾淨..頂多稅的問題
→ woshiyisheng: 可以用現鈔阿
→ lockpop: 作好借貸關係，匯率差額就看有沒有超過每年每人贈與額度
→ lockpop: 。