Re: [請益] 關於日幣投資

[xlove (xlove)]

※ 引述《TWCFP (祝大家賺大錢^^)》之銘言：
: 最近看新聞說日幣跌的很兇
: 要去日本玩的話
: 是個好時機
: 請問一下
: 如果是投資呢?
: 一般投資外匯是怎樣一個模式??
: 小弟沒有投資過外匯
: 如果想投資外匯
: 就是直接到銀行用台幣現金換成日幣現金
: 然後等到
: 日幣回升了
: 就再拿著日幣現金到銀行換回台幣現金嗎??
: 感覺很像不是很方便....
: 有在玩外匯的前輩可否指點一下如何
: 正確的操作?@@



請用網銀操作。
將你台幣帳戶的錢，用「即期賣匯」(銀行賣給你的意思)的價格買進日幣。
然後你就可以看到你的日幣帳戶裡出現你買的日幣了。

以中國信託銀行為例:它最近日圓的「即期賣匯」為0.2837，假設你投資10000台
幣用這個價格買進日幣，則可以買到 10000/0.2837=35249日幣

而它最近日圓的「即期買匯」(銀行向你買的意思)為0.2809，所以如果你現買現
賣，則會虧損　(或視為手續費～～)
0.2809/0.2837-1= -0.987%　(這個價差和其他銀行相比好像還蠻有競爭力的)

所以什麼時候你能獲利呢?
就是當「即期買匯」價大於你的買入時的「即期賣匯」價0.2837時。

至於日幣什麼時候會大漲呢?
以過去以往的經驗來看，日幣通常是全世界經濟有「避險需求」時的去向之一，
所以當金融海嘯來臨時，常可以看到日幣大漲。(然後那時股市會大跌～)

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又，我們如何知道目前日幣的價位，從過往歷史來看，是在什麼位置呢?
雖然新聞告訴我現在大跌，但是倒底跌到多低呢?

鉅亨網有個交叉匯率的網頁很方便拿來看歷史線圖
http://www.cnyes.com/forex/forex_list.aspx?ga=nav

點入　日元/新台幣　的連結
https://goo.gl/LtR5wS

有個　HTML5 線圖
稍下方有個「請選擇資料時間長度」，給它選個十五年，看看日元的長期走勢。
你會發現日元十五年的低點，大約是2015年6月那個時候，約0.25上下。
最高約在2011年9月，約0.39上下

這時，我們回到中國信託銀行的網頁，追求更真實的數據。
即時／歷史匯率查詢
https://goo.gl/plk9cq

幣別選擇 JPY日圓
再右邊選擇 即期
查詢期間 我是選2015/01/01-2015/12/31
查詢方式 數據表
然後按開始查詢

中國信託銀行這裡很貼心地，可以把數據表下載成.CSV檔，所以我們當然要下載
打開。然後我們可以用Excel裡面的MIN函數，在隨便一個空格裡輸入=MIN(B:B)
P.S. B整欄是2015「即期買匯」一整年的價格
可以得到 0.2468 是2015年最低的即期買匯價(即你自己可以賣的最低價格)
然後我們按ctrl+f後輸入0.2468，可以得到最低的那天是2015/6/2

而最高價格呢，從鉅亨網的線圖，可以看出落在2011年9月底附近。
因為中國信託銀行的網頁只能查詢最近三年的價格，因此這時我們只好參考別家
銀行。

這裡推薦 凱基銀行 歷史匯率
https://www.kgibank.com/T01/T0111/rate04-4.jsp

將幣別設定為日幣，查詢匯率期間選擇2011/1/1-2011/12/31
按開始查詢後，你可以得到2011年整年度的資料。

將資料拷貝至Excel檔之後，我們可以用MAX函數，從「即期買入」那一欄，得到
最高值0.3986，然後同樣ctrl+f 0.3986，得到15年歷史最高的那一天2011/10/4

如果你覺得用5年多以前的高點當標準太玄幻&不切實際，只要用一年以內的就好
了，那我們可以再度利用中國信託銀行的網頁，它的即時／歷史匯率查詢預設期
間剛好是一年，因此選擇日圓開始查詢後，一樣下載打開它的.CSV檔，參照以上
的方法，可以找到一年內最高「即期買匯」價為2016/7/6的 0.3196。

如果你將近兩年的「即期買入」最高價0.3196和「即期賣出」最低價0.2468當做
投資的區間，可以算出目前「即期賣出」的0.2837在這區間所在的位置，即:
(0.2837-0.2468)/(0.3196-0.2468)=50.69%

所以若以兩年內的高低點來看，新聞說現在跌的很兇，但是大概一半的位置是不
是夠低?是否應該開始進場了?這還是要看每個人自己的感覺。如果我是相對更保
守的人，我可能選擇低到25%的價位才進入，甚至20%的價格進入，以25%的價位
，算式為:
25%*(0.3196-0.2468)+0.2468=0.265

所以以目前的「即期賣出」價0.2837來說，則還要再等。

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當你對現在價格的位置有了認識後，接下來就是決定策略:
1.單筆?
2.定期定額?
3.定期不定額?
4.不定期不定額?
上面列舉的高低點和相對位置，可以幫助你制定策略。

然而不管你採取以上哪一種，先問自己
1.資金可放多久?(我個人比較保守，大概會設三年)
2.資金可投入多少?
3.最大虧損容忍程度?虧多少%要執行停損?
4.何時停利?如何停利?

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在騙了許多P幣之後，我認為：
如果你開始決定投資日幣了，我以為至少一週要關心一次日幣價格，這樣你才能
掌握實際狀況，確實執行你的策略，而不會該停利的時候沒停利，該停損的時候
沒停損。如果沒辦法自己關心投資標的，那你要想辦法看有沒有什麼工具或是人
，能在適當的價格提醒你要賣或買了。如果找不到工具或人，那麼我覺得
－－就台幣定存就好了。


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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.226.46.15
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1480247331.A.9A4.html
推 kitune: 這種買賣需要臨櫃申請嗎？ 獲利也得報所得？
推 ameryu: 好文，推~  建議想玩外幣的慢慢看此文，原po只打幾行字，
→ ameryu: 但是你找資料可能就要花好幾十分鐘，甚至數小時。
→ ameryu: 幫回1樓 kitune 的疑問，那個要去開一個外幣帳戶，
→ ameryu: 有些銀行你開完台幣帳戶，僅能直接交易美金，其它幣別，
→ ameryu: 建議開外幣帳戶後透過網銀去操作。
→ ameryu: 要玩外幣，會建議準備筆記本，拿來記錄資訊&列算式之類的.
推 Go2: 筆記
→ opm: 報稅的事到稅板去問比較好,獲利損失的帳要怎麼列報
→ ameryu: 有疑問+1，賺要報稅，那賠錢有退稅嗎？
→ ameryu: 實務上是真的要報稅，但問題來了要怎麼舉證？？？
→ xlove: 這裡有一篇關於外匯交易的稅的文章
→ xlove: http://www.moneydj.com/tax/content.djhtm?a=04-03
→ ameryu: 幫忙補充資訊，http://tinyurl.com/hgj2r7f，華南的網頁
→ ameryu: 可以拉到五年的線圖，個人比較習慣看線圖做外幣。
→ ntoufatman: 能賺到報稅再來問就好  那門檻很高....
→ opm: 印象裡好像沒多大門檻,因為不算海外所得,只是併綜合所得
※ 編輯: xlove (36.226.124.235), 11/28/2016 05:23:42
→ opm: 賠錢是抵扣,且有時間限制,不過有時會忘掉...-.-實務上同一家
→ opm: 往來國稅局還勉強好查,要換來換去,賺賠連當事人都搞不清楚的
→ opm: 常常也是orz掉,額度越大,被查核可能性越高是一定的
→ ntoufatman: 我記錯  利息部分門檻高(我希望被課到) 匯差計入綜所
推 jasonpop: 好用心
→ opm: 利息免稅額才27萬,一下就爆了,看海外所得啥時到課稅門檻
推 u21054: 27W光是轉換匯率 在銀行的手續費就吃掉不少費用了吧?
推 yucchaha: 覺得很有收穫 對新手而已