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作者bluekredme (咬怪)
看板CFP
標題[請益] 資產如何規劃來長期傳承及運用
時間Sun Mar 4 15:56:43 2018
先說在前頭 問題是代Po的 但這是真實正在發生的狀況 我有一個姨婆，他是中部某上市鋼鐵公司的原始股東 所以手上持有的股票估計超過十億的價值 目前人已經89歲高齡了，所以需要趕快把資產做整頓和規劃 希望的方向是從現在開始到身故之後 1. 每年會從資產撥出一部分照顧後代子孫（例如獎學金、生育津貼之類的） 2. 每年會從資產再撥出一部分捐至公益事業（例如醫療、失智等照護機構等） 其餘的資產只有房產一棟，約5000萬 現金約1000萬上下 可以確定的是遺產稅是20%以上 目前也在評估稅金的籌措如何進行 家族目前的狀況是 有四個小孩 孫子九個 姨婆只想留一點資產給小孩 （特留分） 剩下的都要用上面的1.2方式規劃 雖然之後會找會計師協助處理 但小阿姨為了避免只接受會計師單方面的說法 所以有來我們家跟我爸媽討論 然後問我有沒有什麼想法（我學財金的） 不過我沒什麼概念只好來版上請教各位大大了 如果有真的不錯的方法 我會再介紹給阿姨跟姨婆，由他們去做處理 再次感謝各位！ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.76.61.93 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1520150205.A.1FB.html
推 yokoyah: 參考一些大家族的基金會 03/04 16:19
這是目前在跟會計師進行討論的部分
推 kuso0509: 這用信託的方式好嗎？求解 03/04 16:26
推 eagleken: 這種資產建議找私人理財顧問了，十億也不是小錢，要找專 03/04 16:48
→ eagleken: 業的比較好，不信任一間就找兩間 03/04 16:48
推 Riofunky: 1.家族信託 2.信託+基金會 。稅源部分要規劃一些商業保 03/04 17:07
→ Riofunky: 險的協助，現在有額度可贈與一些 稅務在現金可承受範圍 03/04 17:07
推 ALegmontnick: 建議你不要太多話,小阿姨可能是來找人背書的 03/04 18:02
→ ALegmontnick: 你的輩分和關係太遠,也分不到什麼,不要管最好 03/04 18:03
→ ALegmontnick: 另外,有幾億身家的,找兩三個事務所做初步規劃再決定 03/04 18:03
→ ALegmontnick: 是很簡單的事. PS:90歲遺產只留特留分這種條件一出 03/04 18:04
→ ALegmontnick: 水一定很深. 別嗆到了 03/04 18:05
小阿姨跟我爸媽關係甚好，姨婆目前的資產全權由小阿姨處理，他說的算 會來跟我說是爸媽他們的建議，但是小阿姨也跟我說很多關於這方面的事情 不過不說還真的不知道姨婆身價如此...
→ opm: 十億高齡家族,這水深吶...-.- 03/04 19:14
→ opm: 遺產有直系卑親屬在的話,其他人哪裡來的特留分,家族有幾個小 03/04 19:16
→ opm: 孩?非她直系的要分多少是個坑吧? 03/04 19:17
推 ALegmontnick: 讀了一下1138條. 看來是兄弟姊妹均分. 03/04 20:06
→ ALegmontnick: 所以所謂的四個小孩可能會很急. 特留分是應繼分1/3 03/04 20:09
→ ALegmontnick: 至於孫子輩的您,看要不要跟父母一起急囉 03/04 20:10
→ ALegmontnick: 如果我以為的姨婆單身無子嗣無人瑞父母的話 03/04 20:11
推 psycho1199: 10億 需要上來問鄉民??? 去找會計師吧 03/04 20:19
這件事情正在進行中，但之所以來板上問 主要的原因就是因為姨婆一直都只是持有股票，並無經營公司 早在丈公過世之後，姨婆就跟公司以及會計無關聯了，差不多有10幾年快20年了 小阿姨本身是教授，所以也不懂，當初丈公過世的時候就付了一大堆學費
→ ALegmontnick: 樓上中肯XD 03/04 20:28
→ HZM: 你應該不用操心。 03/04 22:22
推 k0808449678: 他資產都可以到十億了...應該有信任的會計師在幫他處 03/04 22:28
→ k0808449678: 理資產吧 03/04 22:28
目前沒有，所以才尷尬
推 luke2007: 我也覺得十億問鄉民怪怪的 03/04 22:47
→ sagarain: 十億問鄉民？ 03/04 22:48
→ abcccbbs: 10億應該不需要你代po來問才對XD 03/04 23:16
推 terry66: 贈與10%的時候不處理？簡單方便沒爭議 03/05 08:03
看一下內文...目的不是節稅好嗎...
→ sagarain: 你姨婆有主張 還是她兒女有主張 這完全兩回事 03/05 09:49
推 riahserf: 為什麼妳姨婆會和小阿姨有關係？只想給特留份應該有隱情 03/05 14:37
→ riahserf: ？信託不錯，可以去諮詢看看 03/05 14:37
→ riahserf: 股利拿來當孫輩獎學金和捐贈應該很夠了 03/05 14:38
→ riahserf: 妳輩份親緣都差太多，別亂說話好 03/05 14:39
當然不是我來說話，是我跟他們討論我覺得可行的做法，並引薦適當人選由他們評估
→ mingyu608: 人多 錢多 問題多 03/05 15:58
另外請各位保險業務們，不要來瞎談保險好嗎... 尤其是某保經...這一看就知道你方法不可行，不要亂講，真的很傻眼 ※ 編輯: bluekredme (118.170.37.94), 03/06/2018 00:06:43 ※ 編輯: bluekredme (118.170.37.94), 03/06/2018 00:14:20
推 lilychin: 中龍鋼鐵吧 眼光真好 03/12 11:52
推 mobyrick: 推信託 雖然有點麻煩又會被收取管理費 03/12 23:14
推 billone: 找林嘉焜，他們公司有在規劃，比一般會計師厲害。會計師 05/13 15:36
→ billone: 的強項一般在公司的稅務方面。個人的資產也超過10E，每年 05/13 15:36
→ billone: 贈與超過220*4免稅。 05/13 15:36