作者mmddd (麥麥麥當當)
看板CFP
標題Re: [請益] 繼承了一筆資金 關於理財規劃
時間Wed Jun 12 14:32:06 2019
簡單回一下原po
其實很多銀行都有類似的財富管理，
或者是存放、往來的金額到一定額度，
就會有專屬的理財專員，當然也可以詢問相關的理財規劃跟投資建議。
我自己也是沒時間分神去考慮投資，之前就一直是找理專，
一年或半年（正常是一年，市場有大波動，
像去年底就有額外再約時間一次）
做一次整體資產配置跟投資標的的調整。
另外單就財富管理來說，除了這些之外，
也要考量這個財富管理計畫有沒有一些額外的權益或服務，
例如手續費減免啦銀行業務的優惠之類的。
我之前是在別間銀行，但那時候也不算是財富管理的計畫，
就是放到一定的資產，接到銀行電話就說他們有配一個理財專員給我，
有時間可以來聊聊blabla。
上個月才轉到星展的豐盛理財，一方面是我國外本來就有辦星展的帳戶，
他們家的豐盛理財有國外提款免手續費，外匯也有減分，所以才換到這邊
你可以先研究一下，
你可以先打去或找時間去一趟星展分行（豐盛理財的分行在信義區），
先看能不能找他們理財專員聊一聊吧，
看符不符合你的需求，給的建議怎麼樣。
這個豐盛理財帳戶也可以直接線上申辦，很快就完成開戶，
也不用特別找時間跑分行，而且晚上下班線上申請也可以，
不受限銀行的營業時間，要線上申辦也是一個方法。
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 175.96.74.27 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1560321128.A.CAF.html
→ sagarain: 我的理專跟我建議澳幣跟英國公司債 06/12 16:11
→ sagarain: 有興趣的可以查一下走勢 她是去年建議的 06/12 16:11
噓 INGNI: 才250萬是要規劃什麼啦，連丟定存都不用拆單的 06/12 17:22
推 makio: 借文問個笨問題，理專平均投報很高嗎？我一直想不通為什麼 06/14 01:05
→ makio: 要讓理專規劃。 06/14 01:05
噓 zithromax: 理專是要讓大戶買那些國外債券 結構商品 250萬的還是 06/15 10:11
→ zithromax: 去玩沙吧 那些債券商品是求穩定報酬 06/15 10:12
推 GTX960: 感謝分享，長知識 之前有辦他們數位星禧帳戶，這個不知道 06/17 17:31
→ GTX960: 可不可以也加辦 來問看看 06/17 17:32
推 jimyit: 找理專有時候聽他講 也不一定是把錢給他規劃 請他建議資 06/17 18:52
→ jimyit: 產配置 標的可以自己選啊 不衝突 06/17 18:52
推 gmmrr18: 星展的豐盛理財優惠頁面幫補 06/17 22:31