[閒聊] 定期轉帳被新光銀行關切

[eric525498 (台中彭于晏)]

2/4 早上接到新光銀行來電


行員：請問是 xxx, x 先生嗎？
我：是，請問哪裡找？
行員：這邊新光銀行
行員： 請問昨天有轉一塊錢到 OU 帳戶，請問是本人操作嗎？
我： 是，是我本人
行員： 請問轉一塊錢的理由是？
我： 沒有理由
行員: 因為這樣會觸發報表產生，想知道是什麼理由要轉一塊錢
我：沒有理由，我本人帳戶轉本人帳戶，有什麼問題嗎？
行員：是想要避免靜止戶嗎？因為我看你轉帳備註有打「OU 靜止」
我：.... 對，沒錯！
行員：你要這樣的話就轉多一點，不要轉一元這樣報表會跑出來，現在很多詐騙集團會用轉
一元的方式
我：我知道你們也不願意打電話，是應主管機關要求。我本人帳戶轉本人帳戶，而且每個月
都轉也持續數月了，有什麼問題？你們系統後台看不到是本人帳戶轉本人帳戶嗎？
行員：因為你有打備註，蓋掉了，所以看不到是本人轉帳，只知道是從永豐銀行
我：轉帳備註就能把是否為本人帳戶轉帳蓋掉，那是你們系統寫爛，我本人帳戶轉本人帳戶
，有什麼問題？
行員：這樣報表就會跳....(中間語速很快，沒記得說了什麼，最後跟我講了一句掰掰)

我也跟行員說掰掰，然後掛電話


從 2025 年中各大銀行開始以打詐名義開始亂鎖帳戶傳出不少擾民災情後，我就設定每個月
自動轉帳一元到那些不常用的銀行帳戶，想避免被當成靜止戶哪天用到的時候還要跑一趟臨
櫃解除很麻煩。

https://i.imgur.com/EAjhVAy.png

2025/07 設定至今也轉了八次一元，新光這哪門子異常偵測系統啊？同樣的行為持續八個月
後才觸發……

還跟我說「因為轉帳有備註蓋掉是否為本人轉帳」……


我也知道各家銀行密密麻麻的條文當中，絕對提供銀行鎖帳戶的依據，但是能不能先把異常
偵測系統弄好再來？

懷疑新新併之後是不是吃到台新的口水 = =


註1：銀行系統絕對能看到是否為本人帳戶，因為有些銀行線上設定約定轉帳只限本人帳號
，亦或者本人帳號轉帳額度與他人帳號不同。





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※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1770299913.A.CD2.html
→ metatron058: 註一不一定，目前可以確定線上約轉的方式有一種就是
→ metatron058: 透過EDI轉一塊，而很多虛擬貨幣的確定就是轉1塊，所
→ metatron058: 以轉1塊變成警示態樣，一般行員根本上不一定能判定
→ metatron058: 是本人帳號，因為個資法關係，除非授權確認要不然銀
→ metatron058: 行間很多時候都是不知道的。
推 BabyWolf: 銀行"有辦法"辨別是不是本人帳號 但改系統要成本要人力
→ BabyWolf: 所以給行員打電話用的系統沒有顯示也是正常
推 eddy13: 你應該直接問是不是引進了台新那個正確率只有50%的AI系統
→ eddy13: ？
推 abccbaandy: 無聊...要鎖都馬有理由
推 mattc123456c: 一樓，台新Richart的「線上約轉」就是這麼幹
→ mattc123456c: Richart的作法無法同時解鎖台新網路銀行線上約存
噓 minagoroshi: 那就轉10元吧
推 Obama19: 行員也很辛苦 體諒一下
推 BabyWolf: 因為R帳的線上約轉是本人操作理論上無授權問題 所以一樓
→ BabyWolf: 說"不一定"也是沒錯 如果銀行怕事毛又多就不給行員看
→ temu2015: 約轉設定絕大多數都是金資，只有Richart願意用eACH
→ temu2015: 但一般轉入交易又不會逐筆驗有沒有約定或是ID是否一致，
→ temu2015: 所以只能出報表讓行員人工驗證了orz
→ temu2015: 而且一般人也不能EDI/eACH/FXML，ATM管道很好辨識吧
→ temu2015: (更何況EDI/eACH/FXML會有明確的轉出戶名)
→ BlueBird5566: 新光真的會打。我遇到至少兩次了
→ BlueBird5566: 不過打來的妹子都可以閒聊，還不錯
→ BlueBird5566: 害我都想要天天轉一元了
推 PitzMan: 青鳥哥電話可以要新光OL line嗎0.0
→ bobwalkerkao: 台新之前那波鎖帳就是每月的常態操作但某一天就鎖
→ BlueBird5566: 你轉$1就可以問看看能不能加Line
推 PitzMan: XD