[討論] 關於UBS 瑞士銀行的私人銀行服務

[ahello1199 (勤)]

大家好
目前板上對UBS private banking 的討論數量不多
在BankService 有爬到兩則文章
自己本身也有特別到瑞士銀行去了解一下
在此做一個討論與請益

目前對BankService兩篇文做幾個總結.
1. 開戶門檻USD 25萬/年費USD 1250+0.2%管理費
2. 沒有電子交易
3. 不保證獲利
4. 反應較慢
5. 非客製化
6. 適合有錢的懶人

本人親臨UBS聽取其說明
得到一些心得

個金客戶投資標只有「基金」
也就是說不論你放25萬美還是250萬美
你的武器只有基金這個選項
不過畢竟私人銀行的目標可能不到IRR10%
加上UBS本身也是發行基金的單位
而且沒有電子交易系統
是沒辦法做高時效性的產品

既然限制於基金
他們投資策略與交易方式如下
1. 投資策略
首先會根據您的風險承擔
幫你設定出基金配置
據我所知是分五種
去購買其中所推薦的基金產品
每隔一段時間提供大方向報告
並建議您哪些基金要做調整
有三種燈號 紅黃綠
2. 交易方式
假設你手上基金顯示紅燈
可以致電瑞銀（沒有24小時） 欲售出該基金
他們會寄快遞到你家
簽完名後才算賣出
不論是否紅燈都可以致電要求買賣
不過流程都需經過：致電>>快遞寄送>>簽名>>快遞收件
算是非常的old fashion
根據UBS的說法
因為大部分客戶在乎的是3~5年 不是3~5個月
沒有電子交易的部分
因為金額較大 且需要人員24小時輪班
所以目前還在評估

好
講了這個多
其實小弟我也蠻心動的
有沒有前輩能提供更多心得？
感激不盡

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 49.217.53.49
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1529617537.A.5B9.html
推 Berkshire: 除了年費管理費，別忘了標的基金本身還有其他的費用
→ Berkshire: 費用高,反應速度慢,真的看不出來究竟有什麼優勢？
→ Berkshire: 開個複委託或海外券商，無腦全丟 VT, VTI, AOA
→ Berkshire: 長線(十年以上)績效有極高機率可以屌打UBS
推 a334561: 有能力的話，把金額拉到100萬去近一點的香港UBS做吧，其
→ a334561: 他國家PB能做的項目比台灣PB多上很多
→ lefin1018: 你可以找找香港部落客的文章，香港私銀可以提供的服務
→ lefin1018: 是台灣根本比不上的，只是開戶門檻好像高很多!
推 AngelaSammi: 這個team只是讓你可以和人說嘴在UBS有個戶口而已，和
→ AngelaSammi: 真正至少要三支才能開的PB戶口差很多。
推 terry66: 太爛了...買個基金要扒幾層皮
→ ntoufatman: 錢多真好
推 Sana: 陳致中，他可是年化+16%
推 badfood: 撇開 我是瑞士私人銀行客戶 這個尊爵不凡的頭銜之外
→ badfood: (可是你連提款卡也沒有 想show一下銀行logo都沒辦法)
→ badfood: 可以說是一無是處 25萬美金還是留在零售銀行當vip較好
→ badfood: 多一個0 在香港私人銀行也是最低階的客戶 沒甚麼人理會的
推 a46080704: 跟你聽的差不多，但我覺得最有價值的部分在於他們提供
→ a46080704: 的投資情報
→ a46080704: 只是這種交易方式，還要簽名什麼的，的確比較沒有效率
推 window77: 之前在某論壇看過有人分享瑞銀代操績效 唯一印象 不怎樣