Re: [問題] 資產配置

[Sana (靜止)]

※ 引述《ycanitsbo (　　　)》之銘言：
: 目前35歲，已婚育有一子兩歲，
: 家庭年收入 270-310W，存款約400W。
: 家庭年支出約100-120W，無房車貸。
: 目前有以下2個投資計畫
: 1.每月定期定額台股，
:   每月15萬平均分配至 兆豐，合庫，玉山金，0050，0056，台積電。
:   目的就是領取5%股息，並長期攤平成本。
:   缺點：a. 股息需繳稅。
:         b. 金融股跟半導體的比例分配過高
: 2.投資台北市中心蛋黃區套房，預算約1000-1500萬內，每月收租2-4W來支付房貸，
:   優點：房價波動較小，且不用考慮稅。
:   缺點：a. 需要處理出租事宜，且手上現金短時間內會大幅減少。
:         b. 套房日後若要脫手較不易？

  方法1.

  可以透過人頭(配偶+兒子)分散之,別太緊張

  80000/0.085...,兒子的股息收入在94萬內,免稅.

  您有提到issue:

  那就不要讓金融股+台積電過高,不就得了?

  三家金融減為一家?

  ETF換別檔?


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 Even The Shallow Has Its Depth.

         Flickr!
            http://www.flickr.com/photos/sanamaple/sets/

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.226.216.215 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1591009657.A.207.html
推 ycanitsbo:  也是有考慮部分投資中華電信 等內需產業
推 abchu: 稅率高於8.5%還是要交稅的……
推 transistor: 94萬是真對沒收入的人而言  而且是8/0.085不是8.5/0.
→ transistor: 085
→ Sana: 所以我說是"兒子"的部份
※ 編輯: Sana (114.43.161.166 臺灣), 06/03/2020 19:04:52