[請益] 如何挑選財富管理/私人銀行

[lphone7 (沒錯!!我就是愛瘋妻)]

家裡長輩最近準備退休
在找中長期適合懶人的規劃配置
目前我所知的部位 五千左右大多分散在
不同銀行買國外公司債 基金
保險少部分 股票少部分

想建議他們把資金交給高門檻的私人銀行
去做資產配置
目標應該還是會放在 保值 穩定配息
但目前還沒接觸過相關機構
想問有沒有高手知道怎麼評估挑選比較好

可以在開戶前 請他們做個簡單的配置規劃嗎
比較偏好找外商 瑞銀或星展、花旗
但也只是很片面的感覺外商好
還是其實不需要有外商迷思

再請板上高手指教 謝謝


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推 jackalpop: 高門檻？？5000？？？
→ Gunsroses: 原本就很好了
推 badfood: 5000萬台幣還是美金? 台幣的話還是留在零售銀行當VIP吧
→ forent: 台灣沒有更糟的是淪為理專話術以及調錢的對象，有錢人都
→ forent: 分散不給銀行知道的
→ forent: 配個屁，根本也沒照真正高深的去計算的。
→ forent: 很可怕喔～你自己充實知識就知道他們胡扯的很可怕
推 ichirowu51: 他需要完整的傳承規劃
→ opm: 高門檻的門檻真的很高，普通人碰不起
推 moneyseven: 外銀的話，瑞銀高資產客戶最低3000萬可以承作的樣子
推 PhilomenaHsu: 為什麼不清楚還想給建議阿
推 INGNI: 目的是資產配置的話，五千萬台幣就不要浪費大家時間了
→ forent: 因為我碰過瑞銀退下來的，是屎啊。好像也招專科啊
→ forent: 五千萬也可以給你搞沒有
→ forent: 就給你50趴放保險50趴放投資型好了。這樣劃多少錢很好配
→ forent: 置啊。只是佣金多寡而已
推 DRnebula: 先考慮一年花多少吧
推 F0r: 5000萬美金還不到門檻嗎?
推 kof70380: 記得台灣私人銀行普遍都是訂三千萬為門檻 外銀就不清楚
→ opm: 1-3000萬美元好像只夠基本款...-.-錢再少連門檻都看不到
推 badfood: 看門檻(硬是擠進去)沒有甚麼意義 一兩百萬美金在零售銀行
→ badfood: 可以當高階VIP 在私人銀行卻只是最低階私人銀行的最低階
→ badfood: 客戶
推 techih: 我家人是放新加坡銀行 最低100萬美金 可投資的範圍廣
→ psycho1199: 5000 傻傻買官股金股票  領利息就好了
推 Nocp: 買被動型ETF就夠了
推 erickruklin: 1-3000萬"美金"只是基本款？ 是在哈囉？